新基金引发投资热证监会两答记者问，本文主要内容关键词为：证监会论文,记者问论文,新基金论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
问：证券投资基金作为一个新的证券品种，具有什么特点？
答：证券投资基金具有以下主要特点：一是专家理财，基金的资产都是由具有较高水平的专业人士组成的基金管理公司进行投资运作；二是组合投资，证券投资基金的规模都较大，基金管理公司通过分析和研究，有条件将基金资产分散投资于各种股票和债券，从而分散风险，追求长期稳定收益；三是流通性强，即将发行的证券投资基金是契约型封闭式基金，在证券交易所挂牌交易，可以转让；四是安全规范，基金托管人管钱，基金管理人用钱。管钱的和用钱的各自独立，相互监督，可以有效保护投资者的利益和保证基金资产的安全。
问：投资者购买基金是否有风险？基金收益是如何分配的？
答：证券投资基金是专家进行管理和运作的，并对基金资产进行组合投资，其经营稳健，收益一般高于银行存款利息和债券利息。但任何投资都是有风险的，相对于投资股票，投资基金的风险较小，可并不是没有风险，基金管理公司不对基金的回报作出保证，基金也会出现亏损情况，投资者投资证券投资基金，赚钱自得，赔钱自担。
基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价收入、存款利息等。基金会计年度结束后，基金管理人聘请有证券从业资格的会计师事务所对基金年度业绩进行审计，然后按不低于基金收益的90%向投资者派发现金红利。
问：什么人可以购买即将发行的开元、金泰证券投资基金？
答：考虑到我国绝大多数个人投资者资金数量有限、缺乏投资经验，为方便广大个人投资者通过证券投资基金参与证券市场投资，本次发行的开元、金泰两只证券投资基金，除发起人按规定认购的部分以外（占基金规模的3%），其余部分将仅限于自然人购买。
问：基金帐户是怎么回事？
答：为了给那些资金小、投资经验不足及受其他限制，不愿或不能直接买卖股票的投资者提供方便，证券交易所特别设计了开设手续简单、快捷、费用低、专门用于购买基金的帐户，即基金帐户。投资者可凭自己的身份证到当地登记公司和联网开户代理点办理基金帐户的开户手续，开户费为人民币5元。
问：如何开设基金帐户？本次开元和金泰两只证券投资基金发行后，投资者是否还可以继续开设基金帐户？
答：根据有关规定，为防止盗用他人身份证等违规行为，切实保护投资者利益，每个身份证只允许开设一个基金帐户，投资者必须持本人身份证亲自到户口所在地开户机构（证券登记公司和联网开户代理点）办理开设基金帐户的手续，不得由他人代办，也不得在异地开设基金帐户；同时，一个资金帐户只能对应一个基金帐户，一个基金帐户只能对应一个资金帐户。在3月23日开元、金泰证券投资基金发行后， 未开设基金帐户的投资者仍可以到各开户机构开设基金帐户。此外，投资者开设股票帐户（证券帐户），仍按上海、深圳证券交易所现有的开户规定和程序办理。
问：现有股票帐户是否可以买卖证券投资基金？它与基金帐户有什么区别？
答：已拥有上海证券交易所股票帐户或深圳证券交易所证券帐户（以下简称股票帐户）的投资者可直接用股票帐户申购和买卖证券投资基金。依据有关规定，已持有股票帐户的投资者，不得再申请开设基金帐户。已开设基金帐户的投资者，如以后要开设股票帐户（证券帐户），须先注销基金帐户，方可再开设股票帐户（证券帐户）。两类帐户的主要区别是，股票帐户可以买卖股票、基金和债券等多个证券品种，而基金帐户主要用于买卖证券投资基金，不能买卖股票等股权类证券。
问：证券营业部为投资者申购和买卖证券投资基金提供了哪些便利？
答：为确保证券投资基金试点工作的顺利进行，各证券经营机构，已根据中国证监会和证券交易所的有关规定，为投资者申购和买卖证券投资基金提供以下便利：证券营业部将免费为已开设基金帐户的投资者办理好资金帐户的开设手续；各证券营业部已在显著位置张贴了开元、金泰证券投资基金的发行公告、招募说明书等有关发行资料，供投资者查阅，并从技术上确保交易委托渠道畅通，方便投资者进行申购和买卖委托。中国证监会还要求，作为证券登记公司开户代理点的证券营业部，不得强制要求开设基金帐户的投资者必须在本证券营业部申购和买卖证券投资基金；各证券经营机构，在证券投资基金发行过程中，不得无理扣押投资者的申购委托单，不得挪用客户保证金，不得透支申购。
问：投资者怎样认购证券投资基金？
