西部大开发的金融支持，本文主要内容关键词为：大开发论文,西部论文,金融论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
西部大开发作为一项巨大的系统工程，必须有一个包括财政、金融等方面全方位、多层次的支持体系，在此体系中金融支持具有不可替代的举足轻重的地位和作用。因此，如何充分发挥金融在西部开发中的作用，强化其支持力度，促进西部地区经济的发展，是当前金融部门必须重视并加以解决的重大课题。
一、当前西部地区影响金融支持作用发挥的制约因素
在西部大开发的支持体系中，金融支持处于主导性地位。而这种主导性作用能否充分发挥，一方面取决于金融运行的外部经济环境状况，另一方面则取决于金融支持体系本身是否完善。这两个方面相互影响，相互制约，直接影响着金融支持力度的大小和支持效率的高低。
（一）外部经济环境影响金融支持
1.经济体制和经济运行机制不完善。一是市场主体不完善。大多数国有企业尚未成为产权明晰、权责明确、政企分开、管理科学的真正市场主体和法人实体，因而机制不活、管理落后、效益低下；乡镇企业和非公有制企业发展迟缓，从而使西部地区经济体制运行缺乏坚实的微观经济基础。二是市场体系不完善。西部地区目前除消费品市场较发达外，生产资料市场、劳动力市场、资金市场、技术市场发育缓慢，从而难以形成有效的市场价格形成机制、竞争机制和激励约束机制，市场配置资源的基础性作用得不到发挥。
2.现有的分工格局和产业结构不合理、层次低。当前西部地区的分工格局从东西地区之间的分工来看，表现为西部地区原材料的生产和初加工与东部地区原材料深加工和高附加值最终产品生产之间的分工。这种分工使西部地区蒙原材料输出和加工成品输入所造成的双重利益损失，弱化了西部地区自我资金积累的能力。从地区内分工来看，一方面表现为二元经济结构突出，一、二、三产业的相互渗透和相互融合互补性差，产业间的分工协作联系松散。 另一方面则表现为产业内部产品加工链条短、加工层次低，并存在严重的低水平重复建设、重复生产的问题。在此分工格局下，西部地区整体产业发展不协调，产业结构不合理，第一产业比重过大，但基础薄弱，产业化程度低；第二产业素质不高，内部结构不合理。第三产业发展滞后，服务功能低下，从而制约了经济的快速增长。
3.高投入、低产出的经济增长方式导致社会经济资源的严重浪费，社会经济效益低下，使经济运行处于高投入、低产出、低效益的低水平循环状态。
4.基础设施建设滞后，尤其是铁路、公路、航空密度低且运量小，邮电通讯不发达，严重制约着西部地区投资量的扩大和经济增长。西部地区这种金融运行的外部经济环境，使得金融业处于资金投放需求压力大，但资金运用效率不高、经济效益差、风险大的困扰之中，严重影响金融业的发展及其在西部经济发展中应有作用的发挥。
（二）西部地区金融支持体系本身不完善
1.缺乏完整有效的优惠性金融政策体系。长期以来，中央银行给西部地区的金融优惠仅限于部分专项优惠资金的供给，而全方位的优惠政策支持则不足。一是缺乏有区别的且具有针对性的区域性货币政策。目前，无论是从货币供给量还是准备金比例、贷款和再贷款等货币政策手段的运用上看，均未体现对西部地区金融支持的倾斜性。二是在信贷管理体制中有关商业银行存贷比例、授信额度、贷款结构等方面仍采取全国整齐划一的方式，缺乏体现信贷政策对西部地区经济发展支持的灵活性和差别性。三是缺乏引导完善西部地区金融组织体系的鼓励性政策，且对金融机构的市场准入和退出、业务经营范围限制过死。四是有关直接融资的市场准入条件等方面政策管制过严，缺乏灵活性。
2.缺乏健全的多元化的金融支持组织机构体系。目前西部地区除原有的国有商业银行、政策银行和国有非银行金融机构外，其他如光大、招商、交通、发展、民生等全国或区域性的股份制银行在西部地区设立的分支机构数量与其业务发展不相对称，外资金融机构则更是廖廖无几，从而使现有的金融组织机构体系难以与当前西部大开发的要求相适应。
