发展小企业集群要避免的陷阱——过度竞争所致的“柠檬市场”，本文主要内容关键词为：小企业论文,集群论文,柠檬论文,陷阱论文,竞争论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
“柠檬市场”（the “lemons ”market ）是乔治·阿克洛夫（George Akerlof 1970）引入信息经济学研究中的著名概念。 （注：“柠檬”一词在美国俚语中表示“次品”或“不中用的东西”。）主要用来描述当产品的卖方对产品质量比买方有更多的信息时，低质量产品将会驱逐高质量商品，从而使市场上的产品质量持续下降的情形。尽管在西方经济学教科书中，常用旧车市场作为“柠檬市场”的典范（注：参见〔美〕平狄克·鲁宾费尔德等著《微观经济学》中译本，中国人民大学出版社1997年版，第486页。）， 但由于产品质量信息不对称的情况是一种广泛存在的现象，特别在过度竞争时尤甚。因为所谓过度竞争，是指在垄断程度低的产业中，生产企业过多，许多企业的利润很低或陷于亏损状态，但生产要素和企业却不能顺利地从该产业退出，使低的或负的利润率长期持续。这在小企业集群的发展中十分容易出现，这是因为在小企业集群中并联的元件（注：这里的“并联元件”指的就是小企业集群内部生产同类产品的企业，因其在产品生产链上处于并联状态，故得名。）众多并在某一空间区域中高度集中，而且由于这些小企业处于高度的专业化分工状态，其固定资产的专用性程度较高，一旦出现全行业衰退或企业亏损，经营者也很难使设备转用或转卖，所以企业主往往只将经营维持下去，或偷工减料极力降低成本，使市场上的产品质量不断退化。此时，企业主之间正常的信任和承诺关系网络也就会在顷刻间土崩瓦解。人文环境的恶化，更加剧了偷工减料之风的蔓延，这两者相伴而生，互相强化，恶性循环，最终导致整个小企业集群的毁灭。从台湾、意大利等工业组织发展历史上看，这种情况在小企业集群密集的地区是屡见不鲜的。在我国当前的情况下，生产要素市场尚待健全，破产和兼并的法律和市场机制都不完善，企业退出具有很大的障碍，过度竞争就更易出现。
下面让我们以浙江永康五金类小企业集群的保温杯生产为例来说明过度竞争所导致的“柠檬市场”。小五金是永康市的传统产业。号称“五金之乡”的永康，产权明晰的小企业集群在该市工业组织结构中占了70%的比重，加上世代相传的“跑四方”的工匠手艺，形成了该市五金产业跻身于国内五金产品市场的优势，号称“只要在全国任何一个角落吹出一股五金产品的需求之风，在永康的小企业集群中就会掀起相应的制造之浪”。但由于缺乏相应的人文环境和调控手段，导致市场机制失灵的“柠檬市场”现象也此起彼落。近年来，衡器、煤气灶配件、铜火锅、电炊具、电动工具、铝杆拖把、健身器材、保温杯等产品都曾各领风骚一、二年，短的甚至只有四个月的生命周期。其中保温杯的生产最为典型，直到1995年4月， 该市的不锈钢保温杯生产还仅限于几家小批量生产，5到6月份生产厂家数量逐步增加，到9月份之后， 由于供销渠道畅通，制造成本与市场销售价之间的利差（高峰期销售利润几乎占了销售价的50%）的推动，产品供不应求，大量五金制品的小企业纷纷转产，突击上马生产保温杯，在11—12月份的高峰期间，有1300家专事保温杯生产及与其配套的厂家，全市保温杯生产线扩张到2000多条，1995年一年保温杯单项的产值估计在15—17亿元间。但好景不长，在12月份之后，产量开始急剧下降，2个月之后（即1996年2月份）月产值仅为高峰期的1/8。在永康当地被称之为新一轮“昙花一现”的产业。不少国内的经济学家将这种现象归结为产品同构、技术档次低和个体私营企业业主的“赚一票”的短期行为等等。但笔者认为这些分析都有失公允，根本的原因应该是质量信息的分布不对称性所导致的“柠檬市场”效应。乔治·阿克洛夫认为在一般商品销售市场上，产品质量的不确定性是不利选择（注：所谓不利选择是指在商品消费市场上，由于产品质量信息分布的不对称性，使信息量少的一方处于不利的状态。）的根本原因。当市场商品以不同质量交换时，买卖双方都将以同样方式按照产品质量将产品进行分类，但是，只有卖方能够观察到他们所销售的每个单位产品的质量，而买主在购买前最多只能观察到产品质量的分布，也就是说，买方在购买产品前并不能确切了解每个单位产品的具体质量，最多只能够了解这类产品质量的平均分布。