有效遏制票据风险——重庆查堵不合规票据1.7亿元，本文主要内容关键词为：票据论文,亿元论文,重庆论文,风险论文,查堵不论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
在重庆，一度被银行和企业双双冷淡以至“嫌弃”的票据金融工具，近年在央行政策的引导和鼓励下，得到前所未有的发展。与此同时，包括签发融资性票据在内的违规行为也开始显现，对金融秩序和地方经济发展都构成了潜在威胁。
记者了解到，重庆运用票据支持企业和地方经济发展在西部地区堪称“领头羊”。然而，诸多违规行为也相伴而生，如票据的贸易背景不真实、含有融资性的票据等等。为此，人行重庆营业管理部先后制定下发了《关于加强票据业务合规性管理的实施意见》等文件，对商业银行规范票据承兑、贴现、转贴现等操作规程给予了明确界定。同时，要求商业银行加强对基层经办人员的业务指导和检查，杜绝融资性票据的签发和贴现，加大对企业票据合规性的宣传力度。
人行重庆营业管理部进一步提出，要通过对商业汇票及增值税发票复印件等相关资料的审查，核实票据贸易背景的真实性；对同城同系统既承兑又贴现的票据、企业与企业间对开的票据、集团内部企业间承兑的票据、大额连号的票据以及与企业经营规模和经营范围不相符的票据，实行重点审查；对有融资性嫌疑的票据，退还贴现银行核实，如无法证实其贸易真实性的一律不予办理再贴现。据统计，今年1至3月，通过柜台审查共发现和查堵融资性票据及不合规的票据共99笔，金额达1.7亿元。
目前，人行重庆营业管理部有针对性地对商业银行的票据合规性管理情况进行现场追踪检查，视其存在的问题，对辖内5家商业银行发出“商业汇票合规性警示书”，并相应扣减其再贴现限额；对一家商业银行作出停止对其办理再贴现业务3个月的处罚；取缔一家签发融资性商业承兑汇票企业的贴现、再贴现试点资格；对一家提供虚假增值发票的企业，给予其签发的票据暂停办理再贴现一个月的处罚，在此期间，各银行不得对该企业所签发的商业票据提供贴现服务。