一、国有商业银行股份制改造的前期准备（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中研究表明纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
秦强[2]（2020）在《基于公司治理的我国商业银行风险管理研究》文中指出商业银行在中国市场经济中发挥着重要的主导性作用,同时是货币当局进行宏观调控的重要媒介。随着改善金融企业的风险管理已经上升到治国理政的高度,研究和分析主导我国金融体系的商业银行风险管理尤为重要。近年我国银行系统大案频出,公司治理不完善成为银行风险暴露的重要原因之一,本文旨在以公司治理视角为切入点,探究现有商业银行体系中存在哪些公司治理问题,以及这些治理问题是否对商业银行风险产生影响,并依此从改善公司治理的角度提出提高商业银行风险管理水平的政策建议。本文从商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径入手,基于对商业银行公司治理、风险管理及二者关系研究的相关文献和理论基础,对商业银行的公司治理质量与风险程度存在逻辑上的关系进行了推演。由于商业银行息差收益来自于风险承担,因此在以风险为经营内容的商业银行中广义的公司治理的内涵包含了风险管理;商业银行公司治理是风险管理实施的前提和基础,而风险管理是商业银行公司治理的重要组成部分。结合商业银行的行业特征,本文总结了不同类型银行在公司治理、风险管理的现状。《中国银行业监督管理委员会2016年报》将我国商业银行划分为国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行,不同类型的商业银行在经营地域、监管政策、行政许可等方面不同。目前各类银行均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,且已经将风险管理职能嵌入银行管理的各个层级和业务流程之中,但在公司治理下的风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题。最后从股权结构、董事会特征、薪酬特征入手,本文基于37家银行5年的面板数据证明了商业银行公司治理的股权结构、董事会特征、薪酬特征会对商业银行的风险产生显着影响。其中产权性质会影响商业银行风险,国有商业银行贷款不良率更高;不同类型商业银行风险管理视角下的公司治理问题不同,其中大型国有银行主要风险点来自于股权制衡度不足,股份制商业银行高薪酬水平促进了经理人风险追逐行为而中小商业银行在提高股权制衡度、优化董事会规模与独立性以及提高薪酬制度的激励程度方面均大有可为。基于本文的研究,本文从一般意义上以及针对不同类型的商业银行分别提出了从公司治理角度降低商业银行风险的政策建议。其中,一般意义上风险管理视角下公司治理的完善建议包括构建具有制衡性的多元股权结构、明确治理架构中不同角色的权责关系、提高风险管理策略在组织中的地位以及制定激励相容的经理人薪酬计划。对于大型国有商业银行,主要从借助此轮混合所有制改革适度引入战略投资者增强股权制衡度方面入手改善公司治理;对于股份制银行,主要建议包括适当降低薪酬激励水平以及抑制内部人控制问题;对于中小商业银行,主要从明晰政府权力的边界、完善董事会结构方面提升公司治理质量。本文的主要创新点如下:第一,揭示了商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径。即商业银行全面风险管理的所有外延都包涵在广义的公司治理理论的内涵中,公司治理为商业银行全面风险管理提供可能。公司治理中股权结构、董事会特征、薪酬制度设计是影响风险大小的主要因素。股权结构影响风险管理策略整体的风险偏好程度、董事会特征影响风险监督的有效性与独立性、薪酬制度设计影响风险策略执行的有效性,以上三方面是商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径;第二,研究中发现虽然我国各类商业银行目前均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,但在公司治理下的我国商业银行风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题,这些都是导致商业银行产生风险的重要因素。同时研究发现产权性质会显着影响商业银行风险,而不同类型商业银行影响风险程度的公司治理特征不同;第三,本文结合案例分析对英美模式和日德模式下商业银行公司治理与风险管理的模式特征进行了归纳。由于中国商业银行的模式介于英美模式和日德模式之间,两种模式也出现了某种程度的融合,因此本文结合中国商业银行与两种模式的共性总结了发达国家治理模式对我国改进商业银行公司治理与风险管理的启示。第四,本文通过对公司治理和商业银行风险管理的研究,对不同类型商业银行通过现状分析和实证研究方式分类研究,发现了不同类型商业银行的公司治理所导致的风险发生影响因素,对我国商业银行完善公司治理下风险管理实践具有一定的指导意义。
