一、国有独资银行股份制改革刍议（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中提出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
孔伟艳[2]（2010）在《国有控股商业银行产权改革问题研究》文中研究表明从美国次贷危机演变而来的金融危机,使主要资本主义国家出现了商业银行国有化的现象。中国四大国有商业银行却反其道而行之,以2009年1月中国农业银行股份有限公司的成立为标志,完成了股份制改造。金融危机带来的银行国有化,是不是对过去非国有化改革的否定?股份制改革后,国有控股商业银行还存在哪些问题?这些问题的原因和对策是什么?国有控股商业银行深化产权改革的方向是什么?在推进金融体制改革的国内背景与金融全球化和金融自由化的国际背景下,研究和解决这些问题,在理论上有利于完善中国特色社会主义理论体系,探索现代商业银行产权制度;在实践上有利于推动我国四大银行深化产权改革,提高我国银行的微观经济绩效,进而提高金融业整体效率,防范和化解金融风险。本文遵循“问题→原因→对策”的研究思路,正文内容包括以下三个部分:1.问题部分（第1、2章）我国四大国有银行改革与发展的历史进程,包括大一统阶段、专业化阶段、商业化阶段和股份化阶段。对国有商业银行股份制改革按照三大类七项指标进行评估的结果表明,股份制改革是卓有成效的。但同时也遗留和产生了一些问题,包括国有控股商业银行引进战略投资者带来的金融安全问题,与国外先进银行相比在公司治理、风险管理和人力资源管理等方面的差距,以及股改上市、金融创新、混业经营等导致金融监管困难增加的问题。2.原因部分（第3章）国有控股商业银行在后股改时期存在问题的根源,在于产权改革不够彻底,股权结构高度集中。四大国有控股商业银行中国有股份（包括国家股和国有法人股）所占比例在70%以上（新建行为57.02%）,政策制定主体和市场主体混淆的问题得不到根本解决,真正的公司治理制度就难以建立,高成本低效益的经营现状也就难以从根本上改变。因此,深化国有控股商业银行产权改革势在必行。本文接下来从理论综述与实践经验两个方面探索了深化产权改革的方向。首先,国内外大多数学者主张商业银行产权多元化和国有股减持。其次,世界主要国家商业银行产权制度的历史变迁和基本规律也表明:产权多元化是商业银行产权制度变迁的历史趋势,也必然是中国商业银行产权制度的发展趋势。最后,金融危机引起的银行国有化,只是产权多元化这一主旋律中的插曲。3.对策部分（第4、5章）我国要在尊重客观规律和分析基本国情的基础上,建立中国特色的商业银行产权制度。首先,在股份制改革现有成果的基础上,产权多元化具有必要性、必然性与可行性,建立以产权多元化为核心的现代商业银行产权制度,是国有控股商业银行深化产权改革的必然方向。其次,建立现代商业银行产权制度的首要步骤是优化产权结构,其目标模式应当是有一定集中度又存在相对控股股东的产权结构,其实现途径就是国有股减持。在已经股改上市的三大银行中,随着国有股减持,全要素生产率（TFP）、股本净回报率（ROE）和总资产净回报率（ROA）呈现上升趋势,有力地证明了这一点。最后,建议国有控股商业银行优化产权结构实行“三步走”战略:中国农业银行加快引资上市,三大国有控股商业银行继续优化产权结构,构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构。在坚持国有控股商业银行产权多元化改革取向的同时,还要进行与产权改革相关的制度创新。主要包括:完善公司治理制度,使之与产权改革互相促进;稳步推进混业经营,扩大银行利润来源,分散银行经营风险;积极探索政治民主化改革,切断政企不分的根源;完善金融市场体系和相关法律,保障产权交易自由。论文综合运用了马克思主义的历史与逻辑相统一的方法、规范与实证相结合的方法。在分析国有股减持的贡献时,主要使用了定量分析方法。论文的主要创新点包括研究方法与研究结论的创新。（1）论文运用Cobb-Douglas生产函数y = f （ K , L ）= AKαLβ,以已经股改上市的三大银行为案例,实证分析了国有股减持对全要素生产率的贡献,国有股减持对股本净回报率和总资产净回报率的贡献,具有研究方法上的创新。结果表明:①无论是以净资产为投入,以税前利润为产出,还是以总资产为投入,以税前利润加利息支出为产出,无论改革前后劳动力弹性系数β的值是否改变,三大银行股份制改革后的全要素生产率都比改革前明显增加;②随着国有股权比例的下降,国有控股商业银行的股本净回报率和总资产净回报率都明显提高。（2）研究结论的创新包括:①分析了商业银行产权制度与金融危机的关系,认为产权多元化配合风险管理和有效监管,才能有效防范金融危机。②国有控股商业银行产权改革的方向是建立现代商业银行产权制度,其基本内涵为主体明确、约束严格、产权多元、交易自由,核心是产权多元化,目标模式为有一定集中度又存在相对控股股东的产权结构,具体到我国就是股权适度集中、国家相对控股的模式,实现这一目标模式的有效途径是国有股减持。
