天津物产能源资源发展有限公司 副总经理
摘要：随着后危机时代的到来及我国经济进入全面转型期，我国国际贸易面临良好的发展机遇，也遇到了严峻的融资问题。本文以促进当前我国国际贸易融资为出发点，分析了新形势下我国国际贸易融资的现状，并以困难成因为依据，探讨了拓展我国国际贸易融资的策略建议。
关键词：国际贸易；融资；外贸企业；策略
国际贸易融资是指与国际贸易结算相关的所有资金和信用的融通活动。随着我国“走出去”战略的顺利实施，国际贸易在我国经济建设中扮演着越来越重要的角色，而国际贸易融资发挥的作用也愈加重要。国际贸易融资推动了外贸企业经济增长迈向集约化，加速了外贸企业现代化进程，为企业在国际贸易领域的平稳健康发展保驾护航，有效促进了我国出口企业的发展壮大，维持了我国对外经济的可持续发展。在国际和国内经济环境发展的新形势下，解决国际贸易融资障碍的难题，尝试探索出适合我国国情的全方位国际贸易融资体系，是国际贸易取得新的跨越式发展的重要条件。
一、国际贸易融资的特点及意义
国际贸易融资以国际贸易结算为依托，以真实贸易业务开展融资活动，以收取的自有资金开偿还融资贷款，具有融资周转周期短、自偿性强，流动性大的特点。外贸企业可依据自身业务选择出口押汇、保理、信用证、福费廷等多种融资方式以达到利益最大化，国际贸易融资方式呈现出国际化、多样化和策略化的特点。同时，国际贸易融资形式日益灵活，而融资利率较当期人民币基准贷款利率偏低，又决定了其融资成本较低的优点。
国际贸易在全球经济发展中举足轻重，国际贸易融资也具有十分重要的作用，对于外贸企业的发展意义重大。（一）国际贸易融资解决了外贸企业资金障碍，特别是融资问题较为突出的中小企业。当前，我国各商业银行均十分重视国际贸易融资业务，使外贸企业能在短期内获得资金支持，确保了贸易的顺利开展，对我国外贸企业发展壮大，提高国际竞争力作用重大。（二）国际贸易融资规范了企业经营，促进了企业管理水平提升。国际贸易融资过程中，企业要规避市场风险就必须严格遵守国际惯例和经济规律，在一定程度上促进了企业管理水平的提升，推动了我国外贸企业现代化和国际化的进程。（三）国际贸易融资有效控制了银行风险，促进了银行业务发展。国际贸易融资具有其他融资不具备的自偿性，银行可对企业各个业务环节和整个经营过程进行风险控制，有效降低了银行融资风险。
二、我国国际贸易融资现状及障碍成因分析
1、国际贸易融资法规不够完善，审批不够规范
从宏观政策来看，在经济发展的后危机时代，当前我国国际贸易融资的相关法规与迅猛发展的国际贸易不相匹配，甚至一些现行法律法规与国际惯例互相冲突，这加剧了外贸企业开展国际融资过程中的收汇风险。同时，我国商业银行在开展国际贸易融资业务过程中缺乏统一的社会信用评价制度，无专门审批方式，导致评价结果缺乏权威，信用服务受限，国际贸易融资时效性优势难以发挥。尤其是对于中小型企业，不规范的制度体系，使得其在融资过程中受到银行歧视，融资障碍问题突出，严重影响了我国国际贸易的发展提升。
2、金融机构缺乏健全融资体系，融资手续复杂
从金融机构的层面分析，当前我国金融机构对于国际贸易融资业务普遍存在融资手续繁杂，融资产品种类较少，功能单一的问题，增加了企业的融资成本，造成企业融资渠道不畅通。同时，金融机构融资政策和制度倾向于国有企业和大型企业，而忽视中小型企业融资需求，也是国际贸易融资面临的现状，其根本原因都在于金融机构缺乏一套全方位的国际贸易融资体系。
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3、企业融资风险控制能力不足，专业融资技术人才缺失
从企业自身发展来看，在后危机时代，我国部分外贸企业融资风险防范意识淡薄，会计制度和财务披露制度不完善，而国际贸易融资涉及领域广泛，跨度较大，风险种类繁多，部分企业难以对各种融资风险做到有效控制和管理，给企业造成了经济损失。这也凸显了我国外贸企业缺乏高素质的国际贸易融资专业人才的问题，这也是当前限制我国外贸企业融资发展的瓶颈，企业只有具备既精通外贸知识又熟悉银行融资知识的外贸人才，才能合理规避融资风险，实现企业经济效益的最大化。