答：首先，没有股票帐户的投资者，要及时到开户网点开设股票或基金帐户；其次，要将钱存入证券营业部，开设资金帐户。做好以上工作后，在基金上网发行的当天，凭股票帐户或基金帐户以及本人身份证，根据自己资金帐户的资金量，填写申购单。申购单上要写清自己的基金帐户帐号或股票帐户帐号，申购基金的名称，代码，申购量等，最低申购量为1000份基金单位，超过1000份，应为1000的整数倍。申购结束后，交易所主机将按投资者申购的基金单位份额配号，每1000份基金单位配一号码，通过抽签方式确定中签者，每一中签号可以购买1000份基金单位。
问：证券投资基金的发行价格是多少？
答：证券投资基金不采用溢价发行，而是按基金单位面值发行；基金单位的面值是人民币1元。每份基金单位的发行价格为1.01元， 其中发行费用0.01元。发行费用在扣减基金发行中的会计师事务所审计费、律师鉴证费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额计入基金资产。
问：封闭式证券投资基金如何交易？
答：封闭式证券投资基金发行募集成功后，基金管理公司将依法向有关证券交易所提出上市申请，经批准后即可在交易所挂牌交易。此次发行的开元和金泰基金拟在发行完毕后一个月内上市，投资者可留意证券投资基金的上市公告书。同买卖股票一样，投资者通过证券营业部委托申报或通过无形报盘、电话委托申报买卖基金单位。
问：此次将发行几只证券投资基金？
答：这次发行的证券投资基金有两只，即开元和金泰基金，均为契约型封闭式，存续期均为15年，基金规模各为20亿人民币，基金管理人分别是南方基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司，基金托管人都是中国工商银行，详细情况请投资者查阅近日刊登在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》等报刊上的两只基金的招募说明书。
问：据了解，目前上海证券交易所的证券登记系统和深圳证券交易所的证券登记系统是两个相互独立运作的系统，上海证券交易所的股票帐户、基金帐户与深圳证券交易所的证券帐户、基金帐户还不能通用，如果投资者想同时申购和买卖在两个证券交易所发行和上市的证券投资基金，应如何开设基金帐户？
答：在目前上海、深圳证券交易所证券登记系统相互独立的情况下，投资者如果想申购和买卖分别在两个证券交易所发行、上市的证券投资基金，就需分别开设上海证券交易所的股票帐户或基金帐户、深圳证券交易所的证券帐户或基金帐户各一个，这两个帐户可共用该投资在某一证券营业部开设的唯一一个资金帐户。
问：有些投资者问，目前在证券营业部，一些大户开设和拥有多个股票帐户（证券帐户）对应一个资金帐户。根据中国证监会的规定，投资者申购证券投资基金时，一个身份证只允许开设一个基金帐户，同时一个资金帐户只允许开设一个基金帐户，同时一个资金帐户只能对应一个基金帐户或股票帐户（证券帐户）的办法，申购和买卖证券投资基金。中国证监会如何采取措施防止这种行为的发生？
答：中国证监会已给各证券经营机构下发通知，明确要求不得允许任何一个自然人开设和使用多个资金帐户投资热对应多个股票帐户（证券帐户）或基金帐户，用于基金单位的申购或买卖。对于违反规定的机构和个人，中国证监会将给予严肃处罚。至于法人，中国证监会已规定不得参与开元、金泰证券投资基金的申购。
问：有投资者问，开元、金泰证券投资基金在批准设立方式、法律依据、投资限制、投资对象、资产质量和监管架构等方面，与目前已在上海、深圳证券交易所上市或联网交易的“现有基金”有根本区别，证券投资基金一旦上市，投资者如何从证券行情上识别证券投资基金？
答：目前在证券交易所上市或联网交易的“现有基金”，在证券行情上简称为“××基金”，即将发行上市的证券投资基金在证券行情上简称为“基金××”（如开元证券投资基金的简称为“基金开元”）以示区别。投资者可以很方便、清楚地从证券交易所和证券营业部的行情显示以及各类报刊、媒体行情的报道上，识别出证券投资基金。
问：在这次证券投资基金发行过程中，中国证监会将如何加强监管？
答：中国证监会已授权各地证管办（证监会），对所在地辖区的证券经营机构和开户机构在基金帐户开设、基金申购以及日后的交易过程中出现的违规行为，可比照授权监管证券经营机构的范围进行查处，超过范围的，报中国证监会查处。同时，中国证监会还要求各地证管办（证监会）协调当地有关部门和证券经营机构做好各项准备工作，组织人员开展巡查工作，督促当地的开户机构中证券经营机构按照中国证监会和证券交易所的要求，做好证券投资基金的开户、申购工作，保证发行工作规范、有序地进行。
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