江世银[3]（2008）在《国有商业银行股份制改革问题及其深化》文中研究表明为了充分发挥金融对经济发展的促进作用,中国改革开放后恢复和设立了四大专业银行,打破了中国人民银行一统天下的格局。专业银行成立后,朝着实行独立经营、企业化管理的方向迈进。国有商业银行是中国银行业的主体,加快其改革步伐关系到改革发展和稳定的大局。国有商业银行的改制上市,标志着中国银行业向建立现代商业银行体系的目标迈进。由于自身还存在许多缺陷,深化国有商业银行改革还需要继续推进和完善股份制改造。
孔德昌[4]（2007）在《国有商业银行战略转型及绩效评价研究》文中提出国有商业银行改革是我国金融体制改革的关键,也是我国经济体制进一步深化改革的关键。对于背负了大量中国社会经济转型成本的国有商业银行来说,股份制改革是一次重大战略转型,又恰似一场深刻的革命,历程艰难而沉重。改革过程中的每一步都至关重要,其中每一个关键举措都曾引起国内外的极大关注,并在诸如国家注资、战略引资等很多问题上饱受各方的质疑和争议。而上市后,各家银行脱胎换骨般的转变和亮丽的业绩表现又令世人开始重新审视其股份制改革的作用,并对今后进一步深化改革充满了期待。2002年,国务院成立国有商业银行综合改革专题工作小组开始正式研究国有商业银行改革问题,目前工、中、建、交四大银行完成了股份制改造并成功上市,中国农业银行也正在积极为股份制改革做准备。因此,选择以股份制改革为主要背景和内容的国有商业银行战略转型及绩效评价作为研究内容具有重要的现实意义。本文的研究主要沿着回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的背景和历程、借鉴东欧、日韩等国的商业银行改革经验、深入探讨改革中的每个关键阶段以及改革的绩效与存在问题等问题展开,并综合国内外的经验与教训,进而为中国农业银行的股份制改革、国有商业银行的进一步战略转型及我国金融体制进一步深化改革等提出理论依据和政策建议。论文的主要内容如下:第一章,导论,主要介绍本文的选题背景和意义、研究方法和研究目的、相关研究综述、本文的主要内容结构以及主要创新点。第二章,主要阐述我国经济转轨过程中的金融体制变迁。首先,介绍经济转轨过程中金融体制改革的理论基础;第二,介绍中国金融体系的发展改革历程;第三,分析国有商业银行为战略转型进行股份制改革的国内外背景及改革的必要性,一方面是我国经济体制进一步深化改革的需要,另一方面是我国加入WTO以后应对国际竞争和维护国家金融安全的需要。第三章,以捷克、波兰、匈牙利为例,考察这些国家的国有商业银行改革的成功经验与教训,为我国国有商业银行股份制改革提供启示和借鉴。第四章,主要回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的主要历程。回顾分析自1998年以来,国有商业银行改革的总体历程,以及2002年国务院成立国有独资商业银行综合改革专题工作小组以来,国家对国有商业银行改革的总体思路及工、中、建、交四家国有商业银行改革的主要历程。第五章,对股份制改革过程中几个关键举措的探讨。主要以工商银行、中国银行、建设银行、交通银行为例分析股份制改革过程中的几个关键步骤:国家注资、不良资产处置、成立股份有限公司、战略引资和发行上市;探讨这四家银行在这几个阶段的具体举措,以及社会各界对这些举措的讨论和争议。第六章,主要对国有商业银行股份制改革的绩效进行了分析评价。首先,根据改革之初国家设定的评估指标考察了几家改制银行的达标情况;第二,利用成本收益法考察了国有资本保值增值情况,并运用数量分析方法对改制前后商业银行的经营指标变化进行比较分析;第三,运用DID模型对股改的绩效进行了进一步计量检验;第四,分析了国有商业银行的国际竞争力变化。第七章,是对我国商业银行进一步战略转型的方向和思路探索,力图对中国金融体制进一步深化改革提出理论依据和政策建议。首先,以我国国有商业银行股份制改革的历程和其他国家银行业改革的经验为基础,探讨我国商业银行进一步深化改革中遇到的外部困境和内部困境;第二,借鉴已经完成上市的国有商业银行的改革经验,对中国农业银行在财务重组、选择投资者、改制上市等方面提出建议措施;第三,分析刚成立的中国投资公司在今后的国有商业银行改革发展中应发挥的职能和作用,应该致力于帮助国有商业银行尽快解决历史遗留问题,完善银行的公司治理,提高上市银行的国际竞争力,等等。第四,提出了我国商业银行进一步战略转型的三个发展方向:基于金融功能观的综合化经营改革方向、大型商业银行国际化发展方向以及国内商业银行差异化发展方向等,最后提出中国金融体制进一步深化改革的政策建议——组建我国多元化的银行体系。