3.资金市场发展迟缓，直接融资渠道过窄。目前西部地区尚无较大的区域性中心资本市场，证券化融资渠道不畅，股票与债券的发行量低、发行范围小。这在弱化西部地区融资能力的同时，又加大了对间接融资机构的融资压力和风险。
4.金融资金投入的目标不明确，投入机制不完善。由于受地区利益刚性驱动和地方政府干预以及企业短期行为的影响，西部地区争项目、争资金、铺摊子、盲目扩张的现象严重，加之投资项目约束机制不完善，许多项目缺乏科学的可行性前期预测和规划，使金融资金投入呈现散点式、无重点投放状况，从而造成大量资金沉淀，银行不良信贷比例上升，弱化了金融支持的力度。
5.金融服务手段还不能适应西部大开发的需要。一是发挥信贷杠杆对项目和企业经营的指导作用发挥不够，缺乏对企业经营活动的高效率信贷介入，往往企业经营的重大决策、市场状况、内部经营管理等问题已经发生明显变化之后，银行才被动地察知，没有充分发挥金融部门的信息、资金及管理等优势去指导企业提高经营的综合管理水平。二是西部地区商业银行的内部管理和自我约束机制并没有完全建立起来，部分银行习惯于行政方式办事，市场化经营意识不强，规章制度执行不严，管理漏洞比较多；经营业务发展单一，贷款投入比重过大，对中间业务发展不够重视，增收创利渠道少；经营决策系统不完善，感性决策依然存在，影响决策的质量，在贷款上难以避免“关系贷款”；金融部门目前普遍存在机构臃肿、网点多、办事效率不高、筹资不讲成本，负债结构不合理，加大了银行经营难度，这一系列的内部因素，影响了银行集约化经营和整体性能力的提高。
二、强化西部大开发中金融支持的对策
（一）建立健全金融支持体系，强化对西部大开发的支持力度
1.完善西部大开发金融政策支持体系，为西部地区经济、金融发展奠定政策制度基础。（1）根据西部地区经济特点和发展要求， 在进行全面预测和规划的基础上，制定产业金融政策，以引导西部地区经济结构调整和产业发展，促进经济增长。（2 ）采取适当倾斜性货币信贷政策。通过适度提高西部地区货币供应增长、适度降低准备金比例，并采取优惠的贷款和再贷款利率政策，扩大对西部地区的货币资金供给。并适当提高商业银行存贷比例，提高中长期贷款比例和专项贷款额。同时，针对西部地区国有经济比重大、包袱重的问题，提高呆账准备金比例。（3）放宽直接融资限制，促进西部资本市场的发展。 一是建议建立为西部大开发直接融资的西部区域性资本中心资本市场，扩大融资渠道和融资能力。二是鼓励西部地区证券机构根据西部地区经济发展的特点和要求，积极进行制度创新、工具和交易手段方式创新以及市场创新。三是适当放宽企业股票上市条件，允许更多股票在全国上市，并加强上市公司通过二级市场再融资的功能。四是允许区域内投资公司通过国内甚至国外发行债券为西部地区大型基础设施建设项目或优势资源开发利用项目进行直接融资，也可通过国家统一发行特殊西部开发债券筹措资金，扩大对西部各省区的投资。五是扩大西部地区各类投资基金的设立，并放宽其上市条件。（4）适度采取对西部地区的金融自由政策， 放松金融机构业务限制，以吸引更多的国内外金融机构进驻西部地区，开展金融业务。
2.进一步建立和完善西部地区金融机构组织体系。当前，在给予西部地区金融政策支持的同时，应积极着手建立和完善与西部地区经济特点与发展要求相适应的多元化金融组织体系。（1 ）组建西部开发银行，集中使用国家提供的中长期重点建设项目的投资和扶贫开发资金。（2）积极引进中信、民生、光大、发展、招商、 交通等全国或区域性股份制商业银行和外资银行，扩大其在西部地区分支机构设立。（3 ）积极发展西部地区城市商业银行等地方性金融机构。（4 ）改革和发展农村合作金融组织，进一步规范和发展农村合作基金、互助性储金，使其更好地为发展农村经济服务。（5 ）鉴于西部地区中小企业发展滞后的情况，组建西部地区中小企业发展银行并在此基础上建立中小企业信用担保组织，直接为中小企业发展进行融资服务。（6 ）进一步规范和发展证券公司、信托投资公司和财务公司，扩展其业务范围，提高融资能力。（7）吸收社会闲散资金，发展资源开发、科技开发、 旅游发展等区域性投资发展基金。
