经营贸易公司的防骗原则及管理技巧，本文主要内容关键词为：贸易公司论文,原则论文,技巧论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
由于地区太大、信息透明度较低，且信用调查不易，因此较容易发生各种贸易诈骗案例。以下针对常见的各种骗人伎俩及各种常见的贸易诈骗案例加以汇整，提出防骗的四大原则及防骗的管理技巧，提供给在大陆经营贸易公司的商人参考，避免重蹈覆辙。
防骗四大原则
在大陆经营贸易公司的防骗四大原则为：
◆原则一：款到发货
外商在大陆经商要避免上当受骗，必须遵守的第一个原则是：在没有收到钱之前，不管对方说什么，你都不能相信。因此，对于没有钱或现金却要与你做生意的人，不管对方以何种借口、理由、说的天花乱坠或说要跟你签几百万订单的人，只要没有付一定的定金，而且事先要向你拿回扣的人，一律不能与他做生意，否则你就上当了。有些外商到了大陆，看到处处是商机，对方又以大额订单及长远合作为诱饵，且一帮人唱做俱佳；加上以国外的经商想法及很容易相信人，一不小心就很容易掉入诈骗集团的圈套，因此坚持第一个原则，就不会有后患。
◆原则二：知己知彼、百战不殆
外商若接到陌生的客户电话，说要与你做生意且需求大批量的货，而且要的十万火急，客人会要求你先报价，然后接着要求你寄样品，等到样品寄出后就音讯全无了。这时外商必须保持冷静，不要轻举妄动，千万不要误以为是天上掉下馅饼来，此时反而必须谨慎小心因应并采取以下做法：第一、要通过各种方式调查或了解清楚这家公司；第二、根据第一条原则，向客户说明寄样品可以，但必须先预付款，并采取款到发货的条件进行交易，一旦交易成功后在以后的货款中扣除这些款项。因为这种做法不仅公平，而且可以防止很多靠骗样品去卖，但根本无心交易的骗徒。
◆原则三：坚持在本地签订合同
外商常常遇到有些贸易公司说有大买家，要求你进行报价，然后也不太杀价，也不到工厂进行考察，就要求你到他的公司签订合同，而且离你的公司非常远；等你花了一大笔路费到了那里之后，对方又要求你给他上万元的合同保证金，若不给就不与你签订合同，造成你走也不是，不走也不是，因为你已经花了许多机票费及差旅费。
◆原则四：订单不会从天上掉下来
外商如果突然遇到客户要向你买东西，且金额巨大，而外商过去从未见过或听过这一客户，几平可以肯定是个骗子。因为要谈成一笔大订单，往往都需要经过一段时间的洽谈及书面往来，并相互到对方公司进行拜访才可能成交。
总结以上四条原则，可以得出结论：即所有的骗子跟你进行交易的过程，都是要求你先出钱的，或者你出的钱比骗子多几倍。因此，外商唯有坚持不先出钱，才能避免受骗。虽然可能因此丢掉部分真正有意向的客户，但外商仍须坚持这一原则。
十大防骗管理技巧
外商在大陆经营贸易公司应随时提醒自己，并掌握以下十大防骗管理技巧：
1、对已经交易和正在洽谈业务的企业或公司，外商应通过工商管理局对该公司的基本数据进行调查了解，而且还应随时注意该客户的经营情况变化，例如：企业或公司资金状况的变化、信用状况、公司往来客户或供货商、企业负责人、银行设立账户资料。
2、对公司注册资金太大和太小的，需特别注意可能的风险。
3、对客户急于要求出货的订单要特别注意。
4、尽可能采用款到发货或一手交钱一手交货的方式，不要采取先发货后收款的方式。
5、尽量不要与可能或潜在风险的客户进行交易。
6、不要误以为对方把银行支票和汇票汇到了就可以放心地把货发出去，无论如何，对初次交易的客户应采用款到银行账户后才可以出货。
7、避免客户利用假期或放假日进行银行票据结算，因为有些客户会利用放长假的机会，利用银行结算速度慢或银行票据交换可能出现的问题，来骗取货物。
8、注意业务人员是否有资格签订合同及公司章是否由业务员任意随身携带。
9、法人代表是企业在法律上的责任人，因此外商必须了解客户的法人代表是否具备承担法律责任的能力，亦或只是挂名的法人代表。
10、做好客户信用调查、资金调查、银行开户调查、厂商往来及客户往来情况调查。
外商面临四大问题
外商经营贸易公司经常面临四大问题，兹分述如下：
