窃取客户帐户信息——注意！有人利用假活期存折诈骗，本文主要内容关键词为：活期论文,存折论文,帐户论文,客户论文,信息论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
最近，唐山某商业银行发生一起假活期存折诈骗案件。犯罪分子利用伪造与客户账户信息完全一致的银行活期存款、身份证件，分4 次诈骗现金11.6万元。其中，通过计算机通兑网络诈骗两次，目前此案正在侦破中。
利用假存单诈骗在国内早有报道，但伪造与客户活期存款相同的存折，且账户信息如开户日期、金额、密码、储蓄所印鉴完全相同的活期存折并不多见。据分析，犯罪分子所获取的客户有关信息很可能是客户在办理业务时，由于麻痹而被已经等候“猎食”的犯罪分子临近窃获的。这一案件既反映出犯罪分子的狡黠与作案手段的多样化和智能化，也暴露了银行与客户防范上的不足。因此在业务受理活动中加强防范是极为重要的，笔者认为，在业务受理中，金融机构应做好以下几方面的工作：
第一，对活期存折要进行必要的改进。增加防伪措施，对客户所办的通兑业务要保持高度警惕，认真核实存折，查验并登记取款人的身份证件号码，同时与开户所（柜）核对。尤其要密切审核现金存入时间与现金支取情况。
第二，完善储蓄网点的安全防范措施。一是确保各类技防设施保持良好状态，特别是做好储蓄所的录像监控维护工作，保证录像监控设备正常运转和录像质量，对重点和可疑资料要延长存留期限；二是受理业务时要注意提醒客户排队并自觉站在“一米线”之外等候，并注意做好经常性的宣传，增强客户的防范意识，以防账户信息被犯罪分子窃取。
第三，要加强重要空白凭证的管理，严格按有关规定进行检查，保证重要单证账实相符，按凭证号码顺序使用，防范事故发生。
编辑部还同时收到人行湖北嘉鱼支行李海波来信反映类似的问题，现摘登如下：
笔者在储蓄所经常发现有的储户在存款时将填错的存款单随手扔在一旁，部分存款单上完整地写着储户的个人资料：姓名、性别、身份证号码、家庭住址、密码，甚至在存款栏上填好了存款金额。社会上的一些不法分子钻储户警惕性差的“空子”，从作废的存款单上获取信息，利用定期存款储户在一般情况下不会提前支取的时间差，用伪造的假身份证到储蓄所办理挂失手续或伪造存折，来盗取储户存款。
为打击这种盗窃储户资料、挂失或伪造存折冒领储户存款的金融新犯罪行为，笔者建议：一是储蓄网点配备碎纸机，将储户填错的存款单及时销毁或要储户将资料带走，避免储户资料泄密；二是提高储蓄员的鉴别证件真伪能力，对有疑问的证件或发现可疑人员及时向公安或保卫部门报告；三是加强挂失期间的调查核实工作，通过储蓄存款单上留下的联系资料，如联系电话、家庭住址等与储户进行核实；四是发证部门特别是公安机关要加强颁证管理，严厉打击造假、贩假的非法组织和个人。