构筑粤港澳金融合作新体系，本文主要内容关键词为：体系论文,金融论文,粤港澳论文,作新论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
在迈向21世纪，香港、澳门相继即将回归祖国的关键时期，作为毗邻港澳的广东来说，是千古难逢的机会，将在粤港澳经济一体化的基础上，推进金融一体化。加强广东与香港、澳门的金融合作，构筑三地金融合作新体系，乃是我省实现现代化的必要条件。
一、加强粤港澳金融合作的必要性
首先，粤港澳金融合作具有客观必然性。粤港澳历史上本来就是一家，形成了地缘、人缘、文化的浓郁关系。地缘上同属珠江三角洲区域；人缘上操粤语的，是香港、澳门人口构成的最主要部分；在文化关系上，三地同归中华文化的岭南文化系统。因此粤港澳历来关系十分密切。改革开放十几年来，三地的经济联系与合作，呈现出越来越紧密的趋势。截至1995年底，广东引进外资530亿美元，其中来自香港的投资399亿美元，占75.39%。
目前，粤港澳之间正在出现一种令人瞩目的态势，三地经济在加速一体化，形成了三地经济金融网络，港澳地区成为广东同国际经济金融联系的桥头堡。
就粤港关系来看。香港目前是国际金融中心，但面临着来自新加坡、上海等地的竞争压力。香港如何发挥其金融中心地位，近年来成为热门话题。许多香港人士尤其关切，“九七”后上海会否取代香港的地位。他们比较倾向于加强与广东的合作关系，因为港粤双方不存在谁代替谁的问题，更多的是利益、优势互补。加上独特的地缘文化关系，形成一定紧密度的经济金融网络关系，客观上具有必然性。香港的未来发展，更加需要依靠内陆具有广阔市场潜力的腹地，而踏进家门口的就是深圳、广州等生机蓬勃的中心城市群。从近年香港金融等第三产业的北上，首选地居多在深圳、广州市等地便可见其动向。同样地，香港对于广东来说，将成为经济金融国际化的重要跳板，得天独厚。在“九七”之后，粤港唇齿相依的关系，将更显突出。
再从粤澳关系来看。同样存在着利益、优势互补，具有密切合作的机缘。经过80年代的迅速发展，以银行业（现共有22家）为主体的金融业已成为澳门经济的四大产业之一。就澳门本土而言，地域狭小、人口较少、经济规模不大，此种银行多过米店的状况，其发展前景有限。但如果立足于珠江三角洲，以至华南经济区来看，澳门就具有相对的区位优势。它同样是自由港，没有外汇管制，资金人员进出自由，澳元与港元挂钩，实际也与美元挂钩，银行资本与业务的国际化程度也高；作为联系中国特别是广东与拉丁语系国家之间的纽带，澳门起着特殊的作用。澳门借助葡萄牙与欧共体的关系，启用的澳门欧洲资讯中心，成为目前亚洲唯一提供欧共体讯息的系统，澳门国际机场的开通等方面，都有利于提高其国际地位，扩大对外的影响，有助于与珠江三角洲经济区的经济金融合作。就广东而言，发展与澳门的金融合作，是走金融国际化的另一条重要通道。拉丁语系国家（包括法国、意大利、西班牙、巴西、墨西哥等30多国）与澳门的特殊关系，可以通过广东同澳门的密切联系和金融合作，构筑联系的纽带和桥梁，便于我省打出世界。
其次，粤港澳金融合作已经具备了条件，成为可能。
第一，粤港澳多年来的经贸合作，已经形成千丝万缕的关系。每年三地的人员往来、经商、旅游达到千多万人次以上，成为目前世界上人流最密集地带之一。
第二，广州、深圳、珠海同香港、澳门之间银行业合作关系，已具一定的深度和广度。目前进入深圳、广州、珠海的30家外资银行中，香港、澳门银行的占居多数。几年来，广州、深圳银行业开办的国际业务，与香港银行业的合作相当频繁；银行、证券等金融人员的聚会研讨和培训上，也日益增多。
