论美国社会保障制度及其垄断资本主义性质，本文主要内容关键词为：美国论文,社会保障制度论文,性质论文,垄断资本主义论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
江泽民总书记在党的十五大报告中指出：要“建立社会保障体系，实行社会统筹和个人帐户相结合的养老、医疗保险制度，完善失业保险和社会救济制度，提供最基本的社会保障。”为了建立有中国特色的社会主义性质的社会保障体系，我们有必要了解和借鉴世界经验，其中美国的相关体系具有一定的可供借鉴性。
美国是当代世界上最典型的“福利国家”之一，目前其GNP 中用于社会保障部分占21%左右，社会保障制度已成为美国经济和社会生活的一个重要组成部分，起着稳定经济和安定社会局面的重要作用。但是，美国是垄断资本主义国家，其社会保障制度也集中体现了垄断资本主义的性质和特征。本文拟对美国社会保障制度的历史进程、基本内容、美国人的福利观念以及美国社会保障体系的垄断资本主义性质作一简单分析。
一、美国社会保障制度的生命周期现象
如同世界上任何事物都有其产生、发展和衰落过程一样，美国的社会保障制度也经历了尝试阶段、起始阶段、发展与变革阶段、成熟阶段以及反对与抵制阶段，体现了明显的周期特征。
1、尝试阶段。美国作为典型的市场化国家， 有着个人主义的传统文化，人们崇尚自我奋斗，对勤劳工作给予奖赏，其经济原则是“自由竞争”和自然选择。所以本世纪30年代中期以前，政府一般对经济和社会生活持自由放任式的不干预态度，穷人被认为应该对自己的贫困负责，政府没有义务为了帮助穷人而人为地改变市场竞争和淘汰法则。而对穷人和缺乏劳动能力者的福利救助仅限于教会和民间慈善团体，社会保障是由通过会议讨论加以确认的方式来实现的。其中私人协议占据统治地位，包括自动协议、慈善团体救助、住房安置、私人慈善等等。当时所有对社会保障的构成、推动和传播都属于非政府行为，联邦级政府不参与社会保障活动，只有极少数州级政府的活动与此有关。
2、起始阶段。严格意义上的美国社会保障制度是从1935年开始的，而以制定和实施《社会保障法》为标志。1929年的“大危机”和随之而来的“大萧条”使美国及全球的其他众多国家饱受失业的磨难与创伤，同时也改变了美国人传统的经济社会观。很显然，地方慈善机构、地方政府以及早在1935年以前设立的社会保障体系在1／3人口的普遍贫困化面前无能为力。美国人逐渐承认贫困不仅仅是个人的事，更多是社会原因造成的，政府应该介入社会保障事业。在“凯恩斯主义”的政府经济学主张下。罗斯福总统在大规模推行“新政”的同时，于1935年开始实施《社会保障法》。这部法律一直沿用至今，成为美国社会保障制度的奠基石。
3、发展与变革阶段。战后至60 年代是美国社会保障制度逐步发展而又不断变革的时期。随着二战的结束，加之《社会保障法》的实施，美国社会步入了一个相对快速的经济增长时期，社会保障水准也在不断提高，并且得以在相对高的水平上维持其稳定性和和谐性。但是，隐藏在这种表面平静现象背后的却是一系列非常严重的潜在社会问题。其中最不公正现象是关于美国黑人二等公民的公民权问题。这在美国黑人与白人中间激发了一场试图倾诉社会不公正问题的民权运动。民权运动聚集了美国南部的大批“民众”，随后席卷了整个国家。这迫使约翰逊总统从60年代中叶开始，首次采用立法手段来为美国黑人提供充分的民权，并试图为黑人以及更多处境不幸的美国公民提供更多的就业机会。约翰逊60年代倡导的立法变革运动因其政策的强大有力，而被称为“伟大的社会”计划。变革使公有成分的介入呈现空前的规模。