问题一：两岸经营贸易公司的差异及套用问题
在境外从事贸易公司的经验、管理模式及管理制度，是否可以套用到大陆经营贸易公司呢？经过多年辅导外商在大陆从事贸易的经验及众多外商个体户、外商以人头公司在大陆从事贸易实践的结果，证明答案是否定的。因为大陆的法律环境不同、信用环境不同、消费环境不同、消费者不同、员工忠诚度不同、员工高检举率、人性不同、各省（地）员工的管理不同、管理机关不同、大陆各地地方政府的要求不同、执法严谨程度不同。
问题二：经营贸易公司如何做到合法及守法
过去外商以“情理法”作为在大陆经营的重点，随着大陆加入WTO，法制日益健全，未来外商应以“法理情”作为在大陆经营贸易公司的重点；也就是说外商在大陆经营贸易公司要先“合法”、“守法”。例如：员工招募、劳动合同签订、社会保险办理、报关进出口作业、纳税等。
问题三：经营贸易公司如何降低员工流动的冲击
大陆员工流动率高、忠诚度低，人才培训不容易，新进员工的学习曲线过长，干部本土化不易落实。上述问题都可以透过制度的建立来解决。外商可结合大陆法令、大陆人性及大陆地方政府对法令的要求程度，来建立适合经营贸易公司的管理制度，使新进员工减少学习曲线，降低员工流动率的冲击，并作为员工训练及干部本土化训练的教材，以利贸易工作的经验传承。
问题四：经营贸易公司如何取得“一般纳税人认定”
大陆在2004年7月1日起首次允许个人从事外贸经营，但个人外贸公司却不敢从事出口业务，因为大陆国家税务总局在7月初发布了《关于加强新办商贸企业增值税征收管理有关问题的紧急通知》。新规定要求新办小型商贸企业必须自税务登记之日起，一年内实际销售额达到180万元，方可申请一般纳税人资格认定，原一般纳税人资格认定的规定为按照预计年销售额来认定增值税一般纳税人。这一做法提高了商贸企业享受一般纳税人资格的门坎，以致无法取得一般纳税人资格。这一做法虽然可防止不法分子利用伪装办理商贸企业一般纳税人，骗取并虚开增值税发票，但对新开办的个人外贸公司却因而无法取得一般纳税人资格。
个人从事外贸经营若无法取得一般纳税人资格，就无法办理出口退税，那么每出口一批业务都将损失出口金额的6-17%，小企业根本无法承受。个人外贸公司如果做出口业务的，会造成做得越多亏得越多，如果把业务转给有一般纳税人资格的外贸公司做，则会违反外汇管理的规定，涉嫌逃汇。虽然大陆国税局的规定是针对外贸和非外贸企业，但一刀切的结果却影响到个人外贸公司。
风险和陷阱的防范
外商在大陆经营贸易公司从事内贸及进出口业务过程中，无处不存在风险和陷阱。外商若要防止进出口业务经营中的失误，首先应该了解在进出口业务中有哪些陷阱，掌握这些陷阱的特点，进而学习识别陷阱，以达到防范的目的。外商在大陆经营贸易公司常见的风险及陷阱包括：订单陷阱、合同陷阱、人员管理陷阱、办事处或分公司设立陷阱、合约陷阱、信用陷阱、付款陷阱、外贸代理陷阱、出口退税陷阱。
例如在大陆，外商经营贸易公司常常需涉及各种合约的签订，由于外商对大陆相关法律的规定及合同签订的法律事宜不甚清楚，因而合同签订产生漏洞或差错，造成合同无法履行，使得外商蒙受损失。因此，外商应学会运用法律来识别合同的陷阱，以防范合同签订的风险。
在签订出口合同中较常见的漏洞与差错主要有：客户名称写得不齐全或不正确；未注明客户的电话、传真、邮箱、地址等；价格计算有误或阿拉伯数字与相应的大写不符；包装条款含混不清；合同条款不明确或前后矛盾；唛头标记不明确；目的港填写不正确；装运港规定过死或出现错误；装运日期安排不合理等等。
为了提高合约的质量以及减少合约执行的难度，外商可以采取签订严谨的合同来规避可能的风险，例如在合同里面订立质量条款、认证条款、价格条款、检验条款、索赔条款、支付条款、运输条款、详尽的规格、要求、签约地要在本地区、仲裁条款、要求提供对方具有法人代表或委托书签字的文书证明等。
此外，值得一提的是，在大陆经营贸易公司需与“条条块块”等相关单位打交道，以排除经营过程中的各种外部干扰。条条是指纵向的机关，例如当地市长、镇长、乡长、党委书记；块块是指横向会管到你的机关，例如商务部、各地方商务局、海关、动植物检验检疫局、外汇管理局、工商管理局、公安局、消防局、劳动及保障局、社会保险局、银行、环保局等。