第三，由于以广州为中心的珠江三角洲的高速铁路、高速公路、现代化航运以及现代化通讯系统的不断完善，使粤港澳三地咫尺相联，近在身边，便于形成一个金融中介区或曰金融走廓。
第四，随着“九七”、“九九”主权的回归，香港、澳门与内地，尤其是与广东的经济关系将更加密切，在市场准入、国民待遇等方面，更趋一致。这对粤港澳金融合作提供更为有利的条件。
总之，加强粤港澳金融合作，是广东发挥其他省区不可代替作用，为港澳回归、实现平稳过渡和长期繁荣作出贡献的一大举措。
二、粤港澳金融合作的框架及措施
粤港澳金融合作的基本框架，应建立一个功能互补的、松散的区域性金融性作体系。具体说来，香港仍以银行业、证券市场、外汇交易、黄金交易为主的国际金融中心；澳门以银行业、金融通讯业为主的金融市场；广东的广州、深圳着重发展货币市场、资本市场、保险市场、离岸市场，成为辐射珠江三角洲以至华南的金融中心。通过粤港澳之间的合作，可以在各自优势的基础上，发挥功能互补，获得整体优势。之所以说这种合作还是松散的，是因为三地在相当长的时间内还是处于两种不同的社会制度、管理体制，不可能形成为统一的金融中心；但同时又可以经过一定的协作形式，发挥金融创新、金融渗透功能，形成区域性金融协作体系。
粤港澳金融合作体系的主要内容：在广州形成以国内金融为主的区域性金融中心，实现深港金融一体化，珠澳金融一体化，进一步维护和强化香港国际金融中心地位，在两个互补合作的金融中心的带动和辐射下，形成珠江三角洲金融发达区。
为推动粤港澳金融合作体系的进展，特提出如下的对策措施：
（一）通过粤港两地的经济金融合作，维护香港国际金融中心地位，充分运用这个国际金融中心，促进广东实现现代化。这是行将到来的十年内粤港合作的重大目标。有许多事实证明，无论是新加坡、东京，还是台北、上海都不能取代香港国际金融中心的地位。但保持和增强这个金融中心的地位，我们广东负有重要的责任。要在《基本法》确立了的“一国两制”下的基本金融关系的前提下，主动与香港金融界加强合作，发挥广东这个大后方的作用，深圳、广州可以对香港起着二传手的作用，让香港金融业的后台作业尽量搬到广东内地中心城市来。
（二）分步实现深港金融一体化。在“九七”前，是合作与互补阶段。深圳应加强立法，下大力气拓展深圳同香港在结算、信贷、金融市场等的全方位合作；在“九七”之后，开始深港金融融合阶段。通过在深圳实行人民币、港币的“双币”流通，或干脆把深圳划入港币流通区，实现货币流通一体化，并基本实现两地在金融营运上的一体化。
珠海同澳门金融一体将在2000年后实施。
（三）在吸引香港大中银行来粤设立分行的同时，要注意吸引澳门知名银行入户广东。在开办人民币业务、实行国民待遇上，应优先给予港澳方面的银行。与此同时，广东在几年内，要争取多一些银行金融机构到港澳地区开业，以形成粤港同业网络。
（四）加强广东与香港在证券业上的合作，利用香港作为国有企业海外上市的主要市场。增加我省国有企业到海外上市，是扩大对外开放，利用国际资本发展市场经济的一项重要举措。香港证券市场拥有胜于其他市场的比较优势。如有着可以与世界其他主要金融市场相兼容的法律制度和市场规则，有着世界最先进的通讯条件和信息手段；各国投资银行在香港都设立有分支机构，聚集了国际上大多数专业机构投资者。因此，发展广东与香港证券上的合作前景十分广阔，除了争取更多的国有企业到港上市之外，还可以利用香港开发与内地相关的新金融产品，包括H股指数数其货交易、B股和A股在港上市，来扩大粤港金融合作关系。
