警惕伸到银行门口的“黑手”，本文主要内容关键词为：黑手论文,门口论文,银行论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
存款入银行向来是最安全、最方便的储蓄方法，同时日益平民化的银行又为居民的理财生活构筑了一片阳光地带。但在银行办理业务时，你还得多个心眼，为自己留个神，以免使自己的经济利益蒙受不必要的损失。
“偷梁换柱”掉包计
有的诈骗者利用人们对银行的高度信任，主动提出互将钞票存入银行，然后再交换存折，这样一来很容易使一些本来有一定戒备心的人失去警觉性。广州的一位赵先生，与别人谈好了1∶8.32的价格换6000 美元。第二天两人来到银行，骗子把存折拿到手后，声称自己进去办理美元存款，然后再把存折交给赵先生。不一会儿那人从银行出来了，说是由于银行的原因未能办成，便随手把5 万元人民币的存折交还给赵先生。赵先生看了一眼存折，确是自己原来的存折，便放心地收了起来。谁知几天后，赵先生再去银行取款时，银行工作人员告知存折上存的是 5万日元。原来，那人利用进银行“存”美元的机会，将早已准备好的 5万日元的存折内芯偷换了原存折的内芯。
当心银行门前的抢劫
伴随存款“搬家”，储户遭到歹徒抢劫的现象也时有发生。在郊区比较偏僻的金融网点附近，犯罪嫌疑人盯上一些手中拎包的人，这些人去银行存钱或取钱，身上都带有大量的现金。从储户来讲，他们都想快一点办完事，而对身边早已盯上自己的贼眼却疏于防范，因此，犯罪嫌疑人极易得手。
一些诈骗者还在香烟或饮料中注入麻醉剂，当骗子选好诈骗对象后，便会以种种手段先是千方百计与对方套近乎，引诱对方吸烟或喝饮料，然后趁对方神经被麻醉神智不大清醒之时，向其鼓起的钱袋悄然下手。银行是存取钱的地方，进出银行的人大都身上带有大量现金，因此在您进出银行办理存款业务时，一定要防着点，可别让“第三只手”惦记上！
别钻入外币骗子的圈套
前几年，利用外币进行诈骗的案子多发生在商场和市场里，随着骗子的鬼把戏一个个被揭穿，上当受骗的人越来越少，所以这些骗子又转移到银行门前。今年1月21日上午， 一名衣着入时的年轻妇女在南通市中国银行港闸办事处门口，用某国低值现钞冒充德国马克骗取一前来中行存钱储户人民币2.4万元。今年8月30日，全州县公安局接到群众举报：“有几名男青年在黄沙河镇银行门口，四处找人高价兑换外币，”。经审讯，3 名犯罪嫌疑人交待了合伙利用秘鲁币在银行门口冒充德国马克或新加坡元进行诈骗活动的犯罪事实。
当今世界各国共有一百八十多个国家和地区发行货币，货币单位并不等值，有些相差很远，不认识一些国家的货币，不了解其票面单位的含金量就盲目去兑换，就难免上当受骗。银行人士提醒公众：如果有人向你兜售外币，一定要先到银行进行鉴定，银行确定该外币为可兑换币后才可进行兑换，切不可贪图小便宜而听信陌生人的花言巧语，使自己蒙受经济损失。
冒牌的银行工作人员
在彭某等一伙用三寸不烂之舌的游说下，一家针织品公司的法人代表终于被其描绘的20%以上存款利息所诱惑，决定双方以协定存款的形式将2千万元人民币存入银行。在他们精心选择的中午时分， 针织品公司财务人员随彭等来到存款银行大厅。彭煞有其事地说：“银行内部有制度，必须将这笔款划到贷款户上，才能用于贷款。”为了让戏演得更逼真，刘某某出场了，他西装革履地从银行办公室出来，沈上前打招呼，并向财务人员介绍：这是银行办公室主任。双方就存款细节进行实质性谈判时，刘某某在旁不时插话，使财务人员疑虑顿消。此刻，一旁的蔡某某取出一张准备多时的贷记凭证让对方填写，一切按正规存款手续办理，款项划入单位填上银行的行号，只要这张巨款存单交到银行帐台上，一切就办妥了。偏偏此时是银行工作人员吃饭时间，财务人员等不及了，刘越接过这张至关重要的贷记凭证，面对热情的“银行办公室主任”，财务人员不再犹豫，2千万元脱手了。人刚走， 蔡家骏迅速在银行行号旁用括号填上“肯瑞国际贸易公司上海公司”字样及自己的帐号，一眨眼，这笔巨款落入彭海山的囊中，当天下午，1950万元就被卷走。
留神自动提款机旁的“黑客”
1999年的6月1日，三名犯罪分子流窜至广州，于傍晚时分在银行的柜员机上安装摄像镜头和盗卡器，趁银行用户张先生插卡提款之机将张先生的牡丹卡截取。张先生离开柜员机后，3 人将张先生牡丹卡的磁条解读复制，利用通过重播摄录张先生使用牡丹卡操作过程的录像，获知牡丹卡密码，并通过柜员机窃取了张先生牡丹卡账户内存款600元。 此后，三人运用相同的作案手法先后盗得存款3万多元。
不久前，茂名市各大商业银行部分柜员机几乎同时贴出一份“紧急通知”，内容大概称：近日接到北京总行通知，为了与我国几家银行的柜员机进行全国大联网，要求持卡的客户在8月10日至11 日内将卡中款项通过柜员机自动转账系统转到分行电脑数据库，并网后，持卡户可在全国四大国有银行及其他商业银行的柜员机上进行存取款。“通知”还“郑重”宣布：未转账持卡户，则在8月11日后，停止使用。 这张“紧急通知”，印刷整洁，行文规范，内容条理清晰，用语专业严谨，很容易使人轻信上当，由于发现和处理得及时，未造成经济损失。银行有关人士告诫广大储民，骗子无孔不入，不法分子利用柜员机进行金融诈骗是一种新手段，碰到类似情况，应向有关开户行查询了解清楚，谨防上当受骗。
“上门服务”有花招
两个态度和蔼的女青年，来到了两位老人家中，自称是银行的服务人员，对老人说新版人民币发行以后，旧版的人民币到本月底就要作废，她们就是要对居民手中的旧版人民币进行登记，以便将来兑换。轻信的老人拿出了家中的7000元人民币，两个女青年装模作样地登记起来，然后对老人说零钞也要登记，老人又去找零钱。“登记”完了，两个女青年让老人赶紧把钱收好，就离开了。老人再一点钱，少了4000元。赵先生闻讯后，到公安机关报了案。另据业内人士介绍，前些时候，上海市的不少家庭，时有不速之客叩门入室，自称是某家商业银行的储蓄员，为居民推荐获得颇高的所谓“整本取息”储蓄，并要当场收取存款。幸亏一些居民警惕性高，未让其骗术得逞。
有关人士提醒人们：第一，不要随便将家庭情况透露给陌生人；第二，除特殊情况以外，目前银行工作人员一般不会进行家访，上门自称银行职员的十之八九是骗子；另外，旧版人民币也没有作废这一说。第三，银行从未有过“整本取息”业务，居民存钱还是到银行网点为妥。