美国联邦政府对小企业的扶持政策，本文主要内容关键词为：联邦政府论文,美国论文,小企业论文,扶持政策论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
与其他国家或地区一样，小企业在美国国民经济中的地位十分重要，作用非常明显。 美国小企业增长很快，到2000年全国小企业总数为2750万，比1975年的1330万增长107% ，远远大于同期人口增长数(小于30%)。而且，全国99%的企业雇主来自小企业，他们所 雇佣劳动力占私营部门的52%，在所有企业创新成果中，小企业占55%；所获专利也比大 企业多。小企业销售收入占所有企业销售收入的47%，所创造的国内生产总值占私营部 门国内生产总值的51%。1990-1995年，创造的净增工作岗位占全国的76.5%。1999年， 全国少于100名雇员的公司有570万个。2000年，老板兼雇员的公司有1280万个。
从构成来看，美国小企业发展主要集中在服务、零售贸易和基本建设等行业，达70%以 上(见表1)，其中服务业主要集中在保健、商业、职业技术和个人服务等方面(见表2)。
表1：2001年美国小企业分行业构成
行业 比例(%)
企业数(个)
服务业 40
2215000
零售贸易业
20
1094000
建设
12
662000
金融、保险及房地产业
8
457000
批发
7.4 410000
制造业 6
329000
交通、通讯及公共事业
4
217000
农业服务业
2
115000
资料来源：Inc.Magazine,May 2001,by John Case.
表2： 2001年美国小企业在服务业中居前五位的行业
行业 企业数
保健服务业(Health Services)
423000
商业服务业(Business Services) 345000
职业服务业(Professional Services)
275000
个人服务业(Personal Services) 177000
其它(Other Services) 750000
资料来源：Inc.Magazine,May 2001,by John Case.
扶持政策对小企业的成长和发展有着十分明显的影响。但是过去美国没有为小企业制 定专门的扶持政策，相反所谓对小企业的政策只是为了促进市场竞争，而把小企业政策 当作全国竞争性政策的一部分，实行“非政策化”。沃尔玛、金融服务、卡车制造等就 是在这种环境下成长的典型例子。沃尔玛起步的时候，零售商是市场的主要竞争者，后 来随着沃尔玛不断成长，小的零售店也就逐渐走向衰落。面对这种形势，政策制定者不 是尽力制造障碍帮助小零售商进行市场竞争。从金融业来看，20世纪70年代，美国有15 000家银行，但现在不足8000家。这正是美国政策开放市场促进市场竞争，而不是保护 小银行的结果。卡车制造过去由于各州之间制度的不同而限制新企业进入，于是1980年 取消了制度上的限制，同时降低价格并提供更好的、更安全的服务，结果是小的卡车生 产商成倍增长。可见，虽然没有专门对小企业采取扶持的政策，但是由于市场竞争的规 则性和成熟性，小企业在美国的成长和发展仍然很好。
不可否认，在市场竞争中小企业尽管可以发展壮大，但其竞争的弱势亦是非常明显。 而且，由于小企业在国民经济中的重要地位，以及在全国经济生态中的广泛性和基础性 ，美国联邦政府也改变过去的做法，采取具体的政策扶持小企业。联邦小企业管理局(F ederal Small Business Administration)的建立，使美国对小企业实行市场自由竞争 的政策偏离了传统的轨道。目前，从联邦政府的角度看，联邦小企业管理局是全国扶持 小企业的主要政策制定和执行机构。
什么是小企业?美国有一个官方的定义，一般认为小企业雇员不超过500人(代理机构、 某些制造商、合同的承建商和设计的专业人员除外)。但各个产业之间有很大的不同， 各州也有自己的规定。例如，纽约把小企业定义为拥有独立产权、自主运作、雇员在10 0人以下的公司或企业。根据联邦小企业管理局，小企业是持有证明、拥有独立产权、 自主运作的公司(以赢利为目的组织)，同时对美国经济作出明显的贡献(例如纳税)，使 用美国的产品、原料和劳动力，不超过产业的规模标准。总体上，小企业的标准由联邦 小企业管理局提出，有雇员人数、企业年均收入等标准，各行业具体标准又不一样(见 表3)。当然，有些产业有比较高的规模标准。有些产业虽然超出了一般的标准但按照北 美产业分类体系(North American Industry Classification System)仍然属于小企业 。同时，海外私人投资公司局(Overseas Private Investment Corporation)倾向于把 小企业定义在年销售收入250，000，000美元以下。
