妙处不言而喻——记五矿财务公司自行开发的集中结算体系，本文主要内容关键词为：妙处论文,不言而喻论文,五矿论文,体系论文,财务论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
听说五矿财务公司自行开发集中结算体系为企业集团的规范管理发挥了不小的作用，百闻不如一见，记者近日怀着好奇的心理来到位于北京二里沟的五矿财务公司，亲身感受五矿集团财务公司的集中结算系统的出色之处。
记者了解到，经过较长时间的论证、开发，五矿集团（财务公司）集中结算系统已于2001年7月正式在二级公司推广使用，截至2001年10月底，五矿集团的集中结算量已由往年全年的两百多亿元，跃升至当年的人民币476亿元、外币8.5亿美元，效果非常明显。
五矿财务公司总经理李福利在向记者介绍该系统特点时说，作为五矿集团信息化建设的一项重要内容，这一集中结算系统的研究开发是由五矿集团自行完成的，五矿集团内部数十位来自财务部、财务公司、信息中心及有关部门的专业人员参与了这一项目。这套结算系统根据五矿集团公司两头在外，纯外贸企业的特点，涵盖了进口结算、出口结算、人民币、票据、信贷、额度、业务管理和人民币账务管理、资金计划、统计查询等功能模块，较好地实现全集团的资金集中结算。
公司财务部主管钱松一边向记者演示这套系统一边介绍说：这套系统是运行在集团三级集中结算体系框架下的，即其一是由作为监控部门的中央管理部也就是集团财务部与银行签署集团银企协议；其二是由作为金融服务中心和操作中心的集团财务公司进行内部汇集结算并提交各商业银行；其三是成员单位在财务公司开户委托财务公司处理交易。钱松表示，经过近半年的运转，这一系统的好处逐步显现出来，大家普遍反映该系统使用方便，简化了集团内部的重复劳动，规范了支付结算环节的操作流程，总公司和二级公司的资金信息充分、实时、准确。第一次实现可以随时了解整个集团资金状况的全貌，在任一时点上体现集团有多少存款、贷款、额度，贸易项下有多少应付外汇款项和票据款项。不仅集中了集团内部各项业务和非业务资金结算，实现各集团各公司及各银行账户的统一管理，而且通过规范的支付清算程序，更好地实现了资金计划管理和集中资金的目的。
五矿集团财务公司总经理李福利深有体会地说：以财务公司为基点进行集团电子化的集中结算，对企业集团的好处是不言而喻的。由于动态处理、权限控制、审核预警及统计分析等优点，集团领导和管理部门可以通过结算系统掌握全集团当前资金结算全貌和未来一周业务资金占用情况，可以对各分公司、各部门在进出口和人民币资金结算过程中的各个环节进行有效监控，变被动管理为主动管理，提高集团风险管理能力，并进一步提升资金统一计划调度水平和资金使用效率，创造更好的经济效益。对成员单位来说，资金使用得到了保证，规范和简化了结算环节的操作与管理，短期资金计划得以实施，并通过享受财务公司的全面服务，降低了银行费用的支出。
采访中记者了解到，在集中结算体系中，五矿财务公司按照“服务、高效和客户第一”的内部商业银行运作模式定位，各项结算业务费用按银行实际收费收取，财务公司不加价。通过提高服务效率与服务水平，财务公司增加了储备资金，优化资产结构，稳定了客户关系，自觉融入集团资金主脉，变被动融资为主动提供融资，以金融手段主动参与到产业资本的实际流动中去，充分发挥了集团附属金融企业优势。
联合商业银行通过附属财务公司来实现集团内部资金结算和管理，是国际上跨国公司近年广为采用的一项跨国资金管理方式。在中国加入WTO背景下，面对跨国公司及其财务公司的挑战，五矿集团财务公司通过集中结算体系和信息化运作手段，进一步推动了企业集团的内部财务资金管理和控制水平，在现代化管理、国际化经营的道路上又迈出了坚实的一步。