4、成熟阶段。是指1967—1980年这一时期。 该时期内“伟大的社会”计划得到了迅猛发展。联邦政府的行动得到来自共和党和民主党以及左翼势力和右翼势力一致的政治支持。60年代中期所制定的计划在此期间发展很快。用于社会福利的总开支已变得十分庞大，1976年美国政府保障开支3324亿美元，分别占国民生产总值的20.9%和政府财政总支出的60.3%。美国的社会保障进入鼎盛阶段，发展成为一个向90%以上的美国人提供“从摇篮到坟墓”的全方位保障系统。
5、反对与抵制阶段。该阶段与1980 年里根的竞选戏剧性地联系在一起。里根上台时美国的社会保障开支已达4729亿美元。维护如此庞大的社会保障体系所需的巨额开支，在70年代中期以前政府财政状况尚可时期还不为人们重视，历任总统也均把扩大福利作为争取选民支持的重要砝码，其结果造成了政府财政赤字的悄然上升。1980年里根上台时，政府的赤字总额已由杜鲁门时期的44亿美元猛增到5329亿美元。为了扭转日益恶化的财政状况，里根上台伊始就抵制“伟大的社会”计划，并声讨福利国家计划的内在价值。他一方面成功地削减税收和缩减社会福利，削减了总额达100多亿美元的联邦福利开支，其中包括对住房、 教育、健康保险，职业培训资助等许多重要项目的收缩；另一方面使公共计划的制定权分散化，将私人机构融入社会保障体系中来，将组织和实施社会保障的权力与职责授予私人机构。至此，美国社会保障制度走完了其“生命周期”的最后阶段。
在1960年，美国GNP中仅有10%被吸收用作公共社会福利。而 1960—1980年期间，这个数字翻了一番。自1980年以来，这个数字几乎相对保持不变，但基本来说，自60年代的变革期和70年的发展期以来，美国作为福利国家的宏观重要性已相对地渐趋弱化。
二、美国社会福利政策的三大支柱
经过六十多年的发展和变革，美国的社会福利政策在内容上逐步完善，形成了三大政策支柱，即社会保障、基本服务和最低物质供应。
1、社会保障。 社会保障是组成美国社会福利制度的第一大支柱，它是由那些能帮助人们处理共同生活危险的行为所组成，用以保护其国民免遭通常所说的天灾人祸的伤害，诸如残疾、疾病、有工资收入的配偶或家长的死亡、离婚、退休等方面。这种社会保障政策可以成为那些生活水准急速下降的人们的缓冲器。
在现今的美国，社会保障政策主要是指由政府发起的社会保险计划。美国最重要的社会保险计划称作OASDHI，OASDHI代表老年、幸存者、伤残和健康保险。老年保险（OAI）是1951 年颁布的社会保障法中作出的规定，也是美国最大的单一退休保险计划，其规模比私人养老金和私人联合储蓄要大得多，有许许多多美国人享受这项制度；幸存者保险（SI）于1939年开始实施，这是针对丧偶者和不满18岁子女的一种人寿保险形式，不仅仅工资收入者本人享受退休后的保险收益，而且在被保险人死亡的情况下，其配偶和子女也享受该收益；伤残保险（DI）于1956年实行，是向因严重残废而丧失工作的成年人提供的保险；健康保险（HI）也称为医疗保障计划，于1968年“伟大的社会”计划时期立法，这是一项只有老年人才能广泛享受的保健福利。
与其它福利国家一样，社会保障在美国的推行是极为广泛的，几乎覆盖全部人口。不仅仅限于贫困者。比如，失业工人很可能并不贫困，但他们通常有资格享受失业保险所给予的权益；退休工人或许一点儿也不贫困，甚至可能已处于中产阶级范畴，但他们仍具备退休后享受社会保障所提供的养老防老权益。社会保险计划实施的根本目的是为了防止那些由于收入损失而产生的社会问题，所以社会保障计划是任何一个福利国家都视为最昂贵的计划。
2、基本服务。美国社会福利制度的第二大支柱， 是指为其国民提供最为基本的生活必需品和相关的服务，包括教育、卫生保健、住房、幼儿日托和法律服务等。经济学家经常将这些物品和服务称为因婚姻关系所带来的结果。
