美国市场经济制度的基本构架，本文主要内容关键词为：构架论文,美国论文,经济制度论文,市场论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
本文试通过勾画美国市场经济制度的基本构架，使人们对美国这种独特的市场经济形式有一个概括的了解，以期为我国的市场经济制度建设提供参考
一、美国的企业制度
美国的企业制度，就其基本性质而言，实行的是私有财产制度，可以说，除了邮政企业实行一定程度的国有以外，其他一切企业都基本实行私人所有、私人经营。即使象一些基础产业如航空、通讯、铁路等也是如此。邮政也有部分业务如包裹投递等向私人开放。
美国的企业制度，就其组织形式而言，可以分为三种基本类型：业主制企业、合伙制企业和公司制企业。
业主制企业是指由一个所有者创办并由本人亲自经营的企业，其产权关系是，企业实行个人所有、个人经营，所有权与经营权合一；在风险责任上实行无限责任；在利益分配上实行单一税，即无须缴纳企业所得税，全部企业收入算作所有者的个人收入，所有者向联邦和州缴纳个人所得税。
合伙制企业是指由两人或两人以上共同出资为谋取利润而建立的企业。这种企业由于其内部产权关系不同，区分为两种不同具体形态：（1）无限合伙企业。其产权关系是，各合伙人不仅是企业的所有者，而且还都是企业的经营者；在风险责任上实行无限责任；在利益分配上实行单一税。可见，除了所有者和经营者人数上的差异外，它和业主制企业是一样的，但这种人数的差异都包含着一种矛盾，即一个合伙人的经营失误会牵连其他合伙人承担无限责任。为解决这一矛盾，便形成了第二种形态。（2）有限合伙企业。其产权关系是，各合伙人是企业的所有者，但他们只推出一个或一个以上的合伙人负责企业的经营，其他合伙人不享有经营权。与这种权利关系相适应，在风险责任的安排上就是，负责经营的合伙人承担无限责任，其他合伙人只承担有限责任。在利益分配上各合伙人都只缴单一税。
公司制企业基本是指股份有限公司，其产权关系的一般特点是：股东是企业的所有者，由董事会聘请的经理全权负责企业的经营；在风险责任上实行有限责任，但在利益分配上美国却对不同的公司有不同的安排，据此，公司制企业被区分为三种不同的具体形态：（1）一般公司。即大中型公司，它实行双重课税：公司首先缴纳公司所得税，税后利润分配给股东后，股东要以个人收入再缴纳个人所得税。（2）小公司。其规定是股东人数不能超过35人，外国人和法人不能持股，只能发行一种股票等。它实行单一税，无须缴纳联邦公司所得税，大部分州也免除了州公司所得税。（3）有限责任公司。这是美国近几年新创造出的一种公司形式，它集以上两种公司的优点而没有其限制，即在风险责任上实行有限责任，在利益分配上实行单一税，但却没有象小公司那样的限制。
在以上各种企业形式中，从数量上看，业主制企业占绝大多数。根据企业收入申报所作的统计，在全部企业中，业主制企业占74.1%，合伙制企业占7.4%，公司制企业占18.5%。但从企业的营业收入来看，公司制企业则占绝大多数。在全部企业营业收入当中，公司制企业占89.8%，业主制企业占5.8%，合伙制企业占4.4%。[①]公司制企业以较少量的企业赢得了绝大多数的营业收入，这意味着公司制企业具有较大的规模，而业主制企业和合伙制企业的规模通常较小。
二、美国的市场制度
美国是一个发达的市场经济国家，其市场制度也得到了充分的发展和完善。它不仅具有完善的商品市场，而且还有发达的要素市场，如美国有著名的纽约股票交易所，它成为世界金融市场的中心；美国也有世界上最发达的期货市场，芝加哥期货交易所和芝加哥商品交易所是位居世界第一位和第二位的期货交易所；美国发达的劳动力市场，为劳动力的自由流动提供了切实的保障。据估算，许多美国人平均两、三年就要变换一次工作岗位，这显示了劳动力市场的活跃。下面我们以商品市场为例，来认识美国完善的市场结构与市场功能。
