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3月21日，美国联邦调查局逮捕了涉嫌资助恐怖分子的9名疑犯，他们企图走私美元到海外，其中仅纽约破获的一宗案件涉案金额就高达3300万美元。此前的2月7日，美国司法部决定提高有关恐怖袭击威胁的警告级别，从第三级黄色戒备状态提高到第二级橙色戒备状态，表示美国面临恐怖袭击的“高度危险”。“基地”恐怖组织总能获取巨大的资金支持，除了恐怖分子的个人财富和商业利润外，其来源主要包括人道主义捐赠和走私贩毒等其他非法收入。
隐秘的洗钱网络
根据美国中情局估计，拉登所拥有的财产总值约为2.5亿美元。本·拉登的父亲是沙特最富有的建筑业大亨，拉登家族的财产估计有50亿美元。但是拉登的同父异母的弟弟耶萨玛在去年年初接受法国一家报纸采访时否认本·拉登继承了巨额财产，并认为本·拉登的资金大多数来自支持抵抗前苏联入侵的阿富汗政府。
“基地”组织拥有大笔资金是不容质疑的，“9·11”事件后各国冻结的与“基地”组织有关的资金就有约1.2亿美元。据估计，目前“基地”组织管理资金数额在3亿美元左右。另外该组织还在毛里求斯、新加坡、马来西亚、菲律宾、巴拿马等地有投资，并通过一些神秘的中间人在伦敦、维也纳、迪拜等地开设账户洗钱。
本·拉登的钱藏得十分隐秘。一家名叫塔克瓦（意即“敬畏真主”）银行的董事长阿尔伯特·休伯早就被美国列入了涉嫌资助“基地”组织的黑名单，“9·11”事件后该银行受到了彻底搜查。美国中情局几乎已经肯定塔克瓦是为本·拉登隐匿钱财和提供资助的恐怖金融网络，但却始终也拿不出足以起诉休伯与这家银行的证据。塔克瓦银行是在20世纪80年代末期由穆斯林兄弟会领导人在加勒比海的巴哈马群岛注册成立的，该银行禁止收取利息，没有正规办公地点，平常就靠4名男职员在瑞士卢加诺一间狭小的公寓里，靠几台计算机完成各种业务。卢加诺是世界著名的逃税和洗钱天堂。
堂皇的慈善捐赠
美国《新闻周刊》援引美国联邦调查局的一份报告说，每月有3500美元通过两名住在圣地亚哥的沙特学生转交给“9·11”的两名劫机犯Kalid Almihdhar和Nawaf Alhazmi手中，而这两名学生是从沙特驻美国大使的夫人、费萨尔公主的账户上得到这笔钱的。而费萨尔公主办公室的调查显示，钱是通过另一名妇女到达这两名学生手中的，她的名字出现在领取公主定期进行的慈善捐赠的名单中。“9·11”事件的19名劫机者中有15名是沙特人，《新闻周刊》的报道使本来就因已紧张的美沙关系更加微妙，而两国为了石油和打击伊拉克问题又不得不走在一起。
沙特王储的外交政策顾问朱拜尔则接连出镜美国主要电视台，否认沙特王室有意为恐怖分子提供资助。实际上，沙特官员们在这一指控出现时就同美国联邦调查局进行了密切合作。美国国家安全委员会的一位发言人也表示，对钱的来源作出结论还为时过早。费萨尔公主则在一份声明中说，“我的父亲、费萨尔国王被害于1975年的一次恐布行动。我发现有关我向恐怖分子提供资金的指责是令人愤慨的，完全不负责任的。”
事实上，为了自己在中东的战略利益，美国在这些“慈善”捐款的问题上不得不采取不痛不痒的态度。就在朱拜尔在华盛顿举行记者招待会的当天，美国国务院发言人里克就表示，美国对沙特阿拉伯宣布加强对本国资金流向的监督和控制表示欢迎。里克说，美国认为沙特当天宣布的改善资金转移监控措施对减少和制止恐怖活动是至关重要的。他表示，美国坚决支持沙特对本国慈善团体的资金进行全面监控，以确保善意捐款用于慈善事业，而不是被用来资助恐怖分子。
冒险的融资手段
恐怖分子的非法收入几乎渗透到所有经济领域，从毒品走私到股票投机都成为恐怖分子的融资渠道。2002年9月1日，美国麻醉品管制局官员宣布，经过联邦执法机构长达8个月的调查，他们已经收集到足够的证据证明美国境内的一些毒品走私团伙曾为中东的恐怖组织提供大量资金。
麻醉品管制局配合执法部门，在底特律、芝加哥、凤凰城、克利夫兰以及加利福尼亚州的数个城市展开了—一次代号为“山峰快速行动”的大规模搜查，警方共逮捕136名嫌疑犯，没收36吨伪麻黄碱、81公斤脱氧麻黄碱、450万美元现金和160辆小轿车，并查封了8处房产。这个巨大的毒品销售网络主要是由一些中东后裔经营。他们首先在加拿大采购大量伪麻黄碱，然后运往美国的底特律和芝加哥。再分运到在美国中西部以及墨西哥境内的小工厂，加工、提纯伪麻黄碱，然后制成冰毒。麻醉品管制局负责人哈钦森指出，这个非法组织通过毒品赚的钱“绝大多数都资助了中东的恐怖组织”。
更有甚者，有些恐怖分子还可能利用恐怖事件本身在股市上大捞一把。在“9·11”事件发生的前几天，几个投资者在证券市场上拿三家大保险公司股票做大规模短线，通过短期内高抛低吸获利。而保险公司股价狂跌则是恐怖袭击的必然后果。另外还有人靠炒作航空公司的股票一夜暴富。他们瞄准几家特定航空公司的股票做很反常的大规模套空期权，这种期权合同允许投资者在股价低于某一特定价格时套现。
无痕的转账系统
美联社2002年曾援引不愿透露姓名的美国高层官员的话说，3月份后，“基地”组织的金融活动明显增多。残存的“基地”成员彼此间的金钱往来十分频繁。毗邻阿富汗的巴基斯坦西北部地区是大多数恐怖资金调拨和相关通讯联络发生的中心地带。这位官员明确指出，这表明“基地”领导层正在重新纠集和控制残余力量。2002年10月12日发生的巴厘岛萨里俱乐部恐怖爆炸事件证明了这位官员的说法。
据英国《星期日泰晤士报》报道说，一份美国中情局的绝密文件显示，巴厘岛恐怖袭击发生数月前，共有7.4万美元从一个户名为“艾米拉提”的银行账户被提出来，用于向印尼军方购买3吨炸药。后来美国情报机构调查发现，“艾米拉提”这个名字就是本·拉登用的假名。
全球恐怖主义分子融资的方式规模小，转账系统根本不留什么记录，如在中东和南亚很流行的“哈瓦拉”融资系统。要在全球每天数以千亿计的资金流动海洋中去找出恐怖资金有如大海捞针。看来，美国总统布什要“在资金上饿死恐怖分子”实属不易。况且恐怖分子最大的资本不是美元，而是具有狂热宗教信仰的人。
美国副国务卿拉森指出，“我们已经削弱，但是尚未摧毁恐怖分子团体募款和移动财务资源的能力，我们必须坚持下去。”美国与国际社会都应当强化监测能力，并在必要时查封非正式的金融网，以加强断绝恐怖分子团体资金来源的努力。应当特别注意的是汇款，因为合法交易与走私、私运毒品、洗钱和资助恐怖分子使用的金融系统是相互联系的。