基本的社会服务中一个普遍而又具有代表意义的内容便是公共教育。1992年美国有292亿美元的公共开支用于教育领域。 同所有福利国家一样，美国的初级、中级公共教育都是作为市民权益的基础部分而由政府免费提供的。在美国，法律规定父母必须将其5至16 岁的子女送到学校就读。通常而言，高等教育不是免费的，但美国政府及其它福利国家一般都提供学费资助，而提供这种帮助的财政支出无疑是巨大的，国家可能负担得起，也有可能不堪承受，但由于公众高等教育对于一个国家的经济繁荣至关重要，所以所有福利国家都不遗余力地推进高等教育进程以使学生有就读能力。
除了教育之外，美国同其它现代福利国家一样，也致力于推进基础卫生和营养的计划。所不同的是，除美国之外的许多福利国家都将免费享受综合性卫生保健视为公民的一项权利，而在美国则仅限于老龄和贫困者，尚未成为公共政策的一个目标。
3、最低物质供应。美国社会福利制度的第三大支柱， 是指国家为所有最贫困、最易遭受伤害以及蒙受重大损失的居民制定一项最低物质生活标准，以确保他们能在最低生活水准之上。该项计划也称反贫困政策，其中有些计划为低收入者提供现金补助，或提供物品，有些提供服务，还有许多计划更直接用来为待援者培养独立的劳动技能。
福利国家的福利计划有一个共同的特点，即所谓的有选择性。因为，该计划关注的焦点是那些在生活能力等方面有缺陷的人，这意味着并不对大部分人提供帮助。
对接受该项计划帮助的合格性作出决定的最为通行的办法之一便是考核。只有那些收入大大低于中等生活水平的人才有资格接受补助金。例如，在美国有一项用现金形式来资助贫困家庭以及贫困儿童的计划，被称作AFDC（有未成年子女家庭资助），就是只针对家庭收入低于贫困线的对象。AFDC每年提供280亿美元，有1400万人接受资助。 针对穷人设定的这第三大支柱计划，相对于通用社会保障计划而言，在全部社会福利计划中所占份额相对最小，涉及范围也最小。
三、美国三种有代表性的社会福利观念
在美国，社会福利问题历来是热烈争论的话题，存在保守主义、革新主义和自由主义三种有代表性的社会福利观念。实际上，现行的美国福利制度是两种对社会如何组织和分配财富问题上持有不同观点的政治力量斗争的折衷产物，是保守主义观念和革新主义观念相互妥协的结果，而这种折衷和妥协产生了福利自由主义。
1、保守主义观点。这是美国的典型风格， 它在社会和经济的信仰上主要强调个人义务和私营机构对社会福利所起的作用。
保守主义者坚信私有财产和自由经济的价值观，认为没有约束的资本主义是促进整个经济繁荣和社会昌盛的最好途径。保守主义崇尚放任政策，相信当人们自由地追逐个人利益时，社会运转得最好，就能实现如资本主义守护神亚当·斯密所描述的自由市场中看不见的手那种传统模式的良性循环。例如，保守主义专栏作家乔治·威尔就把美国的自由资本主义称为“世界上前所未有的反贫困最佳机构”。
保守主义观点认为，遵循传统的价值观，通过私营机构的相互帮助、家庭支持、自愿捐款、慈善事业和市场经济的调节，人类就可以最有效地发展。这种观点导致了两种基本哲学思想，即个人主义的社会哲学和懒惰主义的经济哲学。个人主义理论把追求个人价值高于集体利益看作首要价值观，它导致每个人只对个人的命运负责，那些依靠自我力量和有能力的人将会获得物质财富上的回报，而个人能力不足就会导致生活的贫困或失败。由此可以看出，保守主义者对政府的福利介入持很大怀疑态度，并经常因为道义上和经济上的理由反对福利政策。保守主义观点在美国政治生活中代表着非常强大的力量，尤其在1995年表现得最明显。
