成功投资基金七件武器_基金论文

成功投资基金七件武器_基金论文

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武器1:资产配置等于有了好盾牌

成功投资基金的第一个武器就是资产配置,这是投资规划的开始。按投资对象的不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金和房地产信托投资基金等。

每种基金都有自己的特性,因此,投资者应该结合这些基金的特性和资金的计划进行自己的资产配置,从而做到有计划地投资基金。比如,投资者先确定需要配置的资产金额,将1个月支出的紧急预备金用于投资货币基金,将6个月短期目标需求的资金投资短债,把12个月中期目标需求的资金投资债券,1-3年中长期目标的资金投资混合基金,3年以上长期目标的资金则投资股票型基金。

武器2:选好基金,给“鸡蛋”找个好篮子

根据基金的特性和资金的计划做好资产配置后,就该运用第二个武器——选好基金,给“鸡蛋”找个好篮子。它包括选择一家值得信赖的基金公司和选择一个适合自己的产品。而好基金公司的标准为股东稳定、具备管理社保资金的资质、公司管理的资产规模在400亿元以上、在晨星评级等第三方的排行榜上居前、投资团队成熟、整体业绩稳定增长等。

在选好“篮子”后,投资者还必须为自己选一只好“鸡蛋”。同样都是投资基金,但其收益却并不一样。根据相关统计数据显示,投资收益前15名的基金其平均收益为87.76%,投资收益后15名的基金其平均收益仅为为32.75%。而随着股市由去年的单边上涨行情变为结构性上涨,基金的收益将会有更明显的分化现象。

因此,投资者一定要精挑细选,筛选出一只好基金。在操作方面,投资者可以从以下三方面进行选择,即看基金的风险收益特征与自己风险承受能力是否匹配、资金的性质与预计投资期限是否匹配、基金过往业绩如何等。

武器3:中长期持有收益更高

选好基金就可以了吗?不是的,投资者还必须运用第三个武器——中长期持有。为了更好地说明这个武器的重要性,苏大文分别对易平稳、易策略、易积极这三只基金持有不同时期的收益进行统计。

数据显示,持有三个月时,这三只基金的最低回报是-1.8%,最高回报为7.05%;而持有6个月时,这三只基金的最低回报为-0.2%,最高回报是5.44%;持有1年时,最低回报为4.90%,最高回报是11.84%;持有2年时,最低回报是89.97%,最高回报为118.71%。可见,基金不同于股票,不存在低吸高抛的规律,中长期持有才能获得最高的收益。

武器4:定额定投实现低成本中回报

基金定额定投是不少投资者已经比较熟悉的投资方式。很多年轻人,可能由于房贷和家庭经济负担的原因,每个月的结余并不是很多,往往都会选择放在银行或随意地消费。其实,投资者完全可以运用基金定投的武器,积累一笔财富。打个比方,假如我们是在工作第一年即22岁开始基金的定额定投,每月拿200元用于投资,以年回报率10%为例,一直坚持到60岁,就可以积累超过100万元的财富。

基金定投看似简单,但是能以强制投资的方式累积财富。采用这种方式投资基金,投资者可以以平均成本来投资基金,实现低成本中回报的投资预期。

武器5:基金转换高效更省钱

基金转换是一种更高效、省钱的投资方式。在2007年,股市注定了是个震荡格局年,基金的净值也不免会有波动。很多基民为了规避大盘高位调整的风险,往往会选择赎回基金,等调整结束再重新申购。而基金申购一般都需要1.5%的手续费,赎回也要0.5%的费用。一出再进,2%的收益就没了。如果频繁地进出,那么投资者分享基金上涨的收益可能都会浪费在基金的手续费上。

其实,每家基金公司都有很多不同类型的基金,在预测大盘可能要调整时,投资者可以将手中持有的股票型基金转换为债券基金或货币基金。基金转换的手续费很低,有些甚至是零费用转换,投资者可以通过基金转换的方式来把握基金投资的节奏。

比如,在股市行情好的时候,投资者可以持有70%的股票型基金和30%的货币基金或债券基金;而在预期大盘高位要调整时,可以转换为30%的股票型基金和70%的债券基金。

武器6:分红,不可小视的投资环节

目前,不少基金公司都会经常分红。而基金分红有现金分红和红利分红两种方式,很多投资者会选择现金分红,落袋为安。实际上,如果投资者不需要运用这笔资金,选择红利分红再投资是最划算的。因为这样投资者可以获得更多的基金份额,继续分享基金净值上涨带来的收益,实现典型的利滚利。

比如,从2002年8月23日到2006年10月30日期间,易平稳累计净值从一元增长为1.899元,每10份基金分红2.7元,累计增长89.9%。而如果投资者选择的是红利再投资,那么其累计净值增长率为104.52%。可见,选择红利再投资比现金分红多获得了14.62%的收益。

武器7:克服人性弱点

基民投资基金时,常常会想什么时候买基金好呢?买基金应该是跟买股票一样,在低位买是最好的吧?新基金便宜,比老基金好?已经涨了那么多了,需要赎回吗?净值波动会有下跌的风险,怎么办?这些都是基金投资者普遍的疑问,也是投资者人性的弱点所在。根据历史的经验,基金的选时是很困难的。因此,投资者在选择基金时应尽量抛弃买基金选点位的思想,在申购了基金后,要忽略净值的波动,坚持中长期持有。

自2月27日以来,很多基民排队蜂拥着抢购新基金,而老基金则是受到冷遇。其实,这种做法抢购新基金的做法是不理智的。新基金的净值为1元,它是全新的组合,适合把握新的市场节奏,在市场调整企相对系统风险较小。而老基金因为已经有较长时间的运作,在市场上涨期间净值会有较好表现,涨得快。根据往年的数据,老基金的收益往往比新基金要高。其中,在熊市中高出47%,牛市中高出近10%。因此,在投基时,投资者要关注净值高的基金,因为这代表它运作能力强,净值增长快,后市增长空间大。

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