中部地区工业结构调整：金融支持问题研究，本文主要内容关键词为：结构调整论文,地区论文,金融论文,工业论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
中图分类号：F127，F830.3 文献标识码：A 文章编号：1003—7217（2002）06—0040—05
作为正在实现工业化的内陆地区，必须找准能从全局和整体上提升中部地区经济竞争力的战略产业。本文将利用计量经济学方法进行实证定量分析，考察产业升级与结构调整对国民收入、能源利用的影响，从比较收益的角度客观地认识中国人民银行武汉分行所辖中部地区（江西、湖北、湖南）工业产业的现状，并为银行业支持中部地区未来产业的可持续发展提出建议。
区域优势产品及优势产业的基本标准是：1）与国内其他地区相比较，在同类产品或产业中具有明显的成本比较优势：2）具有明显的市场占有优势或潜在市场营销优势，能在市场占有率方面居于同类产品前列；3）具有较高的经济效益优势，能成为本地区资金积累和创造税收的骨干产品或产业；4）具有产业关联带动优势，即这种产品、产业的竞争性强而且能带动地区内相关产业的发展，形成优势产业链。而基本标准的关键是产业的成本比较优势和经济效益优势。
一、中部地区工业产业系统结构调整分析
本节将调查研究中部地区工业产业系统中各工业部门的统计数据。如果中部地区的工业产业系统W，在t期达到了总量均衡：总需求D[，w]（t）=总供给S[，w]（t），则D[，w]（t）/S[，w]（t）=1。但由于各种原因，其各工业部门i的需求D[，i]（t）和供给S[，i]（t）分别占总需求和总供给的比例会出现差异，导致D[，i]（t）/D[，w]（t）不等于S[，i]（t）/S[，w]（t），就会出现系统结构不均衡。为了系统地讨论这一问题，定义比较收益G为：
1.当G[，i]（t）=1时，表明第i工业部门在t期生产力条件下，实现了均衡，供求相当，不盈不亏，其“需求和供应”刚好达到了市场平均尺度，体现了公平。银行对这一部门的贷款数可维持不变，或考虑短期信贷。
2.当G[，i]（t）＞1时，表明第i个工业部门在t期的有效需求过旺，供给不足，需求价格超过了市场平均尺度，投入少产出多，个别劳动时间低于社会必要劳动时间，代表着当前生产力发展的方向，对中部地区工业结构调整与提升具有导向作用。银行贷款可重点支持这一部门，或考虑中长期信贷。
3.当G[，i]（t）＜1时，表明第i个工业部门在t期的有效需求不足，供给过剩，需求价格低于市场平均尺度，投入多产出少，有限资源相对浪费，个别劳动时间高于社会必要劳动时间，其高出的部分得不到市场承认。按价值规律，该工业部门在交换中处于不利地位，属于资产重组重点。银行应减少对这一部门的贷款，仅考虑资产评估和企业理财等金融服务。
由于公开的统计年鉴已公布了第一、二、三产业的产出和投入，本文可以据此找到各产业的比较收益，并将中部地区的数据与全国的平均数据相比较。如果某省某行业的比较收益大于1、且高于全国的平均水平，则银行可以发放长期贷款。
三类产业是根据社会生产活动历史发展的顺序对产业结构的划分，产品直接取自自然界的部门称为第一产业，对初级产品进行再加工的部门称为第二产业，为生产和消费提供各种服务的部门称为第三产业。它是世界上较为通用的产业结构分类，但各国的划分不尽一致。我国的三类产业划分是：第一产业：农业（包括种植业、林业、牧业和渔业）；第二产业：工业（包括采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供应业）和建筑业；第三产业：除第一、第二产业以外的其他各业。表1列出了中部地区第一、二、三产业比较收益。
表1 中部地区第一、二、三产业比较收益
