民营公司资金管理过程中存在的主要问题分析
翟佳丽 天津东方宜信物流有限公司
摘要： 随着社会的不断发展，计划经济的大潮已经一去不复返，取而代之的是市场经济的独领风骚。这是一个机遇与挑战并存的时代，这种机遇与挑战对于民营公司来说也不例外。在这种社会浪潮的冲击下，民营公司要想取得良好发展，需要强化对资金的管理力度。本文结合民营公司资金管理问题，浅析关于民营公司的发展前景与战略部署。
关键词： 民营公司；资金管理；问题；分析
在社会经济飞速发展的今天，民营公司要想取得良性发展，就必须具有独到的战略眼光，具备独立经营的能力以及获取资源的手段，只有这样才能在市场经济的大潮中谋求一席发展。民营公司管理者应注意将自身的资金与市场有效配置，才能达到赢得市场的目的。而所有民营公司的管理都应以财务管理为核心，这样才能使民营公司有一个更好的发展前景。
2.2.2.1 药剂拌种该病除选用上述技术原则外，还可用种子100kg，营养液5kg，溶入58%甲霜灵可湿性粉剂300g，（营养液可以用含微量元素叶面肥尿素、磷酸二氢钾各100g代替）对种子均匀喷洒翻拌，闷种3h～4h，即可播种。有预防霜霉病和壮苗的双重作用。
一、民营公司资金管理过程中存在的主要问题
(一)民营公司资产负债率高
民营公司在自主经营过程中，容易出现资产负债率高的现象。究其根本，就是公司注册资金不到位，同时出口信贷余额又很大。尤其值得强调的是在出口信贷余额方面，在履行境外工程项目环节中，由于外包合同与分包采购合同的付款方式存在一定的滞后现象，导致公司不得不大量的出口卖方信贷和出口项目流动资金贷款。由于这种现象的出现，导致公司背负资金成本压力与偿债风险[1]。而且还有一种可怕的现象就是公司的规模与负债规模呈现正比状态，即公司越大负债越多，并且成阶梯式增长。并且，民营公司在资金的筹集方面对公司的经营规模也有重要影响。因此，民营公司应注意规模经营和规避风险。
地源热泵空调系统(也习惯称为地源热泵或地源热泵系统)是一种通过利用地下岩土层中存在的浅层地热能，为商业、公共和住宅建筑夏季制冷、冬季供暖的环保能源利用系统。它是一个总称，包括了土壤耦合热泵系统、地下埋管换热器地源热泵系统、地下水热泵系统、地表水热泵系统等[1]。该项研究针对的是地下水热泵系统进行的研究。地下水源热泵系统本身是一个复杂的系统，其能效比等级的预测属于神经网络非线性拟合应用的领域[2]。由于传统的建模方法很难有效地解决系统非线性这个特点而产生的问题，所以利用神经网络的非线性特点对现实生活中因非线性而造成的问题很好地进行模拟。
(二)资金转换受汇率影响
随着社会的不断发展，民营公司在经营过程中也涉及到与跨国企业进行贸易往来，这其中主要包括美国、英国、德国等一些欧美发达国家，相应的民营公司就要面临与美元、英镑、欧元等货币打交道。而且，就目前的形式来看，民营公司工程项目合同的计价方式都是利用美元完成的，但是在采购分包等使用环节则涉及到多种币种。由此不难看出，民营公司的运营资金会受到多种币种的转换汇率影响，同时汇率的变化又是受宏观调控的影响。在弱势美元计价的合同项目中，资金转换就要受到巨大的损失，这是民营公司资金管理方面一个重难点问题，同时也是民营公司所面临的最大风险。
(三)受多国政治因素影响
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(四)公司周转资金调控不灵活
公司在对资金的管理过程中，应建立健全资金管理制度，有了制度的约束才会使资金管理工作步入正轨。同时管理者还应积极协调并指挥各部门的财务管理工作，从资金安全管控与资金有效运用两方面完善资金管理制度。同时应该加强出口信贷余额的管理工作，对外包合同与分包采购合同的付款方式加大监管力度，促进资金快速回笼，从而使公司的资金利用率有一个明显提高，这对民营公司的良好有序经营具有重要作用。
(五)项目开发周期过长
在民营公司资金管理过程中，管理者应强化风险意识，同时也要提防别国政治干扰。现今，部分与民营公司合作的一些零散小国家，由于这些国家的政局不稳定，公司管理者应加大对这部分国家的防范意识，注意在这些国家政局稳定，经济持续增长之时酌情与这部分国家建立经济往来。如果这些国家或地区出现政局动荡，这种情况下应及时将资本撤出，或者不与其进行经济往来。这可以有效规避别国政治动荡为公司带来的直接或间接影响，这对促进民营公司资金的稳定管理有很大的辅助作用。
二、民营公司资金管理策略
(一)建立健全资金管理制度降低资产负债率