高海英[5]（2007）在《西藏国有独资商业银行股份制改革的思考》文中研究说明国有独资商业银行多年来为促进国民经济发展、支持经济体制改革、维护社会稳定做出了重要贡献。但由于历史和体制等方面的原因,国有独资商业银行长期存在着管理不善和严重的资产不良等问题,这些问题已经成为影响其发展的重大障碍,并已积累成我国金融潜在风险的重要根源。因此,对国有独资商业银行进行股份制改造、建立现代金融企业制度是党中
宗杰[6]（2007）在《完善我国国有银行公司治理结构问题研究》文中指出公司治理结构的对策与措施。
尚佩锋[7]（2006）在《论国有商业银行股份制改革》文中研究表明
杨栋[8]（2006）在《国有独资商业银行治理结构改革方向》文中指出
董玉华[9]（2006）在《超越政府与自我超越 ——国有商业银行生存的逻辑及矛盾的内生性机理分析》文中指出国有商业银行脱胎于计划经济体制,深深烙下计划经济体制的烙印。随着中国经济由计划经济向社会主义市场经济体制转轨,国有商业银行随之经历了艰难的转轨历程。国有商业银行如同国有企业一样,其改革发展历程正是新中国经济体制变迁的缩影。国有商业银行理论内涵非常丰富,国有商业银行实际上可以拆分为“国家所有”和具有市场与企业属性的“商业银行”两部分,国家所有是通过强制性变迁产生的,而商业银行的市场与企业本性是通过自然演变而来的诱致性制度变迁。政府与市场在一定的时空中是存在矛盾的,但关系处理的好,也可以互补,政府与市场是经济学永恒的话题。寓政府与市场于一身的国有商业银行,从其设立的那一天起,就内生出政府目标多元性与市场单一的追求利润最大化两者之间的矛盾,只是在统收统支、高度集权的计划经济体制下,没有市场存在的空间,国有专业银行作为财政的出纳,经济效益服从于政治的需要,国有商业银行的目标服从于政府的目标,两者轨迹趋同。而一旦向市场经济体制转变,两者的矛盾凸现,一个好的经济方案有时不是一个好的政治方案。在本文中,把政府作为内生变量来研究,因而国有商业银行的矛盾具有内生性质。“封闭贷款”就是国有商业银行矛盾的内生性最好的例证。从体制、机制层次研究国有商业银行,且运用经济学中政府与市场理论框架,具有重要的理论意义。研究国有商业银行同样具有重要的现实意义。正在进行的国有商业银行股份制改革,向我们提出了许多新的问题:如是否国有股要占绝对控股地位,也即国有控股商业银行是否有生存的价值?如果基于我国的国情,国家必须绝对控股,说明政府依然具有控制权,如果政府不转换职能,依然故我,股改后的国家控股商业银行依然会制造不良资产,竞争力不会加强,改革没有成效,因此问题的关键在于政府的职能转变。因此本文的贯穿全文的灵魂思想是超越政府。超越政府不是说政府不重要,政府其实很重要,日本和西欧一些发达的市场经济国家,政府的作用大,只是政府应在那些领域发挥作用,政府的职
王尧[10]（2006）在《国有独资商业银行股份制改革探索》文中进行了进一步梳理金融是现代经济的核心。随着中国加入WTO，金融全面开放已进入倒计时，面对正在发生剧烈变革的外部金融环境，国有独资商业银行的改革显得更加迫切。本文以实际调查为基础，引用最新数据，通过实证分析，找出了国有独资商业银行与外资银行的差距，论证了国有独资商业银行存在的弊端。无论是银行的资本充足率、盈利能力、业务范围、收入结构，还是金融创新，国有独资商业银行均处于劣势。管理松驰，工作效率低，不良资产巨增，激励机制错位，驱动经济增长效率不高，使银行陷入了困境。深究其因，均是由国有独资的产权结构造成的。如何获得与保持竞争优势，已成为国有独资商业银行求得生存与发展的关键，在此生死存亡之际，只有走股份制改革之路才是其唯一的出路。 论文对股份制改革的目标及应具备的条件作了深入的分析。论文指出，国有独资商业银行股份制改革的目标必须明确，解决国有独资商业银行资本不足或提高资本充足率仅仅是改革的浅层次原因，而更深层次的原因则是建立现代商业银行制度，其基本要求是建立明晰的金融产权结构和完善的法人治理结构，以确保国有独资商业银行股份制改革的成功。本文还对银行股份制改革过程中的控股权与股权结构安排、改革法人制度、实行公司治理模式、股票整体按比例上市、改革中的风险防范等问题作了深入的探讨。 改制，上市是国有独资商业银行发展的一次重要机遇，但改制、上市并不意味着一定能产生预想的结果。上市能否成功受市场环境影响很大，因素多多，但对上市影响最重要的是银行自身的经营状况、发展前景等。为使改制、上市获得成功，使原国有商业银行在竞争中立于不败之地，银行在经营理念上必须作战略性调整。论文结合我国国情，对混业经营、拓展中间业务、发展网络银行提出了有针对性的发展对策。 鉴于世界经济全球化、贸易自由化、金融一体化的发展不断加速，加快我国金融改革，尽快实现银行的公司治理结构模式，可谓是一种历史的必然选择。
二、国有独资银行股份制改革刍议（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国有独资银行股份制改革刍议（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）国有控股商业银行产权改革问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 研究对象与方法 |
