促进行业诚信建设的一部法规——学习《关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》之体会，本文主要内容关键词为：若干问题论文,期货论文,纠纷案件论文,关于审理论文,诚信建设论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
最高人民法院颁布的《关于审理期货纠纷案件的若干规定》，总结了几年来期货纠纷案件的经验，内容全面、规定科学、可操作性强，它的颁布不仅让法律界对期货案件的判定更加有法可依，而且对整个期货行业规范发展及诚信建设都具有深远的意义。
从期货从业人员角度出发，我们则更能深深体会到此《规定》对从业人员的重要意义，《规定》不仅在法律上给了我们明确指导和约束，让我们清楚什么事情可以做，什么不能做，更为重要的是它同时也保护了期货行业各方面的利益，使我们在履行义务的同时也能够拿起法律武器来保护自己，充分享受法律赋予我们的权利。
我国期货市场是在计划经济向市场经济转轨条件下发展起来的新兴市场，同其他新生事物一样，期货市场在其发展初期曾出现过一些曲折，走过一些弯路。本来期货市场是一个信誉交易为主、具有高诚信度的市场，但是由于我国期市法律界定的不清楚，使得很多简单的事情复杂化，很多纠纷长时间不能得到解决。再有，期货行业的特殊性也使很多现行的法律法规不能与期货市场特点衔接，同一事件会牵扯出很多不同的说法，公正、公平性无法体现。等等这许多原因，给初步发展的期货市场带来了很多不利影响，大家应该都还记得，期货市场在规范调整期是期货案件最多的时期，各种违规、违法事件层出不穷，客户告期货公司、公司告客户、客户告经纪人等等，整个期货市场好像进入到一个怪圈，由于个别的公司和客户的不法行为造成的恶果，使客户不再相信期货公司的资信，公司对客户也是层层防备，发展到最后就是对整个期货市场的不信任，不明就里的人士甚至把期货市场戏称为“欺货市场”，而我们作为从业人员在对外交往和对客户服务过程中也深深体会到了其中的尴尬，这种状态严重阻碍了期货市场的正常发展。
经过长期的清理整顿，近两年市场规范化程度明显提高，我国期货市场已形成了统一的法规与监管体系，建立了一套较为完善的期货交易、结算与风险管理制度，市场秩序明显改善，具备了进一步规范发展的基础。而“十五”计划纲要进一步提出了稳步发展期货市场的方针；党中央、国务院在金融工作会议上明确提出要规范发展期货市场，逐步增加期货交易品种，标志着期货市场开始进入到一个规范发展的新阶段。但目前社会诚信环境仍然较差，市场规范水平、合规运作意识、诚信观念离市场规范发展的要求还有一定差距，这些具有市场发展初级阶段特点的问题，还在制约着期货市场的规范发展。所以，一部明确法律责任的《规定》出台就显得十分及时而且很有必要。
仔细阅读《规定》以后，笔者觉得《规定》的制订宗旨、具体条文和精神对从业人员很有指导及保护意义。首先，加强了风险和利益相一致的原则，较好地处理了责任的平衡分配问题，强化了投资者的诚信责任。没有只享受权利，不承担风险的客户、投资者，只要从业者如实履行了法律赋予的义务，即认定其对客户的经营损失无必然因果关系，亦无过错，故不应承担客户经营的亏损。
再者，更加突出当事人的合同约定，只要约定不违反法律、法规禁止性规定的，合约理应成为审理期货纠纷案件的重要依据。这样，作为从业人员在处理工作当中出现的问题时，就一定要注意并坚持合同约定的重要性，任何事情都不能意气事；而要以事实为依据，以法律为准绳，落实到书面的合同上来。
《规定》还更加贴切期货交易本身特点，明确规定了认定交易是否真实的各项要件，像第30条规定的存在混码交易但已入市交易的责任归属，如果有证据证明期货公司已按照投资者交易指令入市交易的，投资者应当承担相应的交易结果。同时《规定》还进一步明确了签收客户账单的效力，专门对涉及保证金冻结、划拨的问题，分不同情况作出了明确规定。还明确规定期货交易所的履约保证责任，规定了期货交易所与期货公司的免责条款等。这一系列的明确规定不仅符合期货发展过程，也说明《规定》条文的设计更趋于合理，更加真实，更加考虑到了各方面的合法的利益，也使得从业人员在实际的工作中有明确的法律依据。
总的来说，这个司法解释充分考虑到期货市场进入到“规范发展阶段”后，对市场的价值取向的变化，不再单纯强调整顿而是着重于发展。它不仅改进和完善了期货市场立法工作和司法执行工作，更好地保护投资者的合法利益，又能适应新形势的发展，符合WTO规则，为我国期货市场的进一步健康稳步发展服务。另外，相对“规范整顿”阶段采取对经营机构加以较重的法律责任，以强化其规范意识的做法，现阶段任务则是为提高市场整体运作水平，营造一个法律责任相对平衡、公正而合理的司法环境，在强调规范市场行为的同时，追求市场主体法律责任的相对平衡和公正，这些不仅有助于提高市场的信用水平，而且会进一步推进期货市场司法工作的完善，让期货市场在一个完整、良性的环境下发展。
而作为期货行业的从业人员，我们不仅有权利也有义务，更应该依法办事，宣传法律知识，普及期货知识，让人们从误区中走出来，拿起法律武器保护自己，同时自己在平时的工作中也一定要规范运作，遵守法律法规，加强自身锻炼，提高业务素质，让投资者充分了解期货市场公开、公平、公正的市场精髓，为市场发展营造一片洁净的蓝天。