在民营公司经营过程中，涉及到许多实际问题，比如分包采购，在分包采购的过程中，又涉及到很多企业，这些企业具有类型多分布广的特点。不同的企业具有不同的企业背景与资质信息，这些企业良莠不齐鱼龙混杂，履约能力千差万别。民营公司在通过合同协议与其建立经济关系往来时，相关资金根据合同协议的规定在公司与相关国内外企业之间流动，并通过有效的组织计划、合理分配等来共同合作完成一项优质工程。由此可见，分包采购方面的履约能力与议价能力，会对工程进度造成一定的影响，同时对工程质量也具有一定的影响，而这些影响直接导致公司周转资金调控不灵活，而这又最终关系到民营公司资金效益与风险上。
(二)加强宏观调控有效规避汇率风险
由于世界经济形势纷繁复杂，在宏观与微观调控中，均存在极大的不确定性，所以民营公司管理者应注意关注汇率的起伏形势，采取规避策略，即在汇率风险高之时有意规避，风险相对较低的时候再进行经济往来。管理者在关注汇率的同时，还应密切关注相关国家的增值经济形势，制定出完整的业主支付风险条例，在制定制度的同时，还应结合税务与劳工两方面的变化对工程实施的影响。
随着全球一体化的经济发展，民营公司在经营过程中，经常会出现与多个国家合作的现象，这种现象是一把双刃剑，有好的一面也有不好的一面，就不好的一面来讲，民营公司与跨国企业进行经济往来过程中，会涉及到承包项目国家多，每个国家之间又存在很大的差异。就目前的现状来看，项目主要分布东南亚、印尼、印度以及中东部分国家，这些国家分布较为零散，同时这些国家的政治经济形势瞬息万变，同时这也涉及到所在国家的政治以及经济的实际状况，而且还涉及到这部分国家的外汇、税务以及劳务输出等方面的法律法规，并且还牵扯到业主信用问题等[2]。同时值得强调的是，所在国的人文环境处于复杂变化过程中，民营公司难以预见其未来的经济发展前景，这种前景或许可以为公司带来转机，但同时也可能让公司面临威胁。
(三)强化风险意识提防别国政治干扰
民营公司经营的过程中，有部分项目开发少则一年，多的可达十数年，在这种漫长的开发过程中，会产生很多与经济利益相关的问题，比如期间的汇率原因，市场形势的变化，相关人员的变化，甚至有些项目在这一过程中就面临破产重组等现象，而这些现象的本身都对民营公司的效益产生很大影响。同时，由于项目开发周期过长，进而对民营公司的资金管理造成很大的难题，容易造成民营公司的资金缺口，由于资金无法及时回笼，又会使公司陷入恶性循环中。
(四)建立银企战略合作保证融资渠道
为促进民营公司的经济发展，就需要借助外力引入更多资金，而银行贷款几乎是每个民营公司发展的必由之路。但这其中存在一个银行贷款利率问题，这使得民营公司财务支出有较大增长。公司管理者应注意平衡公司与接待资金之间的关系，这是公司面临的一大课题，既要保证公司的良好信用记录，又要保障融资渠道的畅通，同时还要兼顾公司财务资金的充裕程度。管理者可与政策性金融机构形成长期的战略合作模式，可以与相关银行建立授信机制，确保对银行金融产品的使用程度[3]。比如中国银行、工商银行。比如与对出口有政策偏重的金融机构保持战略合作关系，包括进出口银行、出口信用保险公司以及开发银行。
(五)降低项目开发周期
针对一部分项目开发周期过长的现象，管理者应注意从两个方面入手，对于国内的一些项目开发周期过长的项目，可对其采取人员辅助、技术辅助等手段，使其尽可能的缩短开发周期。而对于国外的一些开发周期过长的项目，除上述手段外，还应密切关注汇率起伏以及他国政治变化，从而做到有计划有目标的使其缩短开发周期。只有这样才能有效缩短项目开发周期，进而为公司节省经济效益。
三、结语
总而言之，民营公司现在所处的环境是发展与挑战并存的形式，相关管理者应从大局出发，着眼未来，加大对公司资金管理的力度。应从降低资产负债率，建立与银行战略合作关系，降低项目开发周期等方面进行管理，进而保证民营公司可以全面有序的发展下去，同时也确保其经济效益的最大化，推动其市场竞争力的不断提高，实现其更为长远的发展。
下面这些词和固定短语的情况又有点儿不同,但也都属于借代造词。词本身都是借体,所包含的词义部分也都是被代替的本体。
参考文献：
[1]李娟.民营集团公司资金集中管理的风险防范[J].科学咨询(科技·管理)，2015 (06)：36-37.
[2]李娟.民营集团公司资金集中管理模式研究[J].中国乡镇企业会计，2014(08)：79-81.
[3]李娟.民营集团公司资金集中管理的策略研究[J].中国商贸，2014 (07)：106-107.
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