3.大力发展资本市场。（1）要以规范运作、 明晰产权和推动西部地区企业改制、改组、改造为宗旨，争取更多上市指标额度，在推动企业进行改制和资产重组的基础上，将具有地区性产业发展优势企业、具有主导性、支柱性产业中的企业推荐上市，以增强其实力，从而推动西部地区股票市场的发展。（2）以“公开、公平、公正”为原则， 在严格管理、规范运作的前提下，发展债券市场，增加债券发行品种，扩大发行范围，并形成区域性乃至全国统一的债券市场，促使债券更大范围内发行和转让。（3）积极着手建立区域性资本中心市场， 为西部地区经济发展提供更多的融资机会。
4.深化金融体制改革，加强完善金融机构内部经营管理体系，提高经营能力和服务水平。西部大开发战略的实施，为金融业的发展提供了机遇，同时也为金融运行提出了更高的要求。作为西部大开发金融支持体系的基础，金融机构内部经营管理体系是否完善直接对整个金融体系的健康运转和效能的正常发挥产生决定性影响。为此，（1 ）要建立与现代企业制度相适应的金融机构内部法人治理结构，建立董事会和监事会制度，明确董事会、监事会与经营者的责权范围，并形成相互监督、相互制约的内部权利制衡机制。（2）以“自主经营、自负盈亏、 自担风险、自我约束”为目标，进一步建立完善内部责任制度、奖惩制度等各项管理制度，并健全内部稽核机构，加大内部稽核力度，使金融机构内部决策和业务经营程序化、规范化，从而健全内部约束机制和激励机制。（3）努力培养德才兼备、高素质的金融经营管理队伍。 在对现有在职职工队伍进行多渠道、多形式培训的同时，通过公平竞争、择优选用，引进、培养和造就一批熟悉国际惯例、金融法规、现代金融管理理论和现代化管理技术的复合型金融业人才，并充实到重要业务职能部门和领导岗位上，全面提高金融业经营管理水平。（4 ）以适应西部地区经济发展的需要进行金融工具、技术、管理和制度等多层次、多方位的创新，强化金融业服务功能，提高服务水平。
5.完善金融监管体系，保持金融业的稳健运行。今后西部大开发中金融监管在加强金融机构内控管理和风险约束机制的基础上，要着重做好以下方面的工作：（1 ）在充分预测分析西部地区金融风险类型和形成机理的基础上，将各类风险进行量化，形成完整的、有针对性的并便于测度和实施监控的金融风险监测指标体系，并制定切实有效的风险防化措施。（2）建立现代化的金融风险监测系统和预警系统， 并设立西部地区风险监测、预警中心，以保证区域内风险数据信息的及时收集、测度和监控措施有效实施。（3 ）中央银行在加强对金融机构市场准入和退出条件、资产负债比例和合法合规经营监管的同时，应着重加强对金融机构执行西部大开发产业金融政策中资金投向和风险度的监管，以保证产业金融政策的实施和资金的运用效率。
（二）确立支持目标和重点，完善投资结构和资金投入方式，培育和增强西部地区内部造血功能
金融部门要彻底走出小金融的圈子，树立起大金融意识，以振兴西部经济为己任，通力合作，加强协调，充分发挥金融业筹资融资、市场开拓、调节经济、引导资源配置的功能，确立西部地区金融支持的目标，突出支持重点，完善投资结构、投资方式和投资机制，加大投资力度，从而推动西部地区经济发展。
