谢树钢
灵山县水利局 广西灵山 535400
摘要：水利工程的社会效益大于经济效益，其风险主要以自然风险为主。风险管理是通过对建设过程潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，从而减少意外损失。对不同的企业来说，面对的风险不同，风险管理的对象和采取的策略也就有所不同。本文提出了水利行业所面对的风险主要是工程风险。并就风险的辨识、分析防范和处理进行探讨。
关键词：水利；工程；风险管理
我国是水利水电建设项目的大国，随着经济社会的快速发展，以水利水电工程建设为主要内容的基础设施建设不断加强。我国在几十年水利水电开发中，积累了大量已建工程的动态风险资料和操作经验。但目前仍对水利水电建设项目的特殊风险缺乏深入细致的研究和系统管理。因此，要加强风险管理，增强风险识别意识，积极科学地探索风险，掌握科学合理的风险分析方法，对水利水电工程建设过程中不同的风险采取有效的和具有针对性的控制手段。所谓风险管理，就是通过对建设过程潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，从而减少意外损失。风险管理一般要经过风险辨识、风险分析、风险防范、风险处理的过程。对不同的企业来说，面对的风险不同，风险管理的对象和采取的策略也就有所不同。水利行业企业所面对的风险主要是工程风险。
1 水利工程的风险辨识
水利枢纽工程建设一般分前期准备、建设、安装调试和运行四个阶段。经过分析我们认为在水利枢纽工程整个建设过程中可能出现的风险，归纳起来有以下几个特点：
1.1 风险主要来自自然灾害
其中最严重的是洪水灾害。汛期洪水以及暴风、雷击和高温、严寒等都可能对工程造成重大损害。洪水不仅会对已建成部分的工程、施工机具等造成损害，还会导致重大的第三者财产损失和人身伤害。
1.2 风险具有周期性
水利枢纽工程建设周期一般长达数年，每年的汛期，工程都要经受或大或小的洪水考验，
因而水利工程的建设过程一般都要经历好几个洪水期。
1.3 灾害具有季节性
绝大部分的自然灾害都具有季节性，例如在南方，洪水一般集中在6～9 月份，雷击一般集中在5～10 月份。在一年的不同时期，这些灾害对施工安全的影响是不一样的。
2 风险分析
风险分析就是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的影响和影响程度通过定性、定量或两者结合的方法进行分析和评估。通过评估采取相应的对策，从而达到降低风险造成的
影响或减少其发生的可能性。
（1）地震。地震是破坏力极大但却不经常发生的风险。
（2）洪水。洪水是水利枢纽工程建设阶段的最大风险之一，但相对于其他自然灾害，洪水能够为人们所管理和控制，可以估计洪水所造成的损失结果，对于不同等级或类型的洪水，可以分析出它的水位、流速、淹没范围以及损失等。
（3）设备安装、调试不当。在工程建设的 4 个阶段中，最大的风险常发生在安装调试阶段。水利枢纽工程电站设备总价值均在亿元以上，如果设备生产单位信誉度低、产品质量差，或者安装与调试工作稍有不妥都可能导致设备的严重损坏。
（4）塌方。塌方与自然因素、人为因素都有关。除地震、降雨（大部分塌方因暴雨引起）、不良地质原因外，不合理的施工工艺很容易造成边坡塌方。另外，地下厂房的施工过程中塌方的风险也很大。
（5）建材质量与工艺事故。质量是整个工程安全的核心，特别是水利工程，由于失事后果的严重性，它对所用的原材料和工艺要求十分严格。
（6）暴雨。地区暴雨将引发洪水，施工现场的暴雨也必将危及施工作业和许多临时工程（如仓库和住房等）。
（7）雷电。雷击是供电线路中最易引发停电事故的风险因素。工地现场虽有避雷设施，但雷电经高压供电线路引入很难预防。它既导致电气设备损坏，又使工地停电，后者又将影响用电机械的工作效率。
（8）温度。夏季高温、冬季严寒或者一天内温差很大对水利工程的施工都会带来不良影响，特别是不利于混凝土工程的施工。
（9）短路。线路或者部分电器的故障造成短路，轻者引起停电事故，重者烧毁供电设备，停电也将影响工程的施工。
（10）重物坠落。大坝在施工过程中，吊卸频繁，来往人员多，操作不小心极易引起重物意外坠落而导致人员伤亡或设备损坏。
（11）施工机具操作失误。大坝施工现场的条件通常都比较差，温度、湿度都较高。如果设备操作人员素质较低，极易引起设备事故。