表3：美国各行业小企业规模标准
行业
标准
(规模以下为小企业)
制造业 雇员500名
批发贸易 雇员100名
农业
年销售收入750，000美元
零售贸易 年销售收入600，000美元
基本及工业建设(不包括挖掘业)
年营业收入28，500，000美元
挖掘业 年营业收入17，000，000美元
特殊贸易承包商 年销售收入12，000，000美元
旅行社 年收入3，000，000美元(含代办业务及其它收入)
行业及个人服务 年收入6，000，000美元
其它如建筑、工程、社会调查等
年收入4，000，000美元
干洗及地毯清洗服务
年收入4，000，000美元
资料来源：http://www.sba.gov/size/summary-whatis.html
美国联邦政府对小企业的扶持政策有如下几个方面：
1.市场规定
美国政府是世界上最大的产品和服务购买者，不仅范围广而且数量大，从复杂的宇宙 飞船到门卫服务再到癌症研究，每年军民设备购买量就接近2000亿美元。联邦机构均要 求订立契约式的目标，规定所有政府购买的23%安排在小企业。同时，妇女拥有产权的 企业、小的劣势企业、位于HUB地区(Historically Underutilized Business Zone的缩 写，即历史上未曾开发利用的地区)的企业和为残疾人服务的企业分别占5%、5%、3%和3 %。但是，实际上这些政府规定范围内的目标不总是能完全达到的。
2.小企业管理局项目
联邦小企业管理局给予下列四类群体以特殊利益：妇女、少数民族、退伍军人、本地 美国人(印第安人)。具体实施的项目如下：
(1)HUB地区项目。通过联邦在协议上对小企业的倾斜，该项目不仅刺激经济的发展而 且在城镇和农村社区创造了就业岗位。如果小企业位于HUB地区或者雇佣居住在这样的 地区的职工，就可以获得HUB地区的资格证明。该项目来源于1997年的小企业重新核准 法案(Small Business Reauthorization Act)，由华盛顿特区一个职员和全国的小企业 管理局地区办公室人员共同管理。
(2)“8A”项目。“8A”项目条件要求是，小企业必须由社会和经济上处于弱势的个人 拥有51%的所有权或者控股，包括：非洲裔美国人(Africa Americans)、西班牙裔美国 人(Hispanic Americans)、亚太裔美国人(Asia Pacific Americans)、本土美国人(Nat ive Americans)和次大陆(如印度)亚洲裔美国人(Subcontinent Asia Americans)；其 他个人如果由于种族、民族、性别、身体上的残疾或者居住在与美国主流社会相隔离的 环境等方面的原因而处于弱势，可以被承认有资格享受“8A”项目，但个人必须拥有净 值达25万美元的资产，超过经营和个人居住的价值。在某些产业中，当竞标联邦合同的 时候小的弱势企业价格评估有资格上调10%。“8A”项目的成功申请者必须符合小企业 的申请规模标准；从事企业经营至少2年；提供有理由的成功的潜力和良好的个人特征 。在项目实施过程中，两年的资格要求可能被放弃，但企业仍然必须继续应付各种各样 的资格要求。
(3)少数民族发展项目。小企业管理局使用援助介入工具，包括通过契约的方式支持低 息贷款使企业获得土地、基础建设和购买新设备。小企业管理局支配两个适用于弱势企 业的经营援助项目，“8A”企业发展项目和小的弱势企业特别项目。前者给社会和经济 弱势的公司提供大范围的援助；后者与联邦获得的利益密切相关，“8A”公司自动取得 小的弱势企业资格。同时，小企业管理局为作为主要承包商的小的弱势企业提供价格评 估担保，主要是帮助联邦机构实现政府范围内的5%的小的弱势企业参与主要承包的目标 。小的弱势企业在农业和服务业中可以得到担保，其中农业包括渔业、林业、建筑、采 矿、制造、运输、通讯等，服务业包括供电、汽油、清洁、批发贸易、零售贸易、财金 、保险、房地产等。
(4)小企业创新研究项目(Small Business Innovation Research)。该项目设立于1982 年，鼓励提高小企业开发技术潜力，提供激励使小企业实现新思想商业化。它的目标集 中在企业家的部门，即创新和创新者产生、繁荣之地。该项目主要通过将联邦研究与开 发资金中的一定比例提留给小企业，以保护小企业使其能够在同一水平上与大企业开展 竞争，包括资助处于关键的起步和发展阶段得企业并鼓励其技术、产品和服务的商业化 。
(5)小企业技术转化项目(Small Business Technology Transfer)。该项目通过拓宽公 共或私人部门之间的合作从而拓展融资机会，其中包括美国主要非营利研究机构与小企 业的合资。同时也留出一定比例的联邦研究与开发资金用于奖励小企业或者非营利研究 机构等合作者。
