统一办案标准 维护金融安全——《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》的理解与适用（中），本文主要内容关键词为：票据论文,若干问题论文,纠纷案件论文,关于审理论文,标准论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
五、票据背书
所谓背书，是指持票人为了将票据权利转让给他人或者将票据权利授予他人行使，而在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章，然后将票据交付他人的票据行为。背书可以分为转让背书和非转让背书。前者是以转让票据权利为目的；后者不以转让票据权利为目的，而以将票据权利授予他人行使为目的。通常的背书为转让背书，比如为买卖、赠与、还债、贴现等目的将票据背书转让他人。由于票据行为具有无因性，转让背书的目的通常在票据上无需记载。
由于非转让背书有其特殊的目的，法律要求应在票据上明确记载“委托收款”字样或者“质押”字样，以与“转让背书”相区别。
（一）背书的款式
1.转让背书的款式
转让背书的款式包括四类记载事项。
(1)绝对应当记载的事项。这类事项包括“背书人签章”、“被背书人名称”两项。前者反映背书人的身份；后者反映票据的去向。如果背书时欠缺这两个事项之一的，都会导致背书行为无效。票据运作实务中，背书人经常不记载被背书人名称就将票据交付他人的，持票人为了能够如期行使票据权利，往往在被背书人栏内记载自己的姓名（名称）。依据票据法的基本理论，“被背书人名称”属于背书人记载的事项，那么，由持票人补充记载该事项，法律效力如何？《规定》第四十九条规定：“背书人未记载被背书人名称即将票据交付他人的，持票人在票据被背书人栏内记载自己的名称与背书人记载具有同等法律效力。”如此解释的用意在于促成背书行为的效力，确保票据流通的安全。同时，从法理上讲“被背书人名称”本应由背书人记载，如果欠缺，将导致背书行为无效。而背书人在没有记载完整的情况下就交付了票据，这意味着背书人授权他人补充记载该事项，纵然没有书面的或口头的授权，但交付票据这一行为本身就隐含了授权的意思。被授权人所做的记载与授权人的记载产生相同的法律效力，就成了顺理成章的事情。
(2)相对应当记载的事项。这类事项仅指“背书日期”。实践中有这样的情形：票据背书中不是欠缺背书日期，而是记载的背书日期早于出票日期或者是日历中没有的日期。对这种背书日期，可以视为背书人未记载，推定在到期日之前背书即可。如果背书人主张其在背书时欠缺民事行为能力，再根据具体的证据来确认。最起码先从形式上确认这种背书为有效背书。
(3)可以记载的事项。这类事项主要指“不得转让”字样。票据法第三十四条规定，背书人记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。背书人属于票据债务人，应承担担保票据能够得到承兑和付款的责任，如果背书人记载“不得转让”字样，意味着他仅对其直接后手负责。其后手如果又将票据背书转让，该背书行为并不因为背书记载的“不得转让”而无效。但是，后来的持票人如果没有得到承兑或付款，不得向记载了“不得转让”字样的背书人行使追索权。对于其他背书人以及出票人仍然可以进行追索。《规定》第五十一条规定：背书人在票据上记载“不得转让”等字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。
关于票据上记载“不得转让”字样的后果，实践中常见的问题：
第一，背书人记载“不得转让”字样后，后手又将票据进行贴现或质押，经贴现或质押而取得票据的持票人可否向原背书人主张票据权利？《规定》第五十四条规定：“背书人在票据上记载‘不得转让’字样，其后手以此票据进行贴现、质押的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。”因为贴现本身就是转让，质押往往产生实际转让的后果。既然法律允许背书人记载“不得转让”，当后手又转让时，应作出对记载“不得转让”字样的背书人有利的解释，否则与法律规定的精神直接相悖。