由于没有其他方式使买方确定每个单位产品的具体质量，这样，低质量产品往往将伴随着优质产品一起销售。从买方市场看，在这样的市场中进行选择是不利的。这种市场失灵的原因可以被解释为：高质量的产品和低质量的产品之间存在着外在性。当买主对出售低质量产品进行决策时，将对买主有关平均质量的认识产生影响，因为，最可能提供出售的产品总是卖主最想放弃的产品，而在这种最想放弃的行为中，往往包含卖主最想传递给买主的有关产品的质量信息（包括虚假的质量信息），从而使高质量产品的卖主受到损害而逐步退出市场，从而形成“柠檬市场”上产品质量的恶性循环。
假定有两种保温杯——高质量杯和低质量杯。再假定卖方和买方都知道哪一种杯是高质量的，哪一种是低质量的。这样就会像图1和图2所显示的那样有了两个市场。在图1中，S[,H]是高质量杯的供给曲线， D[,H]是需求曲线。注意S[,H]高于S[,L]，这是因为高质量杯的制造成本高于低质量杯，从而必须有更高的售价，业主才愿意售出。同样，D [ ,H]高于D[,L]，这是因为经销商愿意为获得高质量的保温杯支付更多的钱。假如一开始的时候，高质量杯的市场价格是50元人民币，低质量杯是25元人民币，每种杯的日出售数量都是20万只。在实际的市场交易过程中，保温杯的生产者对杯的质量（诸如材质、真空度、使用寿命等）要比买主要知道得多得多。那么，我们来考虑，在这种质量信息不对衡的情况下会发生什么。（经销商只是在买了保温杯转卖给用户并用了一段时间之后，接到关于质量的投诉，才发现其质量问题的，当然也有因体制问题或经销者及商店经理的败德行为的因素，例如明知产品质量低劣，但为了获取超高利与制造者一起合谋宰消费者，那当然是另当别论）起初，经销商可能会认为，他们买的保温杯中质量高的可能性为50%（理由是，如果经销商和制造商都知道杯的质量和这两种杯的日产量都为20万只，但只有制造商能确切知道每个保温杯的质量，而经销商最多只能观察到保温杯质量的分布）。因此，去购买时，经销商会把所有的保温杯都看作是“中等”质量的。在图1和图2中，对中等质量的保温杯的需求用D[,M]来表示，它低于D[,H]但高于D[,L]。就如数字显示， 现在将有较少的高质量杯（10万只）和较多的低质量杯（30万只）售出。
当经销商们开始明白，大多数售出的保温杯都是低质量的杯时，他们的需求转移了。就如图1和图2所示，新的需求曲线可能是D[,LM]，这也就意味着，平均来说，保温杯是中低质量的。结果，需求曲线进一步向左移动，使保温杯的制造进一步转向低质量。这一移动会持续下去，并造成保温杯制造中的竞相偷工减料和质量上的恶性循环，直到低质量的杯完全占领市场。在这一点上，市场价格太低而不能使任何高质量的保温杯进行市场出售，因此经销商正确地假定，他们购买的任何保温杯都是低质量的，而需求曲线就将是D[,L]。这一过程形象地说明了， 由于信息不对称，低质量的商品把高质量的商品逐出市场。实际上，任何小企业集群对某类产品的生产都是竞争性的，一旦在某个小企业集群中出现“柠檬市场”效应，最后都将使自己蒙受伪劣商品制造者的恶名，其结果会使经销商和消费者最终转向生产同类产品的其他企业或集群。这就是永康的小五金企业集群屡次出现产品生产大起大落的原因，其保温杯生产同期曲线如图3所示。
图3 1995年度永康保温杯行业分月产值变化（月产值万只）
（资料来源于浙江省永康市财税局，1995年度税收分析资料）
必须指出的是，这种柠檬市场效应，在小企业集群发展的初级阶段几乎是一种普遍的现象，这是由小企业集群的组织结构的特征所决定的。类似的情况在台湾、意大利、日本的经济发展史上都曾出现过。
如何消除小集群发展过程中的这种陷阱？笔者认为必然要从解决产品质量的信息分布不对称这一产生“柠檬市场”的根本原因入手。
由信息经济学可知，要解决不利选择与败德行为等信息问题导致市场失灵或市场运行的低效率的问题，必须有效制造和传播“正的”市场信息（注：参见谢康《微观信息经济学》，中山大学出版社1995年版，第119页。），才能使由于非对称信息而瘫痪的市场能够重新运转起来。不难理解，这种“正的”市场信号是对信息不完备、非对称状况的有效纠正手段。具体措施可分为以下几类：