外商在大陆经营贸易公司，必须熟悉上述机关的功能，并学习与上述机关打交道，以顺利排除在设立、营运、管理等过程所面临的问题。外商经营贸易公司需到商务局进行外贸资格备案登记；到工商管理部门进行登记或者其它执业手续，取得个人工商营业执照或者其它执业证明营业执照；到海关办理大陆电子口岸入网手续；到所在地的外汇局办理对外付汇进口单位名录或者出口收汇核销备案登记手续；开立个人对外贸易结算账户，办理外汇收付，到所在地经营外汇业务的银行办理开户手续。
贸易公司七大管理技巧
在大陆经营贸易公司的七大管理技巧为：
技巧一：透过外贸公司代理取得出口退税
个人设立贸易公司若无法取得一般纳税人资格，可以通过有进出口权的外贸公司做代理，与该代理公司签订代理合同。合同或协议可以是一单一签，也可以签长期的。至于合同是短期或长期，则取决于业务量的多少。如此一来，国外货物的汇款必须通过代理公司来结算，才可以完成出口收汇核销和出口退税的手续。这一方式适用于出口货物数量和金额较大，及出口退税影响到出口利润时。
技巧二：仔细核算各项费用，降低成
外商经营贸易公司必须仔细核算各项费用（包括代理费、退税资金积压的利息等等）成本，以及退税是等实际退下来后再由代理公司返还给外商贸易公司，还是先由代理公司事先垫付出口退税款？这需要外商事先评估及核算，并将核算数据在代理合同里注明清楚。
技巧三：通过邮寄或特快专递方式进出口
如果外商经营出口贸易的订单货物数量不多，体积也不大，重量也不重，可以采用邮寄的方式或特快专递的方式安排运送货物。这样可以直接由个人收款和直接操作，但不能办理出口退税，也无须到外汇局办理核销，不能办理出口退税的成本需纳入报价考虑。这一方式适用于货物数量少、金额少或利润较大，出口退税不影响到产品的利润时。
技巧四：自行携带进出口货物
如果外商经营出口贸易的订单的货物数量不多，体积也不大，重量也不重，外商也可以采用托人或自己或由客户搭飞机随身携带的方式安排运送货物。这样可以直接由个人收款和直接操作，但不能办理出口退税，也无须到外汇局办理核销，不能办理出口退税的成本需纳入报价考虑。这一方式适用于货物数量少，金额少或利润较大，出口退税不影响到产品的利润时。
技巧五：做好客户信用识别及调查
外商在从事进出口贸易时必须慎重考察客户身份的真实性，调查清楚客户的信用情况。对客户的信用识别及调查途径，可透过所在地的工商行政机关和税务机关进行了解，及查证营业执照正本及副本的真实性、注册资本的大小、法定地址、经营活动情况和是否合法经营，考察客户资产信用的真实性和履约能力、了解开设的基本账户、生产加工能力、出口许可证、原材料供应等。
此外，要调查客户是否有履约能力及有无承担债务责任的能力。因此，还要对客户的主体资格进行识别，例如：客户设立公司是以自然人身份出现或是以法人或非法人经济组织身份出现、或者是法定代表人的身份、或者是委托代理人的身份出现。识别方法还可以通过银行查询、海外机构查询、行业查询、进出口商会查询。
技巧六：贸易公司管理的技巧
在大陆经营贸易公司必须做好流程管理、组织管理、制度管理、档案管理、人员备用管理、知识管理、办事处或分公司管理、客户管理、信用管理、业务开拓管理、报关进出口管理、成本分析管理、报价管理、产品开发管理、供货商管理、财务管理、税务管理。
技巧七：贸易公司管理员工的技巧
管理贸易公司员工，必须掌握其所处的马斯洛需求理论阶段，并根据员工所处的不同阶段，分别采取不同的管理方法及激励措施。此外，落实管理本土化也是管理员工重要的策略，也是现阶段外商必须积极推动落实的。以下是员工管理的几个重点：1、实施工作轮调：同一工作做久了，不仅容易老化，工作上也容易产生弊端，而且容易形成老乡及派系，严重的可能会造成罢工或其它管理问题。因此，建议实施轮调，不仅可以避免干部坐大，也可以借此培养公司多职能的人才。2、人员备用观念：任何职位或工作都必须随时培养两位以上的干部，而且不论该员工表现多好，外商都必须随时培养人才，特别是干部及业务员。