张志伟[3]（2014）在《外资参股与中资银行综合价值创造能力研究》文中进行了进一步梳理进入本世纪以来,随着我国金融体制不断改革与发展,我国商业银行自身的经营水平和竞争能力也得到了一定的改善。而在商业银行改革与发展的过程中,境外投资者的引入无疑是一个颇为引人注目的现象,包括国有商业银行以及股份制商业银行在内的很多大型商业银行均曾引入境外投资者进行参股,以期望从中获得一定的绩效提升效果。在这样的背景下,科学合理的认识我国商业银行经营水平的变化,评判商业银行现有战略的得失以及境外投资者参股在我国商业银行发展中起到的作用具有一定的现实意义和参考价值。曾有很多学者对外资参股与商业银行绩效之间的关系进行过多方面的研究。然而从现有研究来看,其所采用的商业银行绩效评价大多为财务指标或效率指标等短期评价体系,无法从全方面体现商业银行综合竞争力的变化,同时对于外资参股对商业银行的影响也缺乏理论层面的分析。基于以上背景,本文从我国商业银行的绩效评价出发,着重探讨了境外战略投资者的战略参股行为对中资银行综合价值创造能力所产生的影响。首先,本文基于商业银行的盈利性、安全性、流动性、规模性以及治理结构和长期发展能力的评估建立了一套能够从不同侧面反映我国商业银行综合价值创造能力的评价指标；其次,本文从理论层面探讨了外资参股对东道国银行经营绩效所产生的影响,指出外资银行的参股可能从促进银行技术进步以及治理结构改善两个方面提升国内银行的综合价值创造能力,但其具体效果依赖于国内银行自身的技术基础、市场结构以及外资投资者的特征等因素；再次,在理论分析的基础上,通过对我国12家主要商业银行综合价值创造能力的测算评价了商业银行近年来经营状况的变化趋势,并以此为基础借鉴计量经济模型和案例分析考察外资参股对我国商业银行经营状况所产生的影响；最后,结合本文的理论分析与实证研究结论给出了我国商业银行在未来发展和引进外资过程中的对策与建议。通过相关研究,本文认为,我国商业银行的综合价值创造能力在近年来得到了相当程度的改善与提升,但这种提升主要源自于我国经济的发展以及国有银行的股份制改革的推动,而并非源自外资银行对我国银行的参股行为。但从具体细节来看,外资进入仍对于银行某些局部方面的经营绩效产生了一定的推动和促进作用。总体而言,本文的主要创新点如下：（1）本文针对我国商业银行原有的经营发展状况评价指标体系的缺陷,从盈利性、安全性、流动性、规模性、管理能力以及长期发展能力六个方面探索性的构造了一个综合价值创造能力评价指标体系,这对于高风险,高收益的银行资本市场的持续发展和稳健运行具有一定的参考价值。（2）论文从外资银行参股所带来的技术转移效应以及治理结构改善效应两方面入手,从理论层面分析了外资银行进入对我国商业银行绩效水平和价值能力所可能产生的影响以及具体的作用机制,弥补了现有研究在理论方面的不足。（3）论文利用我国银行的年报数据资料对12家主要国内商业银行近年来综合价值创造能力的变化进行了测算与评价,较为准确和系统的反映了我国商业银行近年来的经营状况（4）在剔除我国宏观经济发展国有商业银行股份制改革效应的情况下,构建计量检验模型对外资银行参股对我国银行综合价值创造能力产生的影响进行实证检验,对我国商业银行综合价值创造能力变化背后的真实原因形成更为科学准确的判断。
孔伟艳[4]（2010）在《国有控股商业银行产权改革问题研究》文中认为从美国次贷危机演变而来的金融危机,使主要资本主义国家出现了商业银行国有化的现象。中国四大国有商业银行却反其道而行之,以2009年1月中国农业银行股份有限公司的成立为标志,完成了股份制改造。金融危机带来的银行国有化,是不是对过去非国有化改革的否定?股份制改革后,国有控股商业银行还存在哪些问题?这些问题的原因和对策是什么?国有控股商业银行深化产权改革的方向是什么?在推进金融体制改革的国内背景与金融全球化和金融自由化的国际背景下,研究和解决这些问题,在理论上有利于完善中国特色社会主义理论体系,探索现代商业银行产权制度;在实践上有利于推动我国四大银行深化产权改革,提高我国银行的微观经济绩效,进而提高金融业整体效率,防范和化解金融风险。本文遵循“问题→原因→对策”的研究思路,正文内容包括以下三个部分:1.问题部分（第1、2章）我国四大国有银行改革与发展的历史进程,包括大一统阶段、专业化阶段、商业化阶段和股份化阶段。对国有商业银行股份制改革按照三大类七项指标进行评估的结果表明,股份制改革是卓有成效的。但同时也遗留和产生了一些问题,包括国有控股商业银行引进战略投资者带来的金融安全问题,与国外先进银行相比在公司治理、风险管理和人力资源管理等方面的差距,以及股改上市、金融创新、混业经营等导致金融监管困难增加的问题。2.原因部分（第3章）国有控股商业银行在后股改时期存在问题的根源,在于产权改革不够彻底,股权结构高度集中。四大国有控股商业银行中国有股份（包括国家股和国有法人股）所占比例在70%以上（新建行为57.02%）,政策制定主体和市场主体混淆的问题得不到根本解决,真正的公司治理制度就难以建立,高成本低效益的经营现状也就难以从根本上改变。因此,深化国有控股商业银行产权改革势在必行。本文接下来从理论综述与实践经验两个方面探索了深化产权改革的方向。首先,国内外大多数学者主张商业银行产权多元化和国有股减持。其次,世界主要国家商业银行产权制度的历史变迁和基本规律也表明:产权多元化是商业银行产权制度变迁的历史趋势,也必然是中国商业银行产权制度的发展趋势。最后,金融危机引起的银行国有化,只是产权多元化这一主旋律中的插曲。3.对策部分（第4、5章）我国要在尊重客观规律和分析基本国情的基础上,建立中国特色的商业银行产权制度。首先,在股份制改革现有成果的基础上,产权多元化具有必要性、必然性与可行性,建立以产权多元化为核心的现代商业银行产权制度,是国有控股商业银行深化产权改革的必然方向。其次,建立现代商业银行产权制度的首要步骤是优化产权结构,其目标模式应当是有一定集中度又存在相对控股股东的产权结构,其实现途径就是国有股减持。在已经股改上市的三大银行中,随着国有股减持,全要素生产率（TFP）、股本净回报率（ROE）和总资产净回报率（ROA）呈现上升趋势,有力地证明了这一点。最后,建议国有控股商业银行优化产权结构实行“三步走”战略:中国农业银行加快引资上市,三大国有控股商业银行继续优化产权结构,构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构。在坚持国有控股商业银行产权多元化改革取向的同时,还要进行与产权改革相关的制度创新。