从产业之间的比重结构来看，1990—1999年全国第一产业比重明显下降，第二产业比重稳中有升，第三产业比重有了大幅提高。如果考虑GDP构成和就业机构成百分比的同时变动，第一、第三产业的比较收益是下降的、第二产业的比较收益是上升的。从中部地区来看，湖北、湖南、江西省1999年第一产业的比较收益分别为0.348、0.381、0.435，与全国比较收益0.353相近。说明第一产业的有效需求不足，供给过剩，在交换中处于不利地位，属于资产重组重点。银行应减少对这一部门的贷款，仅考虑资产评估和企业理财等金融服务。湖北、湖南、江西省1999年第二产业的比较收益分别为2.533、2.671、2.617，不仅大大超过1，而且高于全国比较收益2.142，第二产业值得金融业重点支持。由于缺乏详细统计数据，第二产业仅能计算工业和建筑业的比较收益（表2）。从比较收益来看，湖北的建筑业比较收益低于全国平均水平，除部分效益好、讲信用的企业外，大部分企业贷款发放审查应更加严格。
表2 中部地区工业和建筑业的比较收益（1999年）
工业 建筑业
江西2.8203316 1.918479
湖北3.13957
0.9593031
湖南3.1903855 1.4236054
此外，中部地区的第三产业，有湖南、江西省的比较收益1.504、1.271高于全国比较收益1.226，值得银行继续支持。因此，中部地区应以第二产业为金融支持重点，该政策应持续到相关地区比较收益与全国平均比较收益水平相等时为止。业：工业（包括采掘业，制造业，电力、煤气及水的生产和供应业）和建筑业；第三产业：除第一、第二产业以外的其他各业。表1列出了中部地区第一、二、三产业比较收益。
二、影响国内生产总值的重要产业
由于第二产业的比较收益较高，如果以各行业从业人员数和第二产业更新改造新增固定资产分别作为劳务L（单位：万人）和资本K的投入，各地区国内生产总值GDP作为产出，构造生产函数，有可能找到对国内生产总值影响最大的行业。根据中国统计年鉴，全国各省、市、自治区的工业分为三类，即采掘业，制造业，电力煤气及水的生产和供应业。设K[，1]，K[，2]，K[，3]和K[，4]分别代表采掘业、制造业、电力煤气及水的生产和供应业、建筑业更新改造新增固定资产统计数据见表3。
表3 各地区从业人员数和第二产业更新改造新增固定资产（1999年） 单位：亿元
由于江西、广西和海南的K[，1]和K[，4]数据不全，下列回归分析不含这三个地区的数据。
这说明所有产业的从业人员数和制造业更新改造新增固定资产额是影响各地区国内生产总值的重要因素。GDP对第二产业中制造业的更新改造投资更为敏感。如果单纯考虑支持中部地区提高国内生产总值，制造业的更新改造贷款应当成为银行金融支持的重点。其后的产业依次为电力煤气及水的生产和供应业、建筑业、采掘业。
三、影响企业经济效益的主要行业
银行不仅要支持中部地区提高国内生产总值，而且要考虑自身利益。根据资源配置最优化原则，银行的资金应当流向经济效益指标较好的企业。如果能够知道某类产品对企业经济效益指标的影响，则可为银行提出金融支持的建议。
反映31个省市自治区全部国有及规摸以上非国有工业企业主要经济指标为：
（1）总资产贡献率。反映企业全部资产的获利能力，是企业经营业绩和管理水平的集中体现，是评价和考核企业盈利能力的核心指标。计算公式为：
总资产贡献率（％）=（利润总额+税金总额+利息支出）/平均资产总额×100％
（2）资产负债率；
（3）工业成本费用利润率；
（4）工业增加值率；
（5）流动资产周转次数；
（6）全员劳动生产率；
表4显示，中部地区的资产负债率高于全国水平，流动资产周转次数、工业成本费用利润率均低于全国水平；预示着较高的信贷风险。江西的各项经济效益指标都较差，值得警惕。这些指标与产品行业有没有联系呢？
表4 中部地区工业企业经济效益指标（1999年）
地 区
工业增加值率 总资产贡献率 资产负债率 流动资产周转 工业成本费用 全员劳动生产率
（％）（％）（％）
次数（次/年）利润费（％） （元/人·年）
江 西29.13 5.14 69.65
1.18 -0.34
20733.01
湖 北33.39 7.01 64.17
1.44 2.7937664.80
湖 南32.66 8.66 69.17
1.40 1.2625947.22
全 国29.66 7.45 61.83