（五）建立粤港合资的商人银行。这对于国际融资、项目融资迅速发展的广东而言，既是需要又是机会。在这方面，香港富有经验。目前香港拥有商人银行达340家，成为拥有数量最多的金融机构，成为香港金融体系的新模式。粤港合资商人银行最好设于香港，以便就地学习吸收香港运作的经验。
（六）扩大商业银行及银团贷款的融资。战后香港取得亚太区银团贷款中心的地位。它成为亚太区的国家和地区，包括广东在内的基础设施建设组织国际银团贷款，取得了成功的重要基地。这种贷款可提供和数额巨大，收取的利息和费用都较其他贷款低，手续较简便。因而受到接受贷款的国家和地区的欢迎。由于世界一批大投资集团、投资银行立足于香港，它们具有业务面文、客户关系多、信息灵活的特点，因而不仅能够组织本地银团贷款，还可以组织离岸银团贷款，门路很广。多年来，广东筹集的银团货款，70%来自香港。另一方面，内地包括广东银行系统的资金，又分别回流和进入香港，而且逐年增加。香港自1988年开始变为净负债，在近几年平均保持在四、五百亿港元，已成为香港港元同业拆借市场的重要资金来源。由此可见，两地金融关系日益密切，呈现出双向发展及相互的依存关系。随着粤港两地经贸的持续发展，两地的双向融资必定进一步加强。
（七）探索设立离岸金融市场。这是经营非居民境外货币的借款和投资业务的市场。非居民是指非本国的政府、企业、团体或个人；所谓境外货币是指在发行国境外流通、借贷或投资的国际性货币。离岸金融市场的存在，为各国筹措资金提供了方便，从而促进了各国经贸和国际投资的发展。就华南地区特别是珠江三角洲经济区而言，建立离岸金融市场对于它们拓展金融业务，推动与港澳及世界各国的贸易和投资往来，取得发展经济所需的资金，增加外汇收入都是十分重要的。而且，相对于建立国际金融中心而言，建立离岸金融市场更具有可行性和现实性。设立的地点可先考虑广州。在港澳回归后，还可以考虑在特区设立内外混合型的离岸金融市场，同香港国际金融中心相配套和连结。
（八）构建粤港澳金融走廊。前面提到，目前粤港澳三地经济正在加速一体化，形成三地经济金融网络。由于珠江三角洲地理位置十分优越，完全可以在经济发展的基础上，推进粤港澳之间的金融联系合作。要加强合作的深度和广度，逐步形成金融中介区或金融走廊。这对我省走金融国际化道路，将起重大的作用和影响。为此，有必要采取措施，要把目前只限于银行之间的分散联系，发展成为银行系统之间固定的联系和合作。在这方面，首先是广东人民银行应主动与香港金融管理局建立联系合作渠道，定期协商合作事谊。其次，广州、深圳、珠海的银行业与香港、澳门的中资银行、华资银行加强业务往来，扩大资金融通渠道和业务品种。第三，粤港澳在银行电脑联网上还要有更多的联合动作。包括开通三地的即时支付系统、结算系统以及“银通”联网等现代化电子操作工具手段。第四，金融高级管理人才的培训合作。金融业是高附加值的行业，广东振兴金融迫切需要一批高素质的复合型金融人才。为此建议：一是成立广州金融学院。负责培养内地银行高级职员。二是成立粤港金融培训学院。设于香港，就地学习，接受培训和实习，经考试合格者发给证书，专门培养境外金融人才。
我们认为，粤港澳金融合作是必要和可能的，其领域是广阔的，前景也是诱人的。尽管在合作过程中会存在一些矛盾和困难，但只要我们抱定目标和信心，主动积极去探索、研究解决问题，通过经济体制、经济增长方式的“两个转变”，创造条件稳步地加以实施，那么，粤港澳金融合作新体系，就一定会出现。