现金管理给企业带来六大优势，本文主要内容关键词为：企业带来论文,现金论文,优势论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
现金至尊，在激烈的市场竞争环境，现金流量状况甚至比利润还重要，现金管理不仅影响企业的收益，甚至影响到企业的生死存亡。现金管理服务会给企业带来如下好处：
一是提高资金使用效率。利用工商银行发达的结算网络和技术系统，企业的资金不需层层上划，销售货款可在当日自动归集到总部，逐笔收款可做到实时，使在途资金为零。通过快速的收款，减少资金在途时间，将应收款迅速转化为账内营运资金。
二是提高财务管理水平。通过银行的综合付款，企业不需将费用逐级拨付给各分支机构，可以按预算实行集中付款、集中发放工资和集中报销，全面控制支出。还可在银行的协助下，对分支机构的支付金额、方向和账户余额进行监控，在根源上保证财务管理政策的有效执行。
三是降低资金使用成本。通过对收付款的有效控制，全部资金实现集约化管理，不需各分支机构和投资实体一方面备付大量资金头寸，一方面要从银行贷款(这使得实行现金管理以前，多数企业存在着存贷款“两高”的局面)。企业将资金集中起来后，可先进行内部资金融通，对不同法人实体通过委托贷款实现内融资，减少整个企业的现金冗余，保持最佳资金头寸，大大降低财务成本。
四是提高资金收益。对于集中起来的富余资金，银行提供存款组合(如通知存款、协定存款和结构性存款)、债券代理等多种投资组合，使企业获得大大高于活期存款的收益。
五是有效控制风险。现金管理服务中，可及时为企业提供全部账户和资金信息，为企业资金预测提供充足的信息支持；协助企业对收付款过程进行监控，管理收付款风险；可提供必要的账户透支服务，保证正常的支付，降低支付风险；运用远期外汇买卖、外汇期权、货币掉期、利率掉期等金融工具，协助企业对外汇资金进行风险管理，有效控制汇率和利率波动风险。 ^六是优化业务流程。对现金流的管理涉及到企业的业务组织、管理框架等企业全方位管理，现金管理的过程也是对业务流程重新梳理的过程。
通过工商银行的现金管理服务，将企业资金的收付与商务活动过程更好的配合起来，如付款与采购、收款与销售的结合，使企业的资金流、信息流和物流紧密结合，重新安排分支机构核算、考核层次，促进整个企业的业务流程优化。