一是质量保证书和商标策略高质量产品的制造者往往是通过质量保证书（包退、包换、包修理以及保证质量的退一赔二制度等）和注册商标制度来向消费者发出产品质量正市场信息的。高质量产品通过“正的市场信息”使其与伪劣产品——“柠檬”产品相区别。该策略成功的关键在于要么使低质量产品无法提供类似信息，要么使制造低质量产品的厂商制造类似信号的成本大大高于高质量产品厂商制造信号的成本。当然，名牌厂商或高质量产品生产者制造“正市场信号”增加的成本，最终还是由消费者来承担，这里，名牌产品与非名牌产品的价格差可以看作是消费者在非名牌产品中搜寻高质量产品的成本。由于市场产品质量的持续离散，且消费者又处于信息非对称的不利选择地位，消费者在非名牌产品中搜寻高质量产品的成本通常都极高的。在这种环境下，消费者自然愿意购买高价格的名牌商品。风行意大利等地的“地区性名牌”实际上就是一种由整个小企业集群共享的制造“正市场信号”的有效策略。
二是更新小企业集群人文环境的策略由上述的讨论可知，维系小企业集群正常运转、降低中间产品市场交易费用和对外部市场变化做出适度反应的内在机制是集群内部人文环境，而这种人文环境的核心是业主之间以信任和承诺为主要内容的协作精神。如果缺乏这种合作精神，“同质的”小企业业主之间的恶性竞争就会迅速滋长蔓延，精细的专业化分工也将难以为继，小企业集群整体对外的竞争力也将消亡。所以，利用“五缘”文化和威廉姆森所提示的两方和三方规制模式来更新小企业集群内部的文化环境，是防止我国许多小企业集群在发展过程中陷入“柠檬市场”的良策。
三是培育市场中间商和经纪人的策略这类策略也能使非对称信息导致的市场失灵状况得到一定程度的扭转。虽然中间商和经纪人本身并不能成为产品质量的信号，但他们能够使市场信号得到强化或具体化。这些中间商和经纪人利用其专业知识鉴定或识别产品质量，通过以高价格出售高质量产品，以低价格出售低质量产品建立信誉。中间商或经纪人的商业信誉一旦建立，就能使买卖双方由于信息非对称产生的不利选择状况得到改善；高质量产品的卖主可以通过经纪人按合理价格出售其产品，且为此而支付给经纪人的佣金低于卖主在非对称市场上直接出售该产品蒙受的效用损失；另一方面，希望购买高质量产品的买主，通过经纪人以可接受的价格买到高质量产品，且为此而支付给经纪人的佣金低于买主在非对称市场上搜寻高质量产品的成本。无论在初级的小企业集群中最终消费品和中间产品通过“专业市场”的方式使经纪人和中间商由“游击队”变为“住商”，还是在高度工业化的国家和地区由商业企业起主导作用的“OEM”（定牌生产）生产方式， 都是培育市场中间商和经纪人策略的成功典范。
四是产品和零部件质量标准化控制策略对此项策略，美国经济学家平狄克（Robert S.Pindyck）有一段精彩的描述，他认为“有时候，一项生意要做出声誉来是不可能的。例如，大多数公路旁餐车式饭店或汽车旅馆的消费者只是在旅行时去一次或几次，因此他们就没有机会做出声誉来。那么，这些饭店和旅馆如何对付‘柠檬’问题呢？一个办法就是通过标准化。在你的家乡，你可能不愿意经常到麦当劳去吃。但是当你在公路上行驶并想停下来吃午餐时，麦当劳看上去就更有吸引力。原因就是麦当劳提供了一种标准化产品”。（注：参见〔美〕平狄克·鲁宾费尔德等著《微观经济学》中译本，中国人民大学出版社1997年版，第490页。）对于小企业集群来说， 建立地方性的行业性协会来制订和协调产品质量控制标准来提高集群的产品质量，从而制止过度竞争所致的粗制滥造是非常有效的。因为这些“质量标准控制”，使有关产品质量的信息明确化、具体化了，使消费者搜索高质量产品的成本大大下降。笔者就曾在浙江乐清市柳市低压电器企业集群中建立相关的质量标准，并成立相应的测试中心来进行这方面的管理，后来的事实验证了这种策略对防止出现“柠檬市场”和制止企业之间相互压价粗制滥造的恶性竞争的有效性。目前柳市电器的企业集群已拥有200 多份生产许可证（占全国1/2）并成为全国最大的低压电器出口基地。
除以上四项策略之外，还应建立和发育生产资料市场和资本交易市场，使企业的退出障碍减少。