促进发展视角下的证券业建设研究

促进发展视角下的证券业建设研究

从促进发展的角度研究经纪人产业建设,本文主要内容关键词为:经纪人论文,角度论文,产业论文,此文献不代表本站观点,内容供学术参考,文章仅供参考阅读下载。

经纪人原是指资本主义市场上的一种中间商人,它在现代市场中被理解为促成各种买卖双方成交的中介人。经纪人是商品经济发展到一定程度的产物。这个职业劳动有别于一般生产经营劳动,其形态有特殊性。它横跨物质意识、认识与思维,通过有形和无形的硬投入与软投入,把活化劳动凝结在物质载体上实现其价值。中介活动是商品性的服务活动,是一种必要的社会分工,是社会的必要劳动,属第三产业。在建立社会主义市场经济的条件下,经纪人根据国家的产业政策,从适应市场需求出发,通过收集、整理和利用市场信息,面向市场组织生产和销售,能够最大限度地促使生产资料合理流动。

因此随着改革的深化,经纪人在我国现代化社会经济生活中又悄然出现。哈尔滨经纪人服务公司也于1993年5月28 日在哈尔滨物资回收总公司正式成立。为哈市经纪人活动从地下走向地上,为流通领域供需和买卖双方牵线搭桥提供一块活动场地,为组织中介人服务活动建立了企业组织和场所。现在经过工商局办班后,持有工商局颁发的经纪人资格证书,具有相当的专业知识,有大专文化的80多名经纪人首批到经纪人服务公司应聘,开始了中介服务活动。虽然这家公司刚刚开始营业,但是已受到各方面的欢迎,崭露了勃勃生机。因此,加强对这一领域工作的研究,推动经纪人工作的发展,对于促进社会主义市场经济建设具有重要的意义。

从促进发展的角度研究经纪人产业建设。当前经纪人主要有三种:一种是属于交易所的经纪人。他们为顾客办理业务,收取一定的佣金,也要向交易所交纳一定的保证金。第二种是受大企业、大公司的委托,按要求推销商品和招揽客户的经纪人,从中收取佣金和一定津贴。第三种是自行奔波于交易双方,只收取佣金的经纪人。在公开场合下,人们只承认第一种经纪人,对第二、第三种经纪人不予承认。有的还认为第二、第三种经纪人是非法的,或者认为合理不合法。这是思想僵化、对市场经济不适应的反映。在实践中表现为限制经纪人的发展,爱搞钦定官办,又办班又培训,又收费又指定,因此地下的经纪人不敢公开,公开的经纪人又觉得没等受益但负荷太重。因此现在需要从实际出发,建立经纪人登记制度。凡是有身份、资历证明,已从事经纪人工作或具备经纪人条件的,要给予登记,经适当考核发给证书。需求双方可以到经纪人市场自由聘任,经纪人也可以到需求者处主动应聘。

从促进发展的角度开发经纪人工作的领域。由于经纪人不是经销商无须垫付大笔资本,所以营运成本低。经纪人在接受委托时只接受少量的佣证金,只有交易成功时才接受按预定比例收取的佣金,所以对委托人来说,委托经纪成本可以预先控制。经纪人又多有业务专长,熟悉市场信息,有些本来就是行家里手的退休人员,因此促成购销成功率高,乐为社会所接受。所以目前经纪人工作已在商品销售特别是高度专业化的特殊商品的推销中广泛存在,在证券、期货、房地产交易中,经纪人也大为活跃。但是随着社会的发展,商品范畴在扩展,生活资料、生产资料是商品,电影小说、文艺作品、证券、不动产乃至技术专利也成了商品,所以经纪人社会服务范围很广,越是难度大、专业性强的交易越需要经纪人。同时经纪人工作不受行业制约,可根据市场需求,市场短缺什么,就经纪什么。除了从事商品交易中介外,他可以提供市场调研、背景调查、估价测量、融资支持、法律咨询等,因此经纪人工作是领域广阔、亟待开发的产业。

从促进发展的角度研究经纪人的管理。经纪人由于属居间工作,具有一定的投机性,容易滋生违法行为。但是我们不能因噎废食,限制经纪人的发展,而是要在发展中加强管理。一是要在发展中完善经纪人组织制约机制。可在经纪人登记的基础上,组织经纪人协会、经纪行、服务所、服务公司等经纪人服务组织,为经纪人提供活动场所和服务,对经纪人中介活动提供必要的服务设施和市场信息,调解经纪纠纷,为经纪人办理中介业务手续并按规定收取有关费用。二是在发展中强化监督机制。要通过工商行政部门依法保护经纪人的合法权益,根据国家政策、法规制定管理办法,依法确定经纪人服务所的企业法人资格和经纪人的经纪资格,并指导他们的工作,规范他们的行为。三是在发展中建立分配机制。要根据高风险高佣金、低风险低佣金的原则,在经纪合同中事先确定风险分配机制。对商品的中介活动费用,可以协商由交易双方或一方承担,经纪人服务所代收,统一开据。四是在发展中建立法律制约机制。要加强对经纪人的管理和教育,制定一些具有普遍约束力的管理制度,主要包括经纪人条件及活动范围、登记发证程序、组织管理机构、中介行为准则、收费标准、违章违法中介检查等,并从实践中不断完善。

经纪人的发展关系到社会主义市场的发展和建设,必须摆上社会主义市场经济体系建设的日程,不断发展、完善。

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