从商品流通环节来看，美国的商品市场表现出两种流通组织形式：一是以批发市场为龙头的批发市场与零售市场的有机组合结构；二是不经过批发市场由制造商直销的组织结构。美国的批发市场相当发达，批发市场的主体由批发商、制造商和经纪人三者构成，其中批发商无论在企业数量还是批发额中都占主要地位，如1992年，批发商所有的批发企业占全部批发企业总数的83.7%，其批发额占全部批发额的57%。[②]批发企业的职能也向多样化发展，除了批发商品的基本职能外，还承担了仓储、运输或配送、产品分级、信贷、广告等职能，通过集中化、专业化大大降低了零售企业的经营成本。制造商的直销形式近几年在美国获得了较快发展，因为它减少了中间环节，在零售市场上具有较强的价格竞争性，但直销产品主要是一些名牌产品，无须太多的宣传和推销。从商业企业的所有权关系来看，美国的商业企业分为独立店和连锁店两种形式。根据美国的定义，所谓连锁店是指拥有11家及多于11家零售店的公司。连锁店又有全国性连锁店和地区性连锁店，一些大的全国性连锁店公司，其连锁店都在1000家以上。由于连锁店实行统一配送，共同进行广告宣传，相互联网，因而在市场竞争中显示出了较强的竞争力。连锁店主要在超级市场、百货店中占有较高比重。
从销售的产品来看，美国的商业企业可以区分为购物中心、百货公司、超级市场、服装店、餐饮店、家具店、汽车销售中心等。由于美国是一个汽车轮子上的国家，汽车销售额在全部零售额中所占的比重最大。1994年，在全部22000亿美元的零售额中，汽车销售额达5000亿元，占22.7%。其次是食品，其销售额达4000亿美元，占18.2%。[③]
从商业企业的市场定位来看，美国的商业企业可以分为高档店、中档店、便宜店、廉价店。这些商店分别为不同收入阶层的消费者服务。由于近些年美国经济不景气，居民收入增长缓慢，因而便宜店、廉价店受到欢迎。许多商店不搞任何装饰，尽量扩大营业面积，以降低成本。有的廉价店甚至不给顾客塑料袋，以降低商品价格，招揽顾客。
从商业企业的销售形式来看，商业企业又可分为零售商店、邮购商店、自动售货亭、上门推销、电话推销、电视售货等，或者按市场形态来划分，就分为有形市场、无形市场、空中市场等。零售商店、自动售货亭属于有形市场；邮购、上门推销属于无形市场；电话、电视交易则属于空中市场。在这几种形式中，零售商店仍是主要的形式，但其他几种形式近些年也得到较快的发展，如邮购的销售额就从1981年的507亿美元提高到1992年的1680亿美元，占商品零售总额的比重也从1981年的4.9%提高到1992年的8.6%。近几年，美国的空中市场又有发展，出现了广播电台直播销售或购买的形式，受到人们的欢迎。需要销售或购买某种商品者，他可以在约定的时间内打电话给广播电台，广播电台以直播的形式向公众播出，寻找购买者或出售者。
从销售的产品的新旧来看，美国的商品市场又可分为新货市场和旧货市场。在美国，不仅新货市场非常发达，旧货市场也十分兴旺。旧货市场主要有庭院销售、车库销售、跳蚤市场、报纸销售、电台销售等形式。旧货市场满足了一些人们的特殊需要。
三、美国的家庭经济
美国发达的市场体系，为家庭经济活动提供了重要条件。首先，发达的劳动力市场和资本市场为家庭获取收入提供了重要条件和创造了机会。从个人收入来源看，在全部个人收入中，工资收入占58%，其他劳动收入占7%，业余收入占8%，红利、股息收入占3%，利息收入占12%。[④]
其次，发达的商品市场为家庭消费提供了保障。从美国家庭消费支出构成来看，在1993年全部消费支出中，住房支出占31.4%、交通占17.8%、食品占14.3%、酒类占9%、服装和劳务占5.4%，保健占5.8%，烟草占0.9%，人寿保险及其他个人保险占1.3%，养老金和社会福利占8.2%，其他占14%。[⑤]。这显示了美国居民独特的消费结构。它一方面由于居民住房方面的支出较高，刺激了房地产市场的发展和兴旺，另一方面也使我们理解了为什么在商品市场中汽车和食品的销售额高居前列。