保守主义推崇的具体福利政策有三项。首先是减少税收和消费，保守主义经常提到的一个论点是福利制度使国家资源过度浪费，使用无效益，导致弄巧成拙。所以主张尽可能减少公共行为，减少税收和消费。其次是私营化，即主张把公共事务转由非政府机构管理，从而减少政府干预。这些非政府机构是自愿私营机构或以营利为目的的商业组织。第三是分散化，认为如果政府必须介入，也应尽可能由地方政府来承担。华盛顿D.C应超脱具体事务， 而州和地方政府应更多地对本地的需求和呼声作出反应。
2、革新主义观点。 革新主义世界观在社会和经济信仰上表现的观点是强调社会责任和政府机构对社会福利的重要作用。
革新主义的主要哲学基础是考虑平等和社会的整体利益。认为公民有权享受公平的社会分配，这种公平的分配不仅仅是机会的均等，也包含生活条件的平等和生活基本需求的平等。在这种观点看来，社会问题主要不是由于个人必需品的缺乏或个人行为的误导造成的，更主要是因为社会经济体制发生了问题。
革新主义观点把市场经济看作是造成不平等和等级差别的原因。认为资本主义是压迫和弊端的根源，因为资本主义按照购买力分配商品和服务，而不是根据需要的多少，是非常不公平的。此外，私有制化市场反映的商业价值，无法指望它能考虑整个社会的基本统一需求，如医疗保健、教育、住房等。因此政府作为社会唯一有权力制约经济力量的机构，它必须平衡市场，考虑整个社会和大多数人的利益。
美国著名经济学家加尔布雷斯是持革新主义观点的代表性人物，他对公共服务加以肯定性评价，主张寻求一种私有和公有成分之间更好的平衡点。他认为市场和私营福利制度起着一定作用，但必须由社会和政府加以约束，从而保证福利制度能考虑到全体公民的需求。
革新主义的社会政策尤其以广泛的平均主义理论为基础，要求在社会资源上实行再分配，以减少不平等。他们推崇的关键性政策原则也有三项。首先，政府的责任是保证全社会基本的社会需要得到满足。第二，要肯定国家政策主导作用的重要性。第三，对于社会中存在的不合理收入和财富以及基础服务不平等状态进行重新分配，减少差别。
3、福利自由主义观点。现今美国的福利状况， 并不代表上述两种极端的做法，而是不受约束的市场资本主义的右倾观念和社会平均主义的左倾观念相结合的折衷产物。因为自30年代以来，美国福利制度的主要公共哲学一直是自由主义、自由的妥协或自由的福利主义。支持自由妥协观点的经济理论基础是凯恩斯的观点，他认为资本主义市场有价值，但不能自我规范，要使其运作良好，需要由政府明智地加以规范和控制。
凯恩斯理论指出，国家应通过财政、经济和社会政策来综合管理和发展，但要避免对私人投资方向进行干涉。政府重点在平衡社会财富的计划方面投资，弥补资本主义不可避免的局限性。可以通过提高消费需求，尤其在经济萧条时期的消费需求以保证经济的增长。自由主义的妥协观点既反对无约束的市场机制，也反对政府的社会主义化，认为社会问题是由于社会和制度两方面的缺陷造成的。
自由主义认识到，在维持市场基本责任时，即使在繁荣时期，无论个人做出怎样的努力，也会有许多人被抛弃、剥削和凌辱。所以，它把公共措施、政府行为看作是克服不平等机会和达到富裕生活标准的合适途径。政府不可能解决每个问题，也不能不考虑私营和民间福利机构的价值，但是政府本身能采取具体措施改善社会状况，换言之，政府的作用是很大的。
在自由主义福利制度中，政府的作用是缓解压力，通过解决问题手段的有效运用，来提供机会和调节社会不同阶层团体之间的关系，它反映了福利主义为不同阶层和社会提供服务的战略思想。自由主义的干预思想既承认基本的不平等状态，但同时又企图通过转移收入和社会公共服务政策来达到一个人性化的社会。
四、美国社会保障制度的垄断资本主义性质