主要包括:完善公司治理制度,使之与产权改革互相促进;稳步推进混业经营,扩大银行利润来源,分散银行经营风险;积极探索政治民主化改革,切断政企不分的根源;完善金融市场体系和相关法律,保障产权交易自由。论文综合运用了马克思主义的历史与逻辑相统一的方法、规范与实证相结合的方法。在分析国有股减持的贡献时,主要使用了定量分析方法。论文的主要创新点包括研究方法与研究结论的创新。（1）论文运用Cobb-Douglas生产函数y = f （ K , L ）= AKαLβ,以已经股改上市的三大银行为案例,实证分析了国有股减持对全要素生产率的贡献,国有股减持对股本净回报率和总资产净回报率的贡献,具有研究方法上的创新。结果表明:①无论是以净资产为投入,以税前利润为产出,还是以总资产为投入,以税前利润加利息支出为产出,无论改革前后劳动力弹性系数β的值是否改变,三大银行股份制改革后的全要素生产率都比改革前明显增加;②随着国有股权比例的下降,国有控股商业银行的股本净回报率和总资产净回报率都明显提高。（2）研究结论的创新包括:①分析了商业银行产权制度与金融危机的关系,认为产权多元化配合风险管理和有效监管,才能有效防范金融危机。②国有控股商业银行产权改革的方向是建立现代商业银行产权制度,其基本内涵为主体明确、约束严格、产权多元、交易自由,核心是产权多元化,目标模式为有一定集中度又存在相对控股股东的产权结构,具体到我国就是股权适度集中、国家相对控股的模式,实现这一目标模式的有效途径是国有股减持。
唐榕[5]（2008）在《中国农业银行股份制改造中不良资产处置研究》文中进行了进一步梳理金融是现代经济的核心,金融业是否能健康发展已成为中国经济持续、快速增长的重要制约因素。随着中国金融业举足轻重的四大国有银行中的三家—中国建设银行、中国银行和中国工商银行相继完成股份制改革并成功上市,中国银行业从此进入了金融全球化时代,外资银行已经可以全面经营人民币业务,中国农业银行作为四大国有银行中的一员,其所面临的竞争不断加剧,因此,农行的股份制改革势在必行。由于农业银行的不良资产规模巨大,要想实行股份制改造并成功上市,就必须先解决不良资产问题,因此,加快不良资产的处置,全面提高农业银行资产质量已是迫在眉睫。本文从商业银行不良资产的界定、分类及农行不良资产的成因、现状的介绍为出发点,对不良资产的主要处置方式逐一介绍,借鉴我国建设银行、工商银行在股份制改造中不良资产处置方式的经验,同时选取美国、韩国分别作为发达国家、新兴经济国家的代表进行比较,从中获得国外启示,最后在上述研究基础上,结合农行自身特点与实际情况,提出了在股份制改造依靠国家融资与支持、自身内部化解、营造良好外部环境、健全内部风险管控体系、借助新农村建设成果来处置巨额不良资产的新举措。总而言之,本文对中国农业银行股份制改造中不良资产处置问题进行比较全面的分析和研究,这不仅为今后的进一步研究开拓了思路,也为中国财政部门、人民银行、农业银行在股份制改造中处置不良资产提供了决策参考。
孔德昌[6]（2007）在《国有商业银行战略转型及绩效评价研究》文中指出国有商业银行改革是我国金融体制改革的关键,也是我国经济体制进一步深化改革的关键。对于背负了大量中国社会经济转型成本的国有商业银行来说,股份制改革是一次重大战略转型,又恰似一场深刻的革命,历程艰难而沉重。改革过程中的每一步都至关重要,其中每一个关键举措都曾引起国内外的极大关注,并在诸如国家注资、战略引资等很多问题上饱受各方的质疑和争议。而上市后,各家银行脱胎换骨般的转变和亮丽的业绩表现又令世人开始重新审视其股份制改革的作用,并对今后进一步深化改革充满了期待。2002年,国务院成立国有商业银行综合改革专题工作小组开始正式研究国有商业银行改革问题,目前工、中、建、交四大银行完成了股份制改造并成功上市,中国农业银行也正在积极为股份制改革做准备。因此,选择以股份制改革为主要背景和内容的国有商业银行战略转型及绩效评价作为研究内容具有重要的现实意义。本文的研究主要沿着回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的背景和历程、借鉴东欧、日韩等国的商业银行改革经验、深入探讨改革中的每个关键阶段以及改革的绩效与存在问题等问题展开,并综合国内外的经验与教训,进而为中国农业银行的股份制改革、国有商业银行的进一步战略转型及我国金融体制进一步深化改革等提出理论依据和政策建议。论文的主要内容如下:第一章,导论,主要介绍本文的选题背景和意义、研究方法和研究目的、相关研究综述、本文的主要内容结构以及主要创新点。第二章,主要阐述我国经济转轨过程中的金融体制变迁。首先,介绍经济转轨过程中金融体制改革的理论基础;第二,介绍中国金融体系的发展改革历程;第三,分析国有商业银行为战略转型进行股份制改革的国内外背景及改革的必要性,一方面是我国经济体制进一步深化改革的需要,另一方面是我国加入WTO以后应对国际竞争和维护国家金融安全的需要。第三章,以捷克、波兰、匈牙利为例,考察这些国家的国有商业银行改革的成功经验与教训,为我国国有商业银行股份制改革提供启示和借鉴。第四章,主要回顾国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的主要历程。回顾分析自1998年以来,国有商业银行改革的总体历程,以及2002年国务院成立国有独资商业银行综合改革专题工作小组以来,国家对国有商业银行改革的总体思路及工、中、建、交四家国有商业银行改革的主要历程。第五章,对股份制改革过程中几个关键举措的探讨。主要以工商银行、中国银行、建设银行、交通银行为例分析股份制改革过程中的几个关键步骤:国家注资、不良资产处置、成立股份有限公司、战略引资和发行上市;探讨这四家银行在这几个阶段的具体举措,以及社会各界对这些举措的讨论和争议。第六章,主要对国有商业银行股份制改革的绩效进行了分析评价。