1.47 3.4237148.21
31个地区1999年有产量统计数据的主要工业产品是：化学纤维、纱、布、丝、机制纸及纸板、原盐、糖、食用植物油、啤酒、卷烟、家用电冰箱、电风扇、家用洗衣机、彩色电视机、照相机、原煤、原油、天然气、发电量、生铁、钢、成品钢材、水泥、平板玻璃、木材、硫酸、纯碱、烧碱、农用化肥、化学农药、塑料、金属切削机床、汽车、载重汽车、大中型拖拉机。
如果以各地区的上述产品产量为解释变量，以6种工业企业主要经济指标之一为被解释变量进行回归分析，几乎找不到符合计量经济学要求的关系式。但是，如果将部分产品按大类合工，结果会不一样。例如，将化学纤维、纱、布、丝合并为纺织品，将家用电冰箱、电风扇、家用洗衣机、彩色电视机、照相机合并为家电，将原煤、原油、天然气、发电量合并为能源，将生铁、钢、成品钢材合并为钢铁，将硫酸、纯碱、烧碱合并为化学品，将农用化肥、化学农药合并为农药化肥等。部分产品合并后，虽然对资产负债率、工业成本费用利润率、工业增加值率、流动资产周转次数、全员劳动生产率没有明显的影响，但对总资产贡献率有明显的影响。表5的回归分析结果说明：生产卷烟、纺织品、能源可提高该地区的总资产贡献率；而生产家电、农药化肥对总资产贡献率有负面的影响。
表5 各地区产品产量对总资产贡献率的影响（1999年）
中部地区上述产品的产量如表6所示，江西和湖南的纺织品数值低于全国平均值，根据表5的结论，仍然可以继续支持。对于卷烟产业，虽然表5的结论说明应当予以支持，但湖北、湖南的产量已大大超过全国平均值，且卷烟产业本身的现金流量充足，银行介入意义不大。尽管中部地区家电产量低于全国平均值，表5的结论说明银行不宜介入，以避免家电价格战引起损失。中部地区农药化肥的产量高于全国平均值，根据表5的结论，商业银行不宜介入，但鉴于中部地区农业比重较大，可由农业发展银行予以政策性支持。中部地区能源产量低于全国平均值，而能源消耗最大的钢铁工业产量又高于全国平均值，不论是从表5的结论来看还是从产业可持续发展角度来看，中部地区都应大力支持能源产业的发展。
表6 部分产品的产量
纺织品卷烟家电能源农药化肥钢铁
全国平均45.94 107.74 574.34 924.37 106.89 1195.97
江 西 21.23 41.20
127.24 187.97 55.15
743.87
湖 北 76.37 203.28 90.53
587.47 238.06 2364.69
湖 南 23.10 229.39 35.32
332.65 163.46 920.23
四、产业发展的可持续性
银行应寻求可持续发展的产业作为贷款的主要发放对象。研究有关产业的特点、对中部地区资源的依赖程度和可持续发展的可能性可采用下列产业结构与资源模型：
E[，t]=a+bD[，t-1]
E[，t]表示资源消耗弹性系数，它是资源消耗增长率与该产业生产总值增长率的比值。E[，t]的具体数值反映了生产总值增长一个百分点资源消耗所增长的百分比，从而可以反映出各产业资源利用率的情况，如果E[，t]下降则说明该产业资源利用率提高。D[，t-1]表示观察年份上一年的某产业的比重。这一模型反映了某产业的发展能否促进资源利用率的提高，可以实证地研究各产业可持续发展的可能性。
由于中部地区的能源产量低于全国平均水平，而能源又是最重要的资源，本文仅从能源角度考察产业可持续发展的可能性。如果设E[，t]=能源消耗增长率/某产业生产总值增长率，D[，t]=某产业产值/GDP产值，在实证研究时遇到下列困难：1）没有各产品的产值数据，只有产量数据；2）产值数据受产品价格变动影响很大，不能反映产业规模的变化。为此，本文对E[，t]、D[，t]的定义进行了修改。设E[，t]=能源消耗增长率/某类产品产量增长率，D[，t]某类产品产量指数/GDP指数。计算结果表明，t-值检验显著的产品有化纤（b=-1.45）、纸（b=10.65）、钢铁（b=8.84）和化肥（b=5.74）。按中部地区现有的能源产量，造纸、钢铁和化肥工业的难以可持续发展，银行业不应发放长期贷款。