从美国居民的消费行为来看，主要具有以下基本特征：（1）信贷消费。这主要有两种形式：一是用信用卡或用其他形式按月付款，无须每次购物时付款。这种消费方式给人们带来极大的方便，它无须随身携带大批现款。因而美国居民每人都有许多种信用卡。二是用分期付款的方式购买汽车、住房等商品。这种消费方式通常要求先付一笔头款，余下的款项靠银行贷款，居民所购物品作为贷款抵押品，一旦居民不能按期付款，所购物品就会被收回。美国一些银行每年都有许多收回的住房出售。（2）实用化消费。美国人的功利主义价值观，使他们在消费行为上不太注重形式而讲究实用，因而他们在购物时往往不太讲究名牌，而更讲究物美价廉。尤其近些年居民收入增长缓慢，更强化了这种倾向。（3）理性消费。这是指消费者为了买到低价或称心的物品，不惜花时间作预先的市场调研和比价。这在美国因有发达的广告业和交通，从而使这种消费行为成为可行。同时这种消费行为也加剧了商品市场的竞争性。（4）感性消费。这是与理性消费相对应的一种消费行为，这种消费往往取决于消费者的一时感情冲动。信用卡付帐和无条件退货制度，使这种消费行为成为可行。
第三，美国发达的资本市场和房地产市场为家庭投资提供了广泛的渠道。美国家庭一般用以下几种方式支配消费剩余的收入：（1）银行储蓄，以获取利息收入。（2）购买股票、债券等有价证券。美国许多人都拥有股票，这就使美国的个人持股额在股票总额中占有相当高的比重，成为与其他国家明显不同的特点。据统计，1992年，在全部股票总额中，个人持股额所占的比重，美国高达50%以上，英国不到25%，日本不到20%，而原西德只有10%左右。许多美国人由于只有小额资金，缺乏直接买卖股票的经验和技能，为了避免风险，他们便选择了共同基金，因而共同基金近些年在美国获得了迅速地扩张。1995年美国市面上约有3500种共同基金，约有3兆美元的资产，是美国当今最流行的投资工具。（3）期货投机，即通过买卖期货合约赚取差价。美国发达的期货市场，为期货投机提供了有利的条件。但据估计，在期货市场上作小额交易的买家有85%遭受损失。这就是说，只有少数人赚钱，大部分人是赔钱。（4）房地产投资。投资于房地产是美国居民投资的一条重要渠道。有人测算，自50年代以来，美国居民投资于房地产的收益率远高于买卖股票、债券的收益率。
四、美国经济运行中的微观主体自制
市场经济是一种自由竞争经济，但这种自由争在一定秩序下的自由竞争。美国的市场经济，作为一种独特的市场经济制，在强调和推崇自由竞争的同时，也建立起了一套独特的市场经济运行秩序。这种秩序的建立，不仅包括政府对经济活动的干预和管理，而且在某种程度上说更重要地还包括建立微观主体的自律机制。如果没有微观主体的自律机制，单靠政府的干预和管理，无论如何也很难形成有效的市场秩序。
美国经济运行中微观主体的自律机制突出地主要表现在以下几个方面：
（1）个人的自我约束机制。这主要是通过每个人对自己的行为负责，并对行为后果承担责任的方式加以约束。在美国，每个人都有一个属于自己的社会安全号码，它相当于我国的档案，但它是输入全国联网的计算机系统。在必要的情况下，可以随时随地调出你的档案。如果你有违规行为，就会被纪录在该号码中，并对你的切身利益发生影响。例如，你驾车违反交通规则，警察就会给你罚单，并且给你一个记录。有了这个不良纪录，你在买汽车保险时，保险公司就会因你违反交通规则而提高保险费金额，这意味着你的车祸概率较大。相反，如果你拿到驾照三年之内没有任何违反交通规则的纪录，那意味着你的车祸概率较小，因而你的汽车保险费用就会减少。同样，在市场交易活动中，如果你有违约或不付款的记录，你的个人信誉评级就会下降，这会限制你在银行得到信用贷款等。甚至在你的信誉记录中既没有坏的记录也没有的记录即没有任何信誉记录，这也会影响你的信用贷款。因为你没有东西可以证明你的信誉好坏。所以，许多美国人想办法来建立自己的良好信誉史。如你在职业道德或个人品质方面有什么不良记录，那就会影响到你的再就业，甚至在某些特殊行业如期货、股票交易人员，将终生不允许再从事这个职业。
（2）企业的自我约束机制。这主要体现在两个方面：一是企业具有明确的产权关系，企业所有者要对企业行为后果承担无限或有限责任，因而具有很强的财产约束。另一方面，这可能也是现代企业制度中最重要的一方面，即企业的经理并不一定是企业的所有者，因而在没有财产约束的情况下，如何规范全权负责企业经营的经理的行为，就成为一个十分重要的问题。在美国，除了董事会对经理的监督和经理市场竞争对经理的约束外，还通过《信托法》规范经理的行为，即根据《信托法》的规定，如果经理渎职造成企业的损失，经理将对企业损失承担无限责任。以此来保证经理尽职尽责地维护企业的利益。