| 1.2.1 研究对象 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要内容与创新点 |
| 1.3.1 本文的主要内容 |
| 1.3.2 主要创新点 |
| 第2章 我国四大国有银行的改革、发展与存在的问题 |
| 2.1 我国四大国有银行的改革与发展 |
| 2.1.1 大一统阶段（1949～1978 年） |
| 2.1.2 专业化阶段（1978～1993 年） |
| 2.1.3 商业化阶段（1993～2003 年） |
| 2.1.4 股份化阶段（2003～2009 年） |
| 2.2 国有商业银行股份制改革的成效评估 |
| 2.2.1 四大国有商业银行的改革成本 |
| 2.2.2 四大国有商业银行的改革成效 |
| 2.2.3 国有控股商业银行的产权结构 |
| 2.2.4 国有控股商业银行的公司治理 |
| 2.3 股份制改革遗留和产生的主要问题 |
| 2.3.1 战略投资者是双刃剑 |
| 2.3.2 公司治理有待改善 |
| 2.3.3 风险管理亟需重视 |
| 2.3.4 金融监管难度增加 |
| 2.3.5 人力资源管理尚待加强 |
| 第3章 深化国有控股商业银行产权改革 |
| 3.1 深化国有控股商业银行产权改革势在必行 |
| 3.1.1 问题的根源是产权改革不彻底 |
| 3.1.2 实现利率市场化的迫切要求 |
| 3.1.3 增强货币政策有效性的需要 |
| 3.1.4 改善经济增长的动力机制的根本要求 |
| 3.1.5 挑战外资银行的竞争的迫切需要 |
| 3.2 国内外关于国有商业银行产权改革的研究综述 |
| 3.2.1 产权结构是否影响银行效率？ |
| 3.2.2 国有控股商业银行的产权结构 |
| 3.2.3 国家要不要掌握控股权？ |
| 3.2.4 是绝对控股还是相对控股？ |
| 3.2.5 怎样减持银行国有股？ |
| 3.2.6 调整产权结构的步骤 |
| 3.3 商业银行产权制度的历史变迁与发展趋势 |
| 3.3.1 世界主要国家商业银行产权制度的历史变迁 |
| 3.3.2 世界各国商业银行产权制度变迁的基本规律 |
| 3.3.3 商业银行产权制度与金融危机的关系 |
| 3.3.4 产权多元化是商业银行产权制度的发展趋势 |
| 第4章 国有控股商业银行的改革方向——产权多元化 |
| 4.1 国有控股商业银行产权多元化是必然趋势 |
| 4.1.1 国有控股商业银行产权多元化的必要性 |
| 4.1.2 国有控股商业银行产权多元化的必然性 |
| 4.1.3 国有控股商业银行产权多元化的可行性 |
| 4.2 国有控股商业银行产权多元化的理论探索 |
| 4.2.1 产权多元化的基本内涵 |
| 4.2.2 产权多元化的目标模式 |
| 4.2.3 产权多元化的实证研究 |
| 4.3 国有控股商业银行产权多元化的战略步骤 |
| 4.3.1 中国农业银行加快引资上市 |
| 4.3.2 国有控股商业银行继续优化产权结构 |
| 4.3.3 构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构 |
| 第5章 与国有控股商业银行产权改革相关的制度创新 |
| 5.1 坚持宏观管理制度创新 |
| 5.1.1 转变政府职能 |
| 5.1.2 完善市场体系 |
| 5.1.3 加快利率和汇率体制改革 |
| 5.1.4 建立存款保险制度 |
| 5.1.5 完善金融监管制度 |
| 5.2 坚持微观治理制度创新 |
| 5.2.1 规范公司治理制度 |
| 5.2.2 加强人力资源管理 |
| 5.2.3 逐步调整组织结构 |
| 5.2.4 转变经营管理理念 |
| 5.2.5 稳步推进混业经营 |
| 5.3 深化民主法制制度改革 |
| 5.3.1 政治民主化 |
| 5.3.2 国家法治化 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
| 攻读博士学位期间科研成果 |
（3）国有商业银行股份制改革问题及其深化（论文提纲范文）
| 一、国有商业银行的恢复和设立 |
| 二、国有商业银行股份制改革的历程 |
| 三、国有商业银行股份制改革过程中存在的问题 |
| 四、进一步深化国有商业银行股份制改革的思考 |
| 第一, 进一步深化国有商业银行的产权制度改革。 |
| 第二, 进一步深化改革, 不断提高资本充足率。 |
| 第三, 进一步深化国有商业银行改革, 使之成为完全的企业化经营组织。 |
| 第四, 吸收各种优秀人才参与国有商业银行管理与改革。 |
（4）国有商业银行战略转型及绩效评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 选题的意义 |