目前，世界上没有第二个国家，其先进的生产力和阻碍生产力发展的资本主义生产关系之间的矛盾像在美国那样尖锐。在美国，一方面是占有大部分社会财富的少数亿万富翁，另一方面是处于失业威胁之中的广大劳苦大众；一方面是强大的工业和高度发达的农业，有可能保障一切居民的温饱，另一方面是生活在贫困线以下和处于赤贫状态的大批民众；一方面是先进的科学技术，另一方面是挨饿的失业者；一方面是富丽堂皇的高楼大厦，另一方面是拥挤破烂的贫民窟；一方面是关于“全体公民自由、平等”词藻漂亮的宣言，另一方面是种族歧视和压制民主、自由。所有这些都是垄断资本主义所固有的。
美国的国有政权同垄断资本主义空前密切地溶合在一起，垄断资本广泛利用国家政权干预和调节经济。国家调节经济的活动成为美国资本主义再生产不可缺少的组成部分，国家垄断资本主义对整个经济起着越来越大的作用。美国的社会保障制度和政策是垄断资本者为了自身利益而广泛利用国家政权干预和调节经济的手段之一。美国的高福利已在不同渠道促进了高失业，反过来，高失业又加重了高福利的负担。所以，在失业率很高的情况下，降低社会保障标准的必要性和可能性之间存在着尖锐的矛盾。
1992年克林顿上任后，经济上面临的首要任务就是扭转日益恶化的财政状况，但在其任期的最初两年，平衡财政预算的重点放在向富人增税、削减行政开支和精减机构，并没有触及福利体系。1994年底共和党入主国会，形成一个处处与民主党总统作对的“赤字鹰派”，强硬主张将削减福利作为实现预算平衡的首要途径。1996年8月， 克林顿在经过与共和党国会的反复较量后达成妥协，签署了曾经两度予以否决的《社会福利改革法案》，从而正式拉开了自1935年《社会保障法》颁布，美国社会保障体制创建以来最大规模改革的序幕。
但是，在资本主义条件下，要完全取消社会保障制度是不可能的。因为，当今的社会福利已成为绝大多数美国人日常生活的基本组成部分，除丧失或缺乏劳动能力的老弱病残幼外，那些长期享受福利者大多数并不是不愿工作，而是无法找到工作，特别是黑人更是如此。最近的一项调查报告显示，“黑人已在中等教育、失学率和完成中学学业方面大大缩小了与白人的差距，但他们的工资和在劳动力市场中的地位却大大下降。”换言之，黑人之所以成为享受福利的失业者，其原因更多的并不在于他们自身，而在于社会的就业歧视。至于移民则早有资料显示，80%以上的人是最勤奋工作的群体，这部分人享受社会福利更是由于失业造成的。
需要特别指出的是，工人阶级经过长期斗争，才迫使垄断资产阶级国家实行了一定的社会保障制度，工人阶级决不会轻易放弃自己的胜利果实。但是，资本主义制度的本质是生产资料私人占有，是“用最小限度的预付资本生产最大限度剩余价值和剩余产品”，它是决不会为劳动人民真正谋福利的。
当然，在不触动垄断资产阶级根本利益的前提下，美国社会保障制度今后还会有一定的改革：
首先，改革的重点将是联邦政府在社会保障体制中的主导作用有所弱化，政府福利机构的私有程度将有所提高，联邦政府的职能将逐渐从直接责任者更多地向决策者和监督者方向转变。社会福利的财政来源将朝着私营化和分散化的方向发展。一方面逐步扩大自愿捐款、民间筹款、社会福利事业收入、付费和收费等渠道；另一方面联邦政府用一揽子拨款体制把福利使用权力授予州和地方政府。
其次，一些福利项目或其运作方式将有所改变，在现行体制中占主体的救济性项目将有所减少，半赢利性社会保险项目将有所增加。
第三，“工作福利”观念将进一步超越传统的“救济福利”观念，对贫困者的救助重心逐步由政府给予金钱补贴变为为其创造更多的工作机会。与之相适应，在职教育和再就业培训方面的福利经费有可能增加。
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