首先,根据改革之初国家设定的评估指标考察了几家改制银行的达标情况;第二,利用成本收益法考察了国有资本保值增值情况,并运用数量分析方法对改制前后商业银行的经营指标变化进行比较分析;第三,运用DID模型对股改的绩效进行了进一步计量检验;第四,分析了国有商业银行的国际竞争力变化。第七章,是对我国商业银行进一步战略转型的方向和思路探索,力图对中国金融体制进一步深化改革提出理论依据和政策建议。首先,以我国国有商业银行股份制改革的历程和其他国家银行业改革的经验为基础,探讨我国商业银行进一步深化改革中遇到的外部困境和内部困境;第二,借鉴已经完成上市的国有商业银行的改革经验,对中国农业银行在财务重组、选择投资者、改制上市等方面提出建议措施;第三,分析刚成立的中国投资公司在今后的国有商业银行改革发展中应发挥的职能和作用,应该致力于帮助国有商业银行尽快解决历史遗留问题,完善银行的公司治理,提高上市银行的国际竞争力,等等。第四,提出了我国商业银行进一步战略转型的三个发展方向:基于金融功能观的综合化经营改革方向、大型商业银行国际化发展方向以及国内商业银行差异化发展方向等,最后提出中国金融体制进一步深化改革的政策建议——组建我国多元化的银行体系。
宗杰[7]（2007）在《完善我国国有银行公司治理结构问题研究》文中提出公司治理结构的对策与措施。
吴跃[8]（2007）在《改革开放后党的金融政策与实践研究》文中进行了进一步梳理党的十一届三中全会以来，我们党作出了把党的工作重点转移到以经济建设为中心的社会主义现代化建设的重大决策。党的十三大把以经济建设为中心作为党在社会主义初级阶段的基本路线的核心内容。党的十四大党章更是进一步指出：“党必须集中精力领导经济建设，组织、协调各方面的力量，同心协力，围绕经济建设开展工作。”经济建设成为党的历史的重要组成部分，而金融是现代经济的核心，任何国家的发展，都离不开金融业的有力支掌，金融安全是国家经济安全的核心，经济发展中的最大风险往往是金融危机。本论文从党的金融政策与金融实践结合的角度，以保障金融安全、防范金融风险为出发点，系统分析和总结了改革开放以来20多年党的金融政策和实践，从一个侧面反映了金融发展的历史，说明了我们党具备领导驾驭市场经济的能力，并针对经济金融全球化条件下我国的金融安全问题，研究提出了进一步改革发展的设想。本论文分两个部分。第一部分是综述，即第一章《改革开放后党的金融政策与实践综述》，主要是对改革开放以来我国金融组织体系的形成与发展，金融市场体系的形成与发展，金融宏观调控体系的建立和完善进行了全面系统的回顾和分析，总结了七个方面的基本经验，即保持人民币币值稳定是经济持续协调发展的基础，保持金融体系的独立运行是金融业健康发展的前提，坚持改革开放是提高我国金融业竞争力和创新力的根本途径，加强金融监管是维护国家经济安全的基本手段，保持直接融资和间接融资的协调是提高经济运行效率的重要因素，货币政策和财政政策的协调配合是有效实施宏观调控的重要基础，利率市场化是社会主义市场经济发展的必然要求。第二部分是从第二章到第四章，分别就国有银行、农村信用社、金融监管等三个关系社会经济发展全局的专题深入分析和总结了党的金融政策和实践。一是回顾了国有银行的设立、发展过程，论述了国有银行股份制改革的紧迫性，分析了改革的目标和步骤，评价了改革的成效，提出了深化国有银行改革的设想，从国有银行改革过程中体现了我们党驾驭市场经济能力的不断提高。二是系统地回顾了农村信用社的发展和改革历程，分析了党有关农村信用社的论述和政策，对农村信用社的改革和发展作了评价和展望，从中可以看出我党高度重视“三农”问题，并采取切实措施促进农村的改革和农业的发展，在实施改革的具体措施上体现了审慎科学的态度。三是系统地回顾和分析了我国金融监管的政策，总结了20多年金融监管的基本经验，阐述了国际金融监管的发展趋势，提出了未来中国金融监管的设想。得出了党中央站在世界经济金融发展的前沿从维护国家经济安全的高度提出金融监管是金融工作的重中之重的论断是非常的正确。
张旭[9]（2006）在《商业银行股改及上市中的国有资产管理问题研究》文中研究指明改革开放二十多年以来，我国银行业已经进行了几次大的改革和调整，尤其是2003年开始我国对中国银行、中国建设银行进行股份制改革试点，用三年左右的时间将其改造成为符合现代企业制度要求的股份制商业银行。随着国有商业银行的改革进程深入，也确实解决了许多体制上和管理机制上的问题，如国有商业银行的财务可持续能力得到改善、现代公司治理结构初步建立以及产权机制开始发挥作用，这都证明我国商业银行的股改及上市的改革方向是正确的、积极的和正面的。但由于我国经济体制正处于转型阶段，法制不健全，社会信用机制薄弱，经济生活中还存在一些短期行为，因此，我国商业银行股改及上市中也出现了诸如国有资产流失、国有产权的所有者虚位、国有股权利益受到损害等一系列问题，如果不加以解决，势必对我国整个经济体制的改革造成不利影响。本文在综述理论界对我国商业银行股改与上市，以及国有资产管理体制改革这两个问题的观点、看法以及研究思路的基础上，首先从现代商业银行产权理论、公司治理理论、国有资产管理体制以及商业银行的特性入手，对商业银行股份制改造实现的途径进行了评价，并对商业银行股改带来的国有资产管理变化进行分析；继而联系改革的实践，对商业银行股改上市过程中产生的国有资产管理方面的问题作出列举、分析和论证，从宏观层面及微观层面分别对问题产生的根源进行了剖析；最后，较系统地提出相应的治理对策和应对措施，以确保在商业银行股改过程中国有资产得以保值增值。