第二，出票人在票据上记载“不得转让”字样后，收款人又将票据背书转让的，应如何处理？根据票据行为的基本理论，出票行为属于基本的票据行为，之所以基本，是因为法律规定出票行为在形式上有效的话，票据就有效；如果出票行为在形式上不符合法律的要求，纵然其他票据行为都符合要求也无济于事。不仅如此，出票人在票据上所做的记载，对整个票据具有约束力，而附属的票据行为所做的记载，通常仅约束相对人。比如票据法第二十七条第二款规定：“出票人在汇票上记载‘不得转让’字样的，汇票不得转让。”这就是说，出票人记载不得转让之后，该票据就失去了流通性。如果收款人又将票据背书转让的，该背书行为不产生票据法上的效力。正如《规定》第四十八条规定，票据的出票人在票据上记载“不得转让”字样，票据持有人背书转让的，背书行为无效。背书转让后的受让人不得享有票据权利，票据的出票人、承兑人对受让人不承担票据责任。这与背书人记载“不得转让”字样的法律效力就大不一样，背书人如果记载“不得转让”后，还可以继续转让，只是原背书人对其后手之后的被背书人不承担票据责任，而出票人、承兑人以及其他背书人还应当承担相应的票据责任。
第三，出票人在票据上记载“不得转让”字样后，可否以该票据设定质押？根据担保法的基本原理，票据质押属于权利质押而非动产质押。按照权利质押制度的规定，可质押的权利必须是可转让的权利。既然票据法允许出票人记载“不得转让”字样来阻却票据的流通，那么，该票据自然就成为不可质押的票据，其上的质押背书因此不产生票据法上的效力。《规定》第五十三条明确规定“出票人在票据上记载‘不得转让’字样，其后手以此票据进行贴现、质押的，通过贴现、质押取得票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持。”
(4)不得记载的事项。这类事项包括“附条件”和“部分转让”。
2.非转让背书的款式
无论是“委托收款背书”还是“质押背书”，背书人都应当记载“被背书人名称”并签章；同样也应记载“背书日期”，但如果欠缺日期，依法也可直接推定为票据到期日之前。
至于“不得转让”字样，背书人无需记载，也能够产生同样的效果。因为“委托收款背书”和“质押背书”本身就是“非转让背书”，通过这样的背书取得票据的持票人本不享有票据权利，自然不能再行背书转让。不仅如此，《规定》中还规定，通过“非转让背书”而取得票据的持票人也不能再做“委托收款背书”和“质押背书”，否则，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任。但是不影响出票人、承兑人以及其他背书人的票据责任。这一规定实际上旨在保护记载“非转让背书”的背书人。
在非转让背书的款式问题上，最重要的事项莫过于“委托收款”字样和“质押”字样了。做这类背书的人通常会在票据上明确记载这类字样，使得后手以及票据上的其他当事人就票据的表面便知晓票据上的权利义务状态。
但是实践中，有些背书人仅与被背书人签定了“委托收款合同”或者“质押合同”，合同中明确记载了票据号码及其他票据内容，可是背书人在背书栏内未记载“委托收款”或“质押”字样。这种背书从形式上看，与“转让背书”一样，实务上有两种可能：
其一，被背书人以票据权利人的姿态将票据背书转让给他人。由于票据行为具有无因性，票据法鼓励票据的流通并注重保护善意持票人的票据权利。所以，当发生这种情形时，原背书人不得以直接当事人之间的“委托收款合同”或“质押合同”来对抗善意持票人。《规定》第五十五条规定，以汇票设定质押时，出质人未在票据或粘单上记载“质押”字样而另行签定质押合同、质押条款的，不构成票据质押。
其二，被背书人未转让票据。这时，虽然从票据的形式上看是转让背书，但票据关系和基础关系同时存在两个当事人之间，前手可以基于基础关系对抗其直接后手。换句话说，被背书人不得仅以票面上显示的背书行为向前手主张票据权利。
（二）背书的法律效力
1.转让背书的效力
一般说来，转让背书产生三方面的法律效力；权利移转效力、权利担保效力、权利证明效力。实践中问题多发生在背书的连续性方面。关于连续的背书，票据法第三十一条第二款规定：是指在票据转让中，转让票据的背书人与受让票据的被背书人在票据上的签章依次前后衔接。《规定》第五十条规定：“连续背书的第一背书人应当是在票据上记载的收款人，最后的票据持有人应当是最后一次背书的被背书人。”
2.非转让背书的效力
无论是“委托收款背书”还是“质押背书”，都不产生转让票据权利的效力。“委托收款背书”给予被背书人的是代理权；“质押背书”给予被背书人的是质押权。背书如果连续，就能够证明这些权利；背书如果不连续，首先不能证明背书人享有票据权利，当然也就证明不了被背书人通过“委托收款背书”享有的代理权或通过“质押背书”而享有的质押权。也就是说，当委托收款背书的被背书人持票行使代理他人请求付款的代理权或质押背书的被背书人持票行使票据权利以实现其质押权时，也得凭背书的连续性证明其这些权利。如果背书不连续，被背书人应举出其他的证明，否则，将会遭到票据债务人的抗辩。
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