| 1.3 研究综述 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 本文的主要研究方法 |
| 1.5 研究思路与内容框架 |
| 1.6 创新之处 |
| 第二章 经济转轨过程中的金融体制变迁 |
| 2.1 经济转轨过程中金融体制改革的理论基础 |
| 2.1.1 金融核心论 |
| 2.1.2 金融制度变迁理论 |
| 2.1.3 产权结构与现代公司治理理论 |
| 2.2 中国金融体系的发展改革历程 |
| 2.2.1 体系重建阶段(1977～1986年) |
| 2.2.2 金融体系初步建立阶段(1987～1993年) |
| 2.2.3 以国有商业银行为主导的金融体系规范发展阶段(1994～1997年) |
| 2.2.4 国有独资商业银行深化改革阶段(1995～2003年) |
| 2.2.5 国有独资商业银行股份制改革阶段(2003年至今) |
| 2.3 国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的必要性 |
| 2.3.1 国有商业银行为我国经济发展做出了重大贡献 |
| 2.3.2 资产损失十分严重，存在较高风险 |
| 2.3.3 资本金严重不足，抵御风险能力很差 |
| 2.3.4 维护我国金融安全和经济安全的需要 |
| 第三章 国有商业银行股份制改革的国际经验研究 |
| 3.1 东欧转型经济国家的国有银行改革:以捷克、波兰和匈牙利为例 |
| 3.1.1 改革背景 |
| 3.1.2 改革步骤 |
| 3.1.3 第二轮改革后银行绩效普遍提升 |
| 3.1.4 东欧转型经济国家国有银行改革的几点结论 |
| 3.2 市场经济国家的国有银行改革:以澳大利亚CBA为例 |
| 3.2.1 上市前的基本情况 |
| 3.2.2 CBA上市前五年的经营业绩 |
| 3.2.3 CBA的IPO过程和措施 |
| 3.2.4 国有股的两次减持 |
| 3.2.5 减持国有股份的过程和做法 |
| 3.2.6 CBA股份制改造前后业绩变化比较 |
| 3.3 印度国家银行改革的经验 |
| 3.3.1 改革历程——两次上市 |
| 3.3.2 技术创新和业务创新 |
| 3.3.3 改革绩效评价 |
| 3.3.4 进一步深化改革的障碍 |
| 3.4 国际经验的启示与借鉴 |
| 3.4.1 各类国有商业银行改革的共性与差异 |
| 3.4.2 对我国商业银行改革的启示 |
| 3.4.3 大国的政治经济学 |
| 第四章 国有商业银行股份制改革历程 |
| 4.1 国有商业银行股份制改革历程简介 |
| 4.1.1 建设银行——国有商业银行股份制改革的试点 |
| 4.1.2 中国银行——国有商业银行股份制改革的试点 |
| 4.1.3 交通银行——深化股份制改革 |
| 4.1.4 中国工商银行的股份制改革历程 |
| 4.2 改制上市过程中的四个主要阶段比较 |
| 4.2.1 财务重组阶段 |
| 4.2.2 组建股份有限公司 |
| 4.2.3 战略引资阶段 |
| 4.2.4 发行上市阶段 |
| 4.3 股改上市后各家银行的主要变化 |
| 4.3.1 股权结构得到优化 |
| 4.3.2 公司治理现代化 |
| 4.3.3 资产质量大幅改善，资本充足率提高 |
| 第五章 股份制改革过程中关键步骤之争论辨析 |
| 5.1 国家注资问题 |
| 5.2 剥离不良资产问题 |
| 5.2.1 设立资产管理公司来管理和处置不良资产 |
| 5.2.2 资产管理公司处置不良资产的方式 |
| 5.3 战略引资问题 |
| 5.3.1 国有资本是否被贱卖 |
| 5.3.2 选择合适战略投资者的标准 |
| 5.3.3 战略投资者在商业银行公司治理中的作用 |
| 5.3.4 国家金融安全是否受到威胁 |
| 5.3.5 引进战略投资者的潜在价值 |
| 5.4 公开发行上市 |
| 5.4.1 是否有必要发行上市 |
| 5.4.2 上市地点的选择 |
| 5.4.3 海外发行定价是否过低 |
| 第六章 国有商业银行股份制改革绩效评价 |
| 6.1 国有商业银行股份制改革的评估指标与改制银行达标情况 |
| 6.1.1 国有商业银行股份制改革的评估指标 |
| 6.1.2 四家国有商业银行股份制改革的达标情况 |
| 6.2 国有商业银行股份制改革的绩效评价 |
| 6.2.1 成本收益法——国有资产的保值增值情况 |
| 6.2.2 资产质量不断上升，控制风险能力增强 |
| 6.3 股份制改革对银行经营绩效影响的计量检验 |
| 6.3.1 理论模型 |
| 6.3.2 样本数据选择 |
| 6.3.3 基本DID模型 |
| 6.3.4 检验结果分析 |
| 6.4 改制后的国有商业银行国际竞争力比较 |
| 6.4.1 国际上通行的衡量银行业国际竞争力的标准和方法 |