程雪[10]（2006）在《中国建设银行股份制改造和上市研究》文中研究指明我国的商业银行自改革开放以来经历了几次重大的改革,从“大一统”的单一体制到二元银行体制的改革,从专业银行到商业银行的改革,改革的力度一次比一次大,也取得了可喜的成绩。但是自加入WTO以来,我国国有商业银行面临了更大的改革压力,无论是在业务创新方面,还是不良资产的处置方面,与国外的一些大银行相比,都存在巨大的差距。所谓“穷则思变”,我国国有商业银行开始了制度创新和产权变革的改革征程:近年来,四大国有银行都开始在不同程度上的为产权改革作一定的准备,财务重组,战略投资者引进等工作均在有序地开展着。这是一条没有经验可循的探索之路,一切结果都还是未知之数。政府现在的态度是明确支持的,所以450亿美元的资金就这样平分给了中行和中国建设银行,但究竟这能不能提高我国国有商业银行竞争力呢?中国建设银行作为首家试点银行在香港成功上市,对我国其它国有商业银行的改革发展是具有很大的借鉴意义的,对中国建设银行股份制改造和上市的分析,就可以从中取其精华,弃其糟粕,为其他国有商业银行的股份制改造之路提供经验和教训。本文的框架结构及主要内容如下: 第一章绪论主要交待了本文的研究背景,意义,方法以及基本的研究内容; 第二章是本文研究的起点,即是从国有商业银行必须在变中求生存谈起,对中国建设银行上市的必要性进行了详细的分析。第三章是对中国建设银行上市的全过程进行了详细的分析,根据中国建设银行上市的三个步骤共分为三个部分:中国建设银行上市第一步——财务重组分析,中国建设银行的财务重组前后历时将近八年,在时间上可以分为两个阶段,一是1998～1999年间的政府救助,二是从2003年12月30日汇金注资开始启动的财务重组,两个阶段的事实说明在中国建设银行财务重组的过程中,中央银行和政府是起了决定性作用的,所以本节笔者随后分析了以中央银行和政府为主导的财务重组的国家西班牙,智利和阿根廷,分析其成败经验,作为对我国国有商业银行财务重组的借鉴,最后鉴于中国建设银行和国外财务重组的经验,笔者对我国国有商业银行财务重组应该注意的问题提出了一定的政策建议; 中国建设银行上市第二步——引入战略投资者,完善公司治理结构分析,本节先从总体上概述了中国建设银行引入战略投资者的前前后后,最终确立美洲银行和淡马锡作为中国建设银行的战略投资者,依此为基础本文就引入战略投资者的原因,收益,风险等问题作了详细的分析,并对我国国有商业银行在选择战略投资者上应该注意的问题给出了一定的建议; 第三步,中国建设银行开始了首次公开发行的进程,
二、国有商业银行股份制改造的前期准备（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国有商业银行股份制改造的前期准备（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）基于公司治理的我国商业银行风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 商业银行风险管理国内外研究 |
| 1.2.2 商业银行公司治理国内外研究 |
| 1.2.3 公司治理视角下商业银行风险管理的国内外研究 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 文章创新之处 |
| 1.5 论文框架 |
| 第2章 商业银行公司治理与风险管理的理论分析 |
| 2.1 商业银行商业模式及行业特殊性 |
| 2.1.1 商业银行商业模式 |
| 2.1.2 商业银行行业特殊性 |
| 2.2 商业银行公司治理的理论分析 |
| 2.2.1 商业银行公司治理的内涵 |
| 2.2.2 商业银行公司治理的内容 |
| 2.2.3 商业银行公司治理理论基础 |
| 2.3 商业银行风险管理的理论分析 |
| 2.3.1 商业银行风险管理的内涵 |
| 2.3.2 商业银行风险管理的内容 |
| 2.3.3 商业银行风险管理的理论基础 |
| 2.4 商业银行公司治理与风险管理的关系 |
| 2.4.1 商业银行公司治理影响银行风险的路径分析 |
| 2.4.2 商业银行公司治理与风险管理的逻辑关系 |
| 第3章 商业银行公司治理对风险的影响分析 |
| 3.1 不同类型商业银行公司治理现状 |
| 3.1.1 大型国有商业银行公司治理现状 |
| 3.1.2 股份制商业银行公司治理现状 |
| 3.1.3 中小商业银行公司治理现状 |
| 3.2 对不同类型商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.1 大型国有商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.2 股份制商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.3 中小商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.3 公司治理失败导致银行风险爆发的案例分析——以恒丰银行为例 |
| 3.3.1 恒丰银行基本介绍 |
| 3.3.2 恒丰银行风险事件梳理 |
| 3.3.3 恒丰银行风险事件暴露的公司治理问题 |
| 3.3.4 恒丰银行案例研究的总结与讨论 |
| 第4章 我国商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.2 数据、变量和模型 |
| 4.2.1 数据说明 |
| 4.2.2 变量构造 |
| 4.2.3 模型构造 |
| 4.3 描述性统计 |
| 4.4 实证检验与分析 |
| 4.4.1 商业银行公司治理对风险程度的实证分析 |
| 4.4.2 产权性质与银行风险的实证分析 |
| 4.4.3 不同分组下商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.4.4 稳健性检验 |
| 第5章 国外商业银行公司治理的风险管理实践与启示 |