三、新形势下促进我国国际贸易融资的策略
1、建立健全国际贸易融资的国家宏观政策体系
政府是国际贸易融资中“看不见的手”，具有重要的作用，国家应从宏观政策入手，为国际贸易融资和外贸企业的发展创造良好的环境，以保障我国国际贸易融资的稳健发展。（一）完善国际贸易融资法律法规。法律法规的制定要明确责任和义务，合理规避外贸企业和金融机构的各类法律风险。此外，各地区也可依据当地国际贸易发展状况，建立推动融资发展的地方性规章制度和配套措施。（二）建立国际贸易融资政府支持体系。政府要加快转变职能，充分发挥枢纽作用，促进金融机构与外贸企业的合作交流，通过优惠税收、政策倾斜等方式，为企业争取更多的融资贷款，创造更适宜的国际贸易融资发展环境。（三）积极推动政策性或地方性金融机构发展。政府要发挥引导作用，通过推动金融创新，建立地方性金融机构，以满足企业融资需求，特别是中小型企业，建立与各种规模企业相匹配的多层次信贷支持。（四）健全企业信用评级体系。完善的信用评级机构、征信系统和信用保障体系，可以切实提高企业信用意识，促进企业诚信经营，逐步形成我国国际贸易市场信用环境和服务良好发展的新局面。
2、完善国际贸易融资金融服务体系
首先，国际贸易融资作为银行一项重要业务，直接关系着银行的运营情况和经济效益。金融机构要加快创新国际贸易融资产品。银行要转变观念，树立服务意识，提高服务能力，积极通过国际贸易融资业务为企业发展提供资金动力。同时，银行应积极与国际接轨，建立创新多样的贸易融资模式，以规避经营风险。其次，金融机构要不断完善国际贸易融资支持体系，以拓宽企业直接融资渠道。金融机构要建立多元化的直接融资体系，发展多层次的资本市场，以降低企业融资成本。对于中小型企业，银行要加大对其贸易融资的倾斜程度，在申请程序和准入条件适当放宽，提供便利，以缓解中小型企业融资难题，促进其规模的壮大。最后，金融机构要加快对国际业务人才的培养。国际市场的飞速变化，需要金融机构不断提升从业人员的专业素质、融资创新能力和风险控制能力，这样才能实现金融机构与外贸企业在国际贸易融资中的双赢。
3、构建企业国际贸易融资综合实力发展体系
外贸企业要提高国际贸易融资能力，推动企业现代化建设的进程，就要从自身出发，不断提高自身综合实力。（一）提高企业综合素质，增强企业风险控制意识和能力。外贸企业管理者要不断学习先进管理理念，提高企业管理能力，完善企业内部管理制度，优化产品结构，努力培育企业核心产品，不断提高市场竞争力，赢得银行信任与支持。同时，企业要强化风险意识，建立规范透明的财务管理制度，以完善企业风险控制管理体系，有效防范和规避国际贸易融资风险。（二）树立信用意识观念，建立良好银企融资关系。企业要牢固树立信用观念，严格遵守诚信经营、公平竞争的市场经济原则，建立良好商业信誉，推动贸易融资发展。此外，企业要应加强与金融机构的交流沟通力度，及时向银行提供准确详实的财务信息，确保贸易背景的真实性，积极建立互利共赢的良好合作关系。（三）培养国际贸易融资专业复合型外贸人才。企业要建立科学的人才激励机制和人才培养模式，加快引进和培养具有国际贸易融资知识的专门从业人员，通过对国际贸易系统知识的培训学习和对经典案例的分析研究，切实提高员工自身素质，增强企业市场风险抵御能力，全面提升企业国际贸易综合实力。
参考文献：
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[2] 高祥，朱宏生.探析中小企业国际贸易融资难题[J].中国外汇，2010（13）.
[3] 罗珊.国际贸易融资问题研究[J].现代商业.2011（04）.
论文作者:刘志军
论文发表刊物:《基层建设》2016年20期
论文发表时间:2016/12/12
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