| 6.4.2 股份制改革前后我国银行业总体国际竞争力的比较 |
| 6.4.3 改制后国有商业银行的国际竞争力比较 |
| 6.4.4 银行股价表现良好，跻身国际上市银行总市值排名前列 |
| 6.4.5 规模经济效应检验 |
| 6.5 国有商业银行股份制改革成果综合评估 |
| 第七章 国有商业银行进一步战略转型的思路探索及我国银行体系构建设想 |
| 7.1 国有商业银行进一步深化转型面临的困境 |
| 7.1.1 转轨时期的金融压抑 |
| 7.1.2 内部改革还未完成从“形似”到“神似”的转变 |
| 7.1.3 国有商业银行经营结构同化 |
| 7.2 金融深化改革的攻坚战——中国农业银行股改转型 |
| 7.2.1 农行股改历程 |
| 7.2.2 农行改革的难点与机遇分析 |
| 7.3 中国投资公司在国有商业银行股份制改革中的作用 |
| 7.3.1 中国投资公司的组建与作用 |
| 7.3.2 国有控股选择的理论基础 |
| 7.4 进一步战略转型的方向探索之一:基于功能金融观点的综合化经营 |
| 7.4.1 金融中介功能观的基本观点 |
| 7.4.2 我国金融业综合化经营的现状 |
| 7.4.3 基于金融功能观的综合化经营改革方向 |
| 7.5 进一步战略转型的方向探索之二:大型商业银行走向国际化 |
| 7.5.1 全球化是国际大银行发展的总体趋势 |
| 7.5.2 推进我国大型银行国际化发展的战略思考 |
| 7.5.3 目前国内商业银行海外发展的实践 |
| 7.5.4 国内商业银行国际化发展的对策建议 |
| 7.6 进一步战略转型的方向探索之三:鼓励国内商业银行差异化发展 |
| 7.6.1 国际银行业发展呈现市场细分的多样化趋势 |
| 7.6.2 国内商业银行差异化发展 |
| 7.7 构建我国多元化的银行体系 |
| 第八章 结论与展望 |
| 8.1 论文研究的主要结论 |
| 8.2 下一步的研究方向 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间主要研究成果 |
（5）西藏国有独资商业银行股份制改革的思考（论文提纲范文）
| 一、国有独资商业银行改革的必要性 |
| 1. 国有独资商业银行改革是建立现代金融体制的迫切要求 |
| 2. 改善国有独资商业银行自有资本金不足,沉重的不良资产负担 |
| 3. 改善国有独资商业银行产权关系,理清银政关系 |
| 4. 国有独资商业银行实行股份制改造,是国际化发展的必由之路 |
| 二、西藏国有商业银行股份制改造中存在的主要问题 |
| 1. 员工自身素质与股份制改革的要求尚存在一定的距离。 |
| 2. 经营业绩不佳。 |
| 3. 与政府相关职能部门的沟通协调有待进一步加强。 |
| 三、股份制改造总体方案设计 |
| 1. 积极转变观念。 |
| 2. 转换经营机制,完善法人治理结构。 |
| 3. 全力做好与股改有关的各项基础性工作。 |
| 4. 逐步做好各项配套工作。 |
| 5. 逐步将国有商业银行改革成连锁式的股份有限责任公司。 |
| 6. 做好国有商业银行股份制改革的整体上市准备工作。 |
| 7. 实现整体异地上市。 |
| 四、监管路径设计 |
| 1. 监管原则——坚持督导为主 |
| (1)激励机制的建立 |
| (2)约束机制的建立 |
| (3)考核机制的建立 |
| (4)督导程序的建立 |
| 2. 监管方式——实施超前监管 |
| (1)监管指标体系的基本框架。 |
| (2)信息监控系统基本框架 |
| (3)考核评价系统基本框架 |
| 3. 制度保证体系设计——营造良好环境 |
| 五、结论 |
（6）完善我国国有银行公司治理结构问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景、目的和意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的目的和意义 |
| 1.2 国内外研究述评 |
| 1.2.1 国外研究述评 |
| 1.2.2 国内研究述评 |
| 1.3 研究的内容与方法 |
| 1.3.1 研究的内容 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 研究的总体思路 2 研究的相关理论基础 |
| 2.1 公司治理结构理论基础 |
| 2.1.1 公司治理结构的提出和发展 |
| 2.1.2 公司治理结构的内涵和本质 |
| 2.1.3 公司治理结构的一般构架与功能 |
| 2.1.4 公司治理结构的理论框架 |
| 2.2 商业银行公司治理结构的理论基础 |
| 2.2.1 商业银行的特殊性 |
| 2.2.2 商业银行公司治理结构的内涵 |
| 2.2.3 国际组织的银行公司治理原则与标准 |