| 5.1 英美银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.1.1 英美银行公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.1.2 英美银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.2 日德银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.2.1 日德模式公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.2.2 日德银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.3 国外商业银行公司治理下风险管理对我国的启示 |
| 5.3.1 规范股东治理,提升风险管理重要性认知 |
| 5.3.2 建立、健全正向激励与负向惩戒的双向考核机制 |
| 5.3.3 加强资本市场监督管理,提高银行风险管理的技术性 |
| 第6章 改善公司治理以降低商业银行风险的对策 |
| 6.1 从改善公司治理视角降低商业银行风险的一般性对策 |
| 6.1.1 增强股权结构制衡性,减小预算软约束、强化股东监督 |
| 6.1.2 明确角色间权责关系,提高风险监督效率 |
| 6.1.3 优化经理人薪酬计划,实现与风险管理目标的激励相容 |
| 6.2 从改善公司治理视角降低不同类型商业银行风险的对策 |
| 6.2.1 大型国有商业银行:借由“混改”打破“官商不分”格局 |
| 6.2.2 股份制商业银行:弱化高额薪酬激励、抑制内部人控制问题 |
| 6.2.3 中小商业银行:强化经营独立性、优化董事会结构 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（3）外资参股与中资银行综合价值创造能力研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 图表目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究问题与研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 商业银行绩效评价 |
| 1.2.2 外资参股与银行绩效 |
| 1.2.3 现有研究的不足 |
| 1.3 研究思路、方法与结构框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 结构框架 |
| 第2章 商业银行的综合价值创造能力 |
| 2.1 “平衡计分卡”思想与商业综合价值创造能力 |
| 2.1.1 “平衡计分卡”与企业绩效评价 |
| 2.1.2 “平衡计分卡”思想与商业银行绩效评价 |
| 2.1.3 “平衡计分卡”的拓展与商业银行综合价值创造能力 |
| 2.2 综合价值创造能力指标构建 |
| 2.2.1 指标体系选择 |
| 2.2.2 指标归并 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 外资参股与银行的综合价值创造能力——基于技术转移的博弈分析 |
| 3.1 技术缺失与中国银行业的竞争力之殇 |
| 3.1.1 产品创新 |
| 3.1.2 信息技术开发与应用 |
| 3.1.3 专利技术掌控 |
| 3.2 外资参股、技术转移与商业银行价值能力的博弈分析 |
| 3.2.1 分析框架：Cournot寡占竞争 |
| 3.2.2 技术转移与银行价值能力变化：非同业竞争情形 |
| 3.2.3 技术转移与银行价值能力变化：同业竞争情形 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 外资参股与银行的综合价值创造能力——基于治理结构改善的分析 |
| 4.1 “所有者缺位”与中国银行的治理结构缺陷 |
| 4.1.1 “所有者缺位”与公众-国家委托代理关系 |
| 4.1.2 “内部人控制”与政府-经理层的委托代理关系 |
| 4.2 外资参股、治理结构与商业银行价值能力 |
| 4.2.1 分析框架：“范围经济”与银行经营绩效 |
| 4.2.2 “所有者缺位”下的商业银行绩效 |
| 4.2.3 外资参股与银行治理结构改善 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 中国商业银行的综合价值创造能力评价 |
| 5.1 样本选择与数据来源 |
| 5.1.1 分析样本选择 |
| 5.1.2 基础数据来源 |
| 5.2 指标计算 |
| 5.2.1 中国商业银行的综合价值创造能力变动情况 |
| 5.2.2 外资参股与商业银行综合价值创造能力 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 外资参股与银行综合价值创造能力——实证检验 |
| 6.1 外资参股与商业银行综合价值创造能力变化的计量检验 |
| 6.1.1 模型设定 |
| 6.1.2 指标与样本选择 |
| 6.1.3 检验结论 |
| 6.2 案例分析：战略投资与中国工商银行的综合价值创造能力提升 |
| 6.2.1 中国工商银行的发展简况 |
| 6.2.2 中国工商银行的股份制改造与战略投资引入 |
| 6.2.3 股份制改革、战略引资与中国工商银行的经营能力变化 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 政策建议 |
| 7.1 提升安全性与抗风险能力 |
| 7.1.1 《巴塞尔协议Ⅲ》的新要求 |