在美国，对一些特殊企业还实施了一些特殊的自我约束机制。比如会计事务所，它负责对企业的外部财务审计。企业的财务状况究竟如何，直接关系到各投资人的切身利益，如果是上市公司，对投资人的影响将更为广泛。为了规范会计事务所的行为，防止因作假或渎职造成严重损失，美国规定，会计事务所一律实行合伙制企业的组织形态，即会计事务所要对自己的行为后果承担无限责任。这就形成了严格的财产自我约束机制。
（3）行业协会的自律机制。行业协会是非政府机构，它是由行业支持的全行业性的自律组织。美国的行业协会发挥着重要的自律作用。例如，美国的公共会计行业完全是行业自我管理，没有专门的政府机构对其进行管理。会计师协会制定一般公认会计准则，组织会计师考试，进行会计师注册等。又如美国的期货协会，不仅进行行业的自我管理，且还在相当大程度上执行联邦期货交易委员会的部分管理职能，形成了非常有权威的行业自律机制。它负责审核期货公司与经纪人的注册申请和会员资格，凡不具备该协会会员资格的，一律不准从事期货交易。此外还举办期货经纪人考试，检查和监督期货公司与经纪人的财务状况及其交易行为，并拥有仲裁职能。行业协会的自我管理，大大减少了政府的管理职能，从而有利于提高政府管理效率，减少政府管理成本。
五、美国的政府干预与管理
在美国的经济文献中，一般都用政府干预一词与市场调节相对应，表示政府的经济管理职能，而不用宏观管理或宏观调控一词，因为宏观管理容易给人们造成两种不同的理解：一种理解是宏观管理就是政府对宏观经济活动的管理，或简说为管理宏观；另一种理解是宏观管理就是政府从宏观的角度对经济活动的全面管理，既包括管理宏观，也包括必要的管理微观如促进竞争、规范市场秩序等。在美国，政府干预的含义相当于对宏观的第二种理解，它既包括政府对宏观经济的干预，也包括对微观经济活动的干预。
美国政府的管理职能，概括起来主要有以下几个方面：（1）社会职能：这主要，一是提供国防和国内安全；二是社会福利职能，即收集社会福利金，并为需要者提供养老金、失业金、伤残补助金、老年医疗等；三是为贫困阶层提供社会救济；四是兴办公共教育，提高国民素质。
（2）经济职能：包括宏观经济的管理职能，即运用财政政策、货币政策、收入政策等宏观经济政策实现宏观经济目标。政府对微观经济活动的干预主要是反垄断、保护和促进市场竞争，管理公用物品价格，对某些产品如食品、药品等进行特别管制，劳工管理，环境保护等。
在干预经济活动中，美国政府明显地表现出以下几个特征：
（1）在干预经济的手段上，虽然以经济手段为主，但决没有放弃必要的直接管制，而且在某些方面达到了相当严格的程度。例如，在消费者权益保护方面，政府就进行了严格的直接管制，制定了一系列消费者保护法，并于1914年设立了联邦贸易委员会，该委员会有权防止企业用不公平或欺骗的方法损害消费者，并可通过司法部对违反命令者课以高达10万美元的民事罚款。联邦食品和药物管理局是政府保护消费者利益的另一个重要机构，它在食品、药物和化妆品等产品的管制上具有相当大的权力，如规定新药品必须经过检验证明安全后才能在市场销售；有权对工厂进行视察，有权请法院下令没收不安全的产品及对违法者提出起诉等。
（2）政府的管理职能是通过三级政府的分工合作实现的。美国政府分为联邦政府、州政府和地方政府三级，它们具有相对比较明确的职能划分。如州政府负责管理州内的工商企业、交通，管制公用事业、银行和保险公司，提供公共卫生、公共教育、公共福利，保护自然资源等。地方政府是指市政府和县政府，它主要提供中小学教育，建设和维护城市道路，供应城市饮用水，组建警察和消防，为低收入者提供福利照顾等。
（3）政府对经济的干预是建立在法制的基础上。美国政府的管理职能通常都是依据国会的立法，并由国会授权而进行的，承担管理职能的政府机构也都是由国会授权而建立的。这一方面使政府的管理权具有了坚实的法律依据，另一方面政府的管理权又以法律形式作出了严格的界定，从而规范了它在经济活动中的权利和责任。
注释：
①②③④⑤美国商务部等《美国统计摘要，1995》第544、790、777、459、468页。