| 2.3 两种典型商业银行公司治理结构模式 |
| 2.3.1 英美银行公司治理结构 |
| 2.3.2 德日银行公司治理结构 |
| 2.3.3 英美模式与德日模式比较 |
| 2.3.4 两种模式的演变趋势 |
| 2.3.5 经验借鉴 |
| 2.4 本章小结 3 国有银行公司治理结构沿革与现状 |
| 3.1 国有银行公司治理结构沿革 |
| 3.1.1 国有银行的演变 |
| 3.1.2 国有银行公司治理结构的沿革 |
| 3.1.3 治理结构公司化标志性事件 |
| 3.2 治理结构公司化取得的成绩 |
| 3.3 国有银行公司治理结构存在的主要问题 |
| 3.3.1 产权主体的“人格化”虚置，多头监督管理导致监督力度不足 |
| 3.3.2 委托—代理机制形同虚设，纵向管理链条多，效率低下 |
| 3.3.3 存在严重的“内部人控制”的问题，激励约束机制扭曲 |
| 3.3.4 公司治理的组织框架不健全 |
| 3.3.5 信息披露机制不健全，银行经营透明度不高 |
| 3.3.6 多元化的经营目标难以衡量经营者绩效 |
| 3.3.7 风险管理存在问题 |
| 3.3.8 宏观经济环境与法制环境不协调 |
| 3.3.9 市场机制未能渗透并有效发挥效能 |
| 3.3.10 社会信用建设落后 |
| 3.4 中国银行的公司治理结构 |
| 3.4.1 中国银行概述 |
| 3.4.2 中国银行的公司治理结构 |
| 3.4.3 公司治理结构存在的问题 |
| 3.5 本章小结 4 构建完善的国有银行公司治理结构总体框架 |
| 4.1 国有银行公司治理结构改革的基本含义 |
| 4.1.1 国有银行公司治理结构改革的总体目标 |
| 4.1.2 国有银行公司治理结构的构建原则 |
| 4.1.3 国有银行公司治理结构的构建标准 |
| 4.1.4 国有银行公司治理结构的影响因素分析 |
| 4.2 国有银行公司治理结构的战略选择 |
| 4.2.1 国有银行治理结构的运作环境分析 |
| 4.2.2 商业银行公司治理结构与治理机制的互动关系分析 |
| 4.2.3 国有银行公司治理结构改革的实施阶段 |
| 4.3 构建完善的国有银行公司治理结构总体框架 |
| 4.3.1 国有银行公司治理结构选择前提性认识 |
| 4.3.2 国有银行公司治理结构的选择 |
| 4.3.3 国有银行公司治理结构的总体架构 |
| 4.4 本章小结 5 完善国有银行内部治理结构的对策与建议 |
| 5.1 进一步完善多元化产权结构 |
| 5.1.1 推进股份制改造 |
| 5.1.2 明确出资人法律定位 |
| 5.1.3 完善境外战略投资者引入机制 |
| 5.1.4 谨慎引进民间资本 |
| 5.1.5 加大引入机构投资者的力度 |
| 5.2 强化国有银行的核心管理，整合管理架构 |
| 5.2.1 完善股东大会对董事会的制衡机制 |
| 5.2.2 完善董事会制度 |
| 5.2.3 完善监事制度，加强监事会职能 |
| 5.2.4 完善高效管理层组建机制 |
| 5.3 完善市场化人力资源管理体制和激励约束机制 |
| 5.3.1 完善科学的绩效评价体系 |
| 5.3.2 建立多元化激励方式 |
| 5.3.3 强化约束机制 |
| 5.4 完善信息披露制度 |
| 5.4.1 规范信息披露的内容 |
| 5.4.2 规范信息披露的方式 |
| 5.4.3 创新信息披露的手段 |
| 5.4.4 确保信息披露的质量 |
| 5.5 完善内部审计体制 |
| 5.6 强调风险管理的重要性 |
| 5.6.1 建立完善的风险管理体系 |
| 5.6.2 构建风险控制体系 |
| 5.7 确立战略目标和企业文化 |
| 5.8 本章小结 6 完善国有银行外部治理结构的对策与建议 |
| 6.1 深刻认识完善外部治理结构的艰巨性与复杂性 |
| 6.2 充分发挥政府部门的职能 |
| 6.2.1 合理定位政府的角色 |
| 6.2.2 强化监管当局执行外部监督的作用 |
| 6.3 完善外部法律环境 |
| 6.3.1 健全保证银行稳健运营的相关法律 |
| 6.3.2 强化法律对银行治理的外部监管职能 |
| 6.4 构建良好的社会信用体制 |
| 6.4.1 大力发展企业信用 |
| 6.4.2 完善个人信用制度 |
| 6.4.3 加强政府信用 |
| 6.5 完善外部治理的市场竞争机制 |
| 6.5.1 强化产品市场对完善国有银行外部治理的作用 |
| 6.5.2 完善市场监督对银行经理人员的约束机制 |
| 6.5.3 强化资本市场对完善国有银行外部治理的作用 |
| 6.5.4 强化控制权市场对完善国有银行外部治理的作用 |
| 6.6 本章小结 结论 参考文献 攻读学位期间发表的学术论文 致谢 |
（9）超越政府与自我超越 ——国有商业银行生存的逻辑及矛盾的内生性机理分析（论文提纲范文）
| 内容提要 |
| ABSTRACT |