(6)小企业技术创新研究项目(Small Business Technology Innovation Research)。 小企业创新研究和小企业技术创新研究项目都集中在企业家部门，那里是大多数创新和 创新者成长之地。相反，非营利的研究性试验就是培养高技术创新，然而创新经常是理 论上的，而不是实际的。小企业技术创新研究项目即是通过把企业运作技巧介绍到高技 术研究机构，从而把两个实体的力量组合起来。这样，技术和产品被从实验室转移到市 场。小企业从市场化中获利，作为回报也刺激了美国经济发展。享受该项目的资格：小 企业；美国公民拥有并独立运作；以营利为目的；没有雇佣主要研究人员；公司规模限 制在500名雇员以内(非营利研究机构没有规模限制)。非营利研究机构：位于美国；符 合三个条件之一(非营利的大学或学院、国内非营利研究组织、联邦资助研究与开发中 心)。该项目要求国防部、能源部、健康及人权服务部、国家航空航天局和国家科学基 金会等五个联邦政府部门及其机构保留一定比例的研究与开发资金给小企业或非营利研 究机构以推进合作。该项目分为三个阶段：第一阶段是大约1年小于10万美元资助科学 上的、技术上的、商业上的思想或技术可行性研究；第二阶段是2年小于50万美元用于 拓展第一阶段的成果，开展研究与开发工作同时开发者开始考虑商业化潜力问题；第三 阶段没有自己支持，小企业必须在私人部门和其他非小企业技术创新研究项目的联邦机 构找到资助渠道，第二阶段的创新从实验室向市场转移。
3.融资及保险
(1)出口融资(Export Financing)。在美国，处于起步阶段和运营不到一年的公司联邦 不提供出口资金。至少要运营一年的公司才能通过小企业管理局的出口快运项目(SBA's Export Express Progress)申请贷款担保。出口快运(Export Express)是一项85%的贷 款额的担保，最高限额为15万美元。公司的贷款申请由大约300个批准的私人借款人来 操作。贷款包括进入新市场和拓展现有市场所需的成本，可包含国外(例如，国外业务 旅行、国外贸易展览、广告等)和国内(例如，产品文化推介、公司网址国际化、培训职 工等)。
(2)出口信誉保险(Export Credit Insurance)。美国进出口银行(Export-Import Bank of the United State)为出口企业遭受的来自政治和商业上的风险提供保险。对小企 业的政策是100%的政治风险和95%的商业风险。
(3)海外私人投资公司。海外私人投资公司(The Overseas Private Investment Corpo ration)致力于长期的海外投资，设有新的分支办公室或服务中心，仓库或小的装配处 ，有可能是合资企业和商人融资，很适合合同提供建设、咨询或技术援助服务。它提供 政治风险保险，主要向年销售收入在2.5亿美元以下的小企业倾斜，包括：货币不能兑 换、(财产、土地的)征用(没收)、政治暴力。
4.其他援助及服务组织
(1)获得技能援助中心(Procurement Technical Assistance Centers)。该中心是国防 部资助的本地可获取的资源，它的建立是给要卖产品和服务给联邦政府、州或地方政府 的企业以提供技能援助。
(2)小企业开发中心(Small Business Development Centers)。它是私人部门、教育社 区和联邦、州、地方政府合作培训资源，是小企业管理局最大的合作资源(全美国有110 0多个小企业开发中心)，通过给小企业提供管理和技能上的援助促进经济发展。
(3)退休行政官员服务公司(Service Corps of Retired Executives)。该公司专门从 事全国小企业的企业家教育与成长工作，全国有389个分会共10500多个志愿者，帮助小 企业进行经营方面的咨询和培训工作。
(4)妇女事业中心(Women's Business Centers)。该中心提供一个由80多个教育中心组 成的全国性网络，帮助妇女开办和发展小企业。它的使命是使妇女企业家的活动领域与 其他活动领域平等化。
(5)事业信息中心(Business Information Centers)。它提供高技术的硬件、软件和电 信援助小企业。全国有85个州级的技术中心为小企业提供工具和帮助。
(6)电子商务研究院(E-Business Institute)。它是基于英特网的小企业学习平台，运 行事实上像学校校园，提供大量的管理和技术辅助课程。
美国小企业的发展及其在国民经济中作用的发挥无疑是其政策的有效性和制度的完整 性的具体反映和必然结果。联邦政府对小企业的扶持政策是立体的，贯穿于小企业经营 发展的全过程和各个关键环节，也涉及各种不同的社会群体和发展程度不一的地区。这 些政策对我们当前鼓励扶持中小企业发展并制定相关政策措施将具有借鉴和参考意义。