| 7.1.2 提升资产质量与防范流动性风险 |
| 7.2 构建业务创新与长期发展能力 |
| 7.2.1 改善外部制度环境 |
| 7.2.2 推动银行业务创新 |
| 7.3 完善银行内部经营管理体制 |
| 7.3.1 深化国有商业银行改革 |
| 7.3.2 完善商业银行的治理机制 |
| 7.4 合理利用外国战略投资者 |
| 7.4.1 审慎选择外国战略投资者 |
| 7.4.2 加强与外国战略投资者的合作 |
| 7.4.3 合理确定外资控股比例 |
| 7.5 本章小结 |
| 第8章 结束语 |
| 8.1 核心结论 |
| 8.2 创新与不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（4）国有控股商业银行产权改革问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 研究对象与方法 |
| 1.2.1 研究对象 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要内容与创新点 |
| 1.3.1 本文的主要内容 |
| 1.3.2 主要创新点 |
| 第2章 我国四大国有银行的改革、发展与存在的问题 |
| 2.1 我国四大国有银行的改革与发展 |
| 2.1.1 大一统阶段（1949～1978 年） |
| 2.1.2 专业化阶段（1978～1993 年） |
| 2.1.3 商业化阶段（1993～2003 年） |
| 2.1.4 股份化阶段（2003～2009 年） |
| 2.2 国有商业银行股份制改革的成效评估 |
| 2.2.1 四大国有商业银行的改革成本 |
| 2.2.2 四大国有商业银行的改革成效 |
| 2.2.3 国有控股商业银行的产权结构 |
| 2.2.4 国有控股商业银行的公司治理 |
| 2.3 股份制改革遗留和产生的主要问题 |
| 2.3.1 战略投资者是双刃剑 |
| 2.3.2 公司治理有待改善 |
| 2.3.3 风险管理亟需重视 |
| 2.3.4 金融监管难度增加 |
| 2.3.5 人力资源管理尚待加强 |
| 第3章 深化国有控股商业银行产权改革 |
| 3.1 深化国有控股商业银行产权改革势在必行 |
| 3.1.1 问题的根源是产权改革不彻底 |
| 3.1.2 实现利率市场化的迫切要求 |
| 3.1.3 增强货币政策有效性的需要 |
| 3.1.4 改善经济增长的动力机制的根本要求 |
| 3.1.5 挑战外资银行的竞争的迫切需要 |
| 3.2 国内外关于国有商业银行产权改革的研究综述 |
| 3.2.1 产权结构是否影响银行效率？ |
| 3.2.2 国有控股商业银行的产权结构 |
| 3.2.3 国家要不要掌握控股权？ |
| 3.2.4 是绝对控股还是相对控股？ |
| 3.2.5 怎样减持银行国有股？ |
| 3.2.6 调整产权结构的步骤 |
| 3.3 商业银行产权制度的历史变迁与发展趋势 |
| 3.3.1 世界主要国家商业银行产权制度的历史变迁 |
| 3.3.2 世界各国商业银行产权制度变迁的基本规律 |
| 3.3.3 商业银行产权制度与金融危机的关系 |
| 3.3.4 产权多元化是商业银行产权制度的发展趋势 |
| 第4章 国有控股商业银行的改革方向——产权多元化 |
| 4.1 国有控股商业银行产权多元化是必然趋势 |
| 4.1.1 国有控股商业银行产权多元化的必要性 |
| 4.1.2 国有控股商业银行产权多元化的必然性 |
| 4.1.3 国有控股商业银行产权多元化的可行性 |
| 4.2 国有控股商业银行产权多元化的理论探索 |
| 4.2.1 产权多元化的基本内涵 |
| 4.2.2 产权多元化的目标模式 |
| 4.2.3 产权多元化的实证研究 |
| 4.3 国有控股商业银行产权多元化的战略步骤 |
| 4.3.1 中国农业银行加快引资上市 |
| 4.3.2 国有控股商业银行继续优化产权结构 |
| 4.3.3 构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构 |
| 第5章 与国有控股商业银行产权改革相关的制度创新 |
| 5.1 坚持宏观管理制度创新 |
| 5.1.1 转变政府职能 |
| 5.1.2 完善市场体系 |
| 5.1.3 加快利率和汇率体制改革 |
| 5.1.4 建立存款保险制度 |
| 5.1.5 完善金融监管制度 |
| 5.2 坚持微观治理制度创新 |
| 5.2.1 规范公司治理制度 |
| 5.2.2 加强人力资源管理 |
| 5.2.3 逐步调整组织结构 |
| 5.2.4 转变经营管理理念 |
| 5.2.5 稳步推进混业经营 |
| 5.3 深化民主法制制度改革 |
| 5.3.1 政治民主化 |
| 5.3.2 国家法治化 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
| 攻读博士学位期间科研成果 |
（5）中国农业银行股份制改造中不良资产处置研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献回顾与综述 |
| 1.2.1 国外文献回顾 |
| 1.2.2 国内文献回顾 |
| 1.3 本文的研究方法与内容结构 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 内容结构 |
| 第2章 不良资产界定及主要处置方式 |
| 2.1 商业银行不良资产界定及分类 |
| 2.1.1 商业银行不良资产的界定 |
| 2.1.2 商业银行不良资产的分类 |
| 2.2 不良资产的主要处置方式 |