| 0 导论 |
| 0.1 选题意图 |
| 0.2 研究范式和研究方法 |
| 0.3 本文的基本思路 |
| 第1章 国有商业银行理论文献综述 |
| 1.1 国外关于国有银行理论研究回顾 |
| 1.2 国内关于国有商业银行理论研究回顾 |
| 第2章 政府与市场理论: 国有商业银行的一个分析框架 |
| 2.1 政府与市场理论:经济学研究的主线 |
| 2.2 市场失灵与政府干预 |
| 2.3 公共选择理论与政府失灵 |
| 2.4 有限政府和市场经济体制的建立 |
| 2.5 转型时期我国的政府与市场 |
| 2.6 政府与市场理论框架的适用性 |
| 第3章 外因: 多视角评价国有商业银行 |
| 3.1 委托代理视角 |
| 3.2 垄断与竞争视角 |
| 3.3 融资结构失衡视角 |
| 3.4 非均衡视角 |
| 第4章 内因: 多维度透视国有商业银行 |
| 4.1 新政治经济学维度 |
| 4.2 预算软约束维度 |
| 4.3 资源配置效率维度 |
| 4.4 博弈维度 |
| 第5章 国有商业银行存在的逻辑 |
| 5.1 问题的提出 |
| 5.2 银行作为金融中介组织理论研究考察 |
| 5.3 国有商业银行生存的逻辑辨析 |
| 5.4 国有商业银行生存的价值 |
| 第6章 国有商业银行矛盾的内生性及次优求解 |
| 6.1 政府的内生和外生性质 |
| 6.2 商业银行的市场属性与国家作为出资人的矛盾 |
| 6.3 理论与现实的冲突:次优求解 |
| 第7章 国有商业银行的出路:超越政府与自我超越 |
| 7.1 国有商业银行与国有企业:改革与发展轨迹具有趋同性 |
| 7.2 从国有企业的性质看国有商业银行的性质 |
| 7.3 企业法人所有权与国有商业银行股份制改革 |
| 7.4 “花钱买机制”与国有商业银行激励约束机制的重塑 |
| 7.5 超越政府与国有商业银行自我超越 |
| 主要参考文献 |
| 后记 |
| 附注 |
（10）国有独资商业银行股份制改革探索（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第一章 国有独资商业银行的现状 |
| 1.1 中国银行业的发展概况 |
| 1.2 国有独资商业银行与外资银行的差距 |
| 1.2.1 产权制度 |
| 1.2.2 资本充足率 |
| 1.2.3 盈利能力 |
| 1.2.4 业务范围和收入结构 |
| 1.2.5 金融创新 |
| 第二章 国有独资商业银行股份制改革探索 |
| 2.1 目前的产权状况及弊端 |
| 2.1.1 目前的产权状况 |
| 2.1.2 国有独资商业银行的弊端 |
| 2.2 股份制改革的目标及应具备的条件 |
| 2.2.1 股份制改革的定义及目标 |
| 2.2.2 股份制改革应具备的条件 |
| 2.3 国有独资商业银行股份制改革途径 |
| 2.3.1 股权结构设计 |
| 2.3.2 改革法人制度 |
| 2.3.3 实行公司治理模式 |
| 2.3.4 股票上市 |
| 2.4 股份制改革的风险防范 |
| 2.4.1 信用风险 |
| 2.4.2 操作风险 |
| 2.4.3 系统风险 |
| 第三章 国有商业银行改制后经营理念的转变 |
| 3.1 分业与混业经营 |
| 3.1.1 分业与混业经营概述 |
| 3.1.2 分业与混业经营的国内外现状 |
| 3.1.3 混业经营的机遇、挑战与制约因素 |
| 3.1.4 建立金融控股公司 |
| 3.2 拓展中间业务 |
| 3.2.1 中间业务的定义、特点及意义 |
| 3.2.2 中间业务的种类 |
| 3.2.3 中间业务的现状 |
| 3.2.4 发展中间业务的对策 |
| 3.3 加快技术创新发展网络银行 |
| 3.3.1 网络银行的定义、特点与分类 |
| 3.3.2 国内外网络银行的现状 |
| 3.3.3 网络银行发展对策 |
| 第四章 结论、问题、建议 |
| 4.1 结论 |
| 4.2 问题 |
| 4.3 建议 |
| 致谢 |
| 主要参考文献 |
| 附录 |
四、国有独资银行股份制改革刍议（论文参考文献）
- [1]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [2]国有控股商业银行产权改革问题研究[D]. 孔伟艳. 中共中央党校, 2010(10)
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- [8]国有独资商业银行治理结构改革方向[J]. 杨栋. 合作经济与科技, 2006(08)
- [9]超越政府与自我超越 ——国有商业银行生存的逻辑及矛盾的内生性机理分析[D]. 董玉华. 西南财经大学, 2006(11)
- [10]国有独资商业银行股份制改革探索[D]. 王尧. 昆明理工大学, 2006(10)