1.实行有效金融投资决策。要做好金融投资决策，必须做到四个方面的结合：（1）将金融投资决策与西部地区的产业政策结合起来， 使金融投资目标方向体现国家产业政策，从而有效地引导西部地区产业发展和结构调整。（2）将金融投资决策与金融政策有机结合起来， 从而有效传导倾斜性金融政策对地区经济的支持力。（3 ）把金融决策与地方政府和有关部门整体规划、实施方案和政策措施结合起来，从而做到政策配套、措施协调。（4 ）把金融决策与地区经济的特点结合起来。在此基础上，结合决策管理程序，对产业、企业、产品进行分类排队，筛选出支持的目标，并制定相应的体现扶优限劣、主次有序的金融措施。
2.选择支持重点，优化投资结构。根据目前地区经济结构的特点和发展方向，今后金融支持的重点应放在以下几个方面：（1 ）调整和优化产业结构，改变不合理的分工格局。一是加大以改善农牧业生产条件为主的生态保护和建设的资金投入，支持以农田、水利、草场为重点的农牧业基础设施建设；加大对农牧业科技投入，发展西部地区“两高一优”特色农业；培育农副产品加工企业和乡镇企业，促进农业产业化发展；加快小城镇建设步伐，推动农村经济向多元化方向发展。二是在优质资源开发利用方面，要着力支持资源的综合利用和深加工工业的发展，完善地区内第二产业内部分工体系，推动优势资源的开发利用向规模化、高值化方向发展，从而壮大西部地区依托优势资源的支柱性产业。三是支持商品流通业、金融保险业、旅游业和信息服务业等第三产业的发展，并形成合理的规模和内部结构。（2）加强微观经济基础， 培育合格的多元化市场主体。针对当前西部地区国有企业比重高且机制不活、效益不高，而非公有制企业则发展滞后的状况，一是大力支持国有企业股份制改造，积极参与和推动国有企业进行资产重组，构造资产存量流动机制，实现资源优化配置。二是重点支持能充分利用资源优势、经济效益和发展前景好的企业跨地区组建企业集团，并积极推荐有发展潜力的企业上市募股。三是支持亏损企业培育盈利增长点，对有销路、有订单、有效益的亏损企业要专门管理，发放封闭贷款，予以扶持。四是加大企业技改投入，提高技术改造在工业投资中的比重，提高技术改造的科技含量和项目整体技术水平，同时要引导企业走“产、学、研”相结合的道路，提高企业的科技创新主动性，有效防范和化解金融风险的目的。五是加大对住房建设和个人消费的支持力度，促进住宅业和消费领域成为新的经济增长点。六是要积极扶持西部地区中小企业的发展，建立健全中小企业信用担保体系，鼓励的扶持中小企业向“小而精”、“小而特”、“小而专”的方向发展，并支持其与大企业之间的分工协作。七是大力扶持非公有制企业，使其享有与公有制企业同等金融服务待遇，提高对其贷款额度，完善信用担保体系和相应的金融服务体系。八是配合财税、工商和政府有关部门，支持引进外资企业，并做好有关外资与当地企业的嫁接工作。 （3）加大对西部地区交通、通讯、能源、环保等基础设施建设的投入。鉴于基础设施建设周期长、投资大的特点，今后应在中央加大对西部地区基础设施建设财政投入的基础上，金融部门可通过以下方面进行筹资融资，扩大金融资金的投入。一是组织银团贷款，就某一建设项目进行融资。二是通过设立专项投资基金进行融资。三是通过在国内乃至国外发行基础建设项目债券募集资金，债券的种类可采取可转换债券、利率浮动债券和附有金融资产认购权的债券等；四是通过发行股票筹集资金，发行范围既可在国内发行，也可在境外市场上发行；五是采用BOT、TOT等方式进行项目融资。
3.完善资金投入方式和投资机制。资金投入方式上要由过去的无重点、散点式投入转向有重点、集中性投入，要由过去的单渠道投入转向协合性的多渠道投入。同时，要对区域内建设项目进行统筹规划，彻底杜绝用投入资金进行低水平，重复项目建设，并对资金流向、运用情况进行严格监控，防止投入资金的挪用和流失；要严格执行建设项目法人制度和资本金制度，建立企业投资决策责任制、企业资金融通责任制和企业资金运用责任制，强化投资风险责任约束机制，从而提高资金的运用效率。
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