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（12）装卸及运输事故。工地现场运输十分繁忙，必须避免碰车、翻车等事故。特别应注意工程主要设备运输风险。
（13）火灾。工地上导致火灾的原因很多，最主要是易燃物碰到明火。
（14）盗窃。盗窃也是风险之一。
（15）第三者责任事故。大堤倒塌、重物坠落等都会导致对第三者造成责任事故，例如冲垮农田和房屋，毁坏庄稼和伤及人畜等。
3 风险防范
3.1 采用风险控制措施降低业主的损失
采用风险控制措施降低业主的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险，它包括风险回避、损失控制、风险分割及风险转移。
3.2 采用财务措施处理预期风险
采用财务措施处理预期风险，包括购买保险、风险自留和自我保险。保险是风险转移的主要手段，也是迄今最有效的风险管理手段之一。在水利工程中，业主主要是通过工程保险，与承包人、供货商、服务商签订合同和留足风险费用等措施，合理地转移和消化工程建设过程中的风险。工程保险就是着眼于可能发生的不利情况和意外，从若干方面消除或补偿遭遇风险时造成的损失。目前，虽然国际上并无统一的强制保险法规，但绝大部分国家都规定承包人必须投保建筑（安装）工程一切险（包括第三者责任险），但向谁投保不强行指定。
关于强制保险，目前，国际通行的做法是以业主和承包人的联合名义，对各自的风险进行投保。但在缺陷责任期间，仅对要求承包人补救的损害部分进行保险，业主在保险单的这部分中没有可保权益，因而这部分仅能以承包人自己的名义进行。同时，承包人若未就工程风险的转移进行投保，业主可进行任何此等保险并保持其有效，为此目的所需要的任何费用，业主可先代为支付，并可随时从任何应付的或将付给承包人的款项中扣除。水利工程建设过程中，承包人投入的设备及雇佣人员的保险属于其自身的保险责任，水利工程业主所要考虑的是为工程建筑物和由业主提供的设备的风险投保，除此之外还要为其所雇佣人员的安全投保。根据水利工程的特殊性和目前保险业市场的险种设置，可供水利工程选择的险种主要有：建筑（安装）工程一切险及第三者责任险、运输险、运输险项下延误险、建安工程项下延误险、专业人员责任险、人身意外险或雇主责任险、机动车辆险等。
在风险管理过程中，由于水利工程行业与保险行业都具有明显的专业性，行业差别较大。业主如何将水利工程对保险的特殊要求全面的向保险公司表述，同时又要从保险条款中争取
最大的风险赔偿和保障。通过实践总结，建议业主聘请有经验的保险经纪公司作为他的工程保险代理，利用经纪公司的业务优势，得到专业而全面的保险经纪服务，同时通过经纪公司将本行业的特殊要求体现到保险的专业保障中。
4 水利水电建设工程风险处理方案
4.1 风险回避方案
一般在项目建设准备阶段或中间的施工环节，在不影响整体工程的情况下，采取一些取舍或变更，这就是所谓的风险回避。风险回避还有几种常用的处理方式：①通过严格的招标投标程序选择合适的承包商降低技术风险；②严格控制工程分包，防止将工程分包给劣质承包商；③根据实际情况进行现场规划和拆迁，在满足工程设计要求的条件下，尽可能回避施工地质条件复杂、拆迁困难的地域。
4.2 风险自留方案
根据工程实际情况，将不能回避和转移的风险留给自己承担，这种处理方式本身存在着一定的风险，需要进行周密的风险安排，尽可能将风险控制在较小的时间和空间内，或者制定有效的预控措施，将风险尽可能地化解。
4.3 风险转移方案
水利水电建设工程的风险管理中，经常采用而且非常有效的处理方式是风险转移，例如通过设置保护性条款、为工程合同的履行提供履约担保，以及近年实行的投保建筑工程一切
险。前两种方式由于成本低，实行起来容易，早已广泛应用，工程保险这种方式成本较高、程序复杂，至今国内许多工程都未采用，随着建筑市场和保险市场的进一步发展，工程保险必将成为风险转移的主流方式。随着投保工程的不断增多，越来越多的风险管理经验证明，工程保险的效率是很高的，可化解的风险范围也相当广泛，目前，在房屋建筑行业已被有效应用，由于水利水电建设工程将面临各种各样更复杂和不可预测的风险，所以，在水利水电建设工程中更应被充分重视。参考文献：
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论文作者:谢树钢
论文发表刊物:《基层建设》2015年3期供稿
论文发表时间:2015/9/9
标签：风险论文; 工程论文; 风险管理论文; 水利工程论文; 洪水论文; 承包人论文; 业主论文; 《基层建设》2015年3期供稿论文;