| 2.2.1 商业银行自身对不良资产的处置 |
| 2.2.2 政府对不良资产的处置 |
| 2.2.3 金融资产管理公司对不良资产的处置 |
| 第3章 国内外银行不良资产处置与启示 |
| 3.1 国有商业银行对不良资产的处置 |
| 3.1.1 建设银行股份制改造中对不良资产的处置 |
| 3.1.2 工商银行股份制改造中对不良资产的处置 |
| 3.2 国外银行对不良资产的处置 |
| 3.2.1 美国的处置方式 |
| 3.2.2 韩国的处置方式 |
| 3.3 国内外银行不良资产处置的启示 |
| 第4章 中国农业银行不良资产的现状及成因分析 |
| 4.1 中国农业银行股份制改造背景 |
| 4.2 中国农业银行不良资产现状特点 |
| 4.3 中国农业银行不良资产成因分析 |
| 4.3.1 外部因素分析 |
| 4.3.2 内部因素分析 |
| 第5章 中国农业银行不良资产处置对策探讨 |
| 5.1 依靠国家融资与支持 |
| 5.2 中国农业银行自身内部化解 |
| 5.2.1 农业银行自身处置不良资产的现行方式 |
| 5.2.2 农业银行自身处置不良资产的难点分析 |
| 5.2.3 加快农业银行自身处置不良资产的对策 |
| 5.3 营造不良资产处置的良好外部环境 |
| 5.3.1 政策环境 |
| 5.3.2 法律环境 |
| 5.3.3 社会信用环境 |
| 5.4 健全内部风险管控体系 |
| 5.5 借助新农村建设成果 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）国有商业银行战略转型及绩效评价研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 选题的意义 |
| 1.3 研究综述 |
| 1.3.1 国内研究现状 |
| 1.3.2 国外研究现状 |
| 1.4 本文的主要研究方法 |
| 1.5 研究思路与内容框架 |
| 1.6 创新之处 |
| 第二章 经济转轨过程中的金融体制变迁 |
| 2.1 经济转轨过程中金融体制改革的理论基础 |
| 2.1.1 金融核心论 |
| 2.1.2 金融制度变迁理论 |
| 2.1.3 产权结构与现代公司治理理论 |
| 2.2 中国金融体系的发展改革历程 |
| 2.2.1 体系重建阶段(1977～1986年) |
| 2.2.2 金融体系初步建立阶段(1987～1993年) |
| 2.2.3 以国有商业银行为主导的金融体系规范发展阶段(1994～1997年) |
| 2.2.4 国有独资商业银行深化改革阶段(1995～2003年) |
| 2.2.5 国有独资商业银行股份制改革阶段(2003年至今) |
| 2.3 国有商业银行为战略转型而实施股份制改革的必要性 |
| 2.3.1 国有商业银行为我国经济发展做出了重大贡献 |
| 2.3.2 资产损失十分严重，存在较高风险 |
| 2.3.3 资本金严重不足，抵御风险能力很差 |
| 2.3.4 维护我国金融安全和经济安全的需要 |
| 第三章 国有商业银行股份制改革的国际经验研究 |
| 3.1 东欧转型经济国家的国有银行改革:以捷克、波兰和匈牙利为例 |
| 3.1.1 改革背景 |
| 3.1.2 改革步骤 |
| 3.1.3 第二轮改革后银行绩效普遍提升 |
| 3.1.4 东欧转型经济国家国有银行改革的几点结论 |
| 3.2 市场经济国家的国有银行改革:以澳大利亚CBA为例 |
| 3.2.1 上市前的基本情况 |
| 3.2.2 CBA上市前五年的经营业绩 |
| 3.2.3 CBA的IPO过程和措施 |
| 3.2.4 国有股的两次减持 |
| 3.2.5 减持国有股份的过程和做法 |
| 3.2.6 CBA股份制改造前后业绩变化比较 |
| 3.3 印度国家银行改革的经验 |
| 3.3.1 改革历程——两次上市 |
| 3.3.2 技术创新和业务创新 |
| 3.3.3 改革绩效评价 |
| 3.3.4 进一步深化改革的障碍 |
| 3.4 国际经验的启示与借鉴 |
| 3.4.1 各类国有商业银行改革的共性与差异 |
| 3.4.2 对我国商业银行改革的启示 |
| 3.4.3 大国的政治经济学 |
| 第四章 国有商业银行股份制改革历程 |
| 4.1 国有商业银行股份制改革历程简介 |
| 4.1.1 建设银行——国有商业银行股份制改革的试点 |
| 4.1.2 中国银行——国有商业银行股份制改革的试点 |
| 4.1.3 交通银行——深化股份制改革 |
| 4.1.4 中国工商银行的股份制改革历程 |
| 4.2 改制上市过程中的四个主要阶段比较 |
| 4.2.1 财务重组阶段 |
| 4.2.2 组建股份有限公司 |
| 4.2.3 战略引资阶段 |
| 4.2.4 发行上市阶段 |
| 4.3 股改上市后各家银行的主要变化 |
| 4.3.1 股权结构得到优化 |
| 4.3.2 公司治理现代化 |
| 4.3.3 资产质量大幅改善，资本充足率提高 |
| 第五章 股份制改革过程中关键步骤之争论辨析 |
| 5.1 国家注资问题 |
| 5.2 剥离不良资产问题 |
| 5.2.1 设立资产管理公司来管理和处置不良资产 |
| 5.2.2 资产管理公司处置不良资产的方式 |
| 5.3 战略引资问题 |
| 5.3.1 国有资本是否被贱卖 |
| 5.3.2 选择合适战略投资者的标准 |
| 5.3.3 战略投资者在商业银行公司治理中的作用 |
| 5.3.4 国家金融安全是否受到威胁 |
| 5.3.5 引进战略投资者的潜在价值 |
| 5.4 公开发行上市 |
| 5.4.1 是否有必要发行上市 国有商业银行股份制改造的前期准备工作 下载Doc文档 |