建设银行管理信息系统的总体规划，本文主要内容关键词为：建设银行论文,总体规划论文,管理信息系统论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
本文以战略数据规划理论为指导，以某省级建设银行为对象，讨论投资管理信息系统的总体规划。
一 规划式开发
把计算机引进一个组织（企事业单位、部门等）、开发以计算机为基础的信息系统（CIS），可供选择的方式有接受式、直线式、迭代式、实验式和规划式等。长期来，人们认识到并强调企业信息系统开发中总体规划的重要性。系统开发的实践已经证明：面对越来越复杂、庞大的系统，如果没有适当的总体规划，系统开发就可能与企业的整体行为脱节，开发出来的系统往往存在数据不统一、子系统之间不相容、功能不符合管理要求、局部优化而整体效能差等问题；而规划式开发，是在总体目标与规划的指导下，首先选择能在关键职能或关键任务上起重要作用的若干子系统加以实现，然后向其它方面发展，达到充分开发或最大限度开发。这种方式对组织结构、管理方式与管理方法的冲击较少，较缓慢，实施起来相对简单些，并能逐步取得效益，用户容易接受。在经济体制改革不断深入，组织面临较多不确定性的情况下，规划式开发更是行之有效的开发策略。
但是，整个70年代，关于指导制定总体规划的系统理论、方法与技术一直没有得到很好解决。直到80年代初，美国学者James Martin提出战略数据规划（SDP-Strategic Data Planning），人们才看到解决这一难题的希望。
SDP的基本原理与前提是：（1）数据位于现代数据处理系统的中心；（2）数据结构是相对稳定的，处理是多变的；（3）CIS的开发不仅仅是一项技术性工程，同时也是一项社会性工程，必须有企业高层管理人员、一般管理人员和其他用户的真正参与。其基本步骤是：
（1）信息战略规划：开发符合企业目标的基本信息体系结构，识别适于自动化的业务区域；
（2）业务职能区域分析：分析各职能区域的业务过程与业务活动，建立企业模型；分析业务过程和活动所涉及的实体及其属性，建立主题数据库模型（数据类）；
（3）业务系统设计：确定需要计算机支持的业务过程和活动，确定处理这些过程和活动的方法；
（4）技术设计：提供全面的输入输出格式，物理数据库结构设计，程序和事务处理设计；
（5）建造：实现程序设计和数据库描述，完成整个系统的安装与测试；
（6）转换并投入运营。
以下是我们用SDP方法制定建设银行管理信息系统总体规划的基本概括。
二 业务过程与数据类
SDP的核心内容是把企业的数据划分成尽可能稳定、能在在较长时间内为企业提供稳定服务、其逻辑结构独立于当前软硬件的物理实现过程的数据类，即主题数据库。
为了进行科学合理的数据规则，首先要调查与分析系统的目标、功能、数据、外部环境与内部条件，这是规划的突破口与生命之源。
本分行下辖地级机构22个，县级机构137个，县以下机构1500多个，实现垂直领导，形成省分行、地市中心支行、县支行和城区办事处、专业支行和办事处四级企业模型。
各级机构的业务职能部门大体相似，有计划、筹资储蓄、投资信贷、技改贷款、建筑经济、会计、项目评估、稽核审计等。
建设银行的主要业务职能区域有计划管理、项目评估、项目管理、单位企业财务管理、预算拨贷款管理、投资贷款管理、金融管理、建行财务管理、经营框台管理与综合办公。限于篇幅，以下仅列出其中的三个区域所包含的业务过程及相应的数据类。
业务过程 数据类
计划编制
省分行计划编制主管部门计划，总行计划与指标
省分行计划的审定 审定意见
编制各地市行计划 各地市计划（草稿）
下达各地市行计划 各地市行计划
计划执行情况检查
各地市行执行情况检查 检查分析意见
各地市行计划调整 调整计划
各分行计划调整调整计划
指标完成情况考核 考核表
综合统计 基建、技改贷款项目年度计划表等
登记台帐 台帐
统计分析 逾期贷款情况分析表
项目评估
收集资料 行业资料，相类似项目的资料
项目评估 评估报告及决策意见
审查概（预）算
收集资料 初步设计或施工图设计，设备及材料价格
概算或预算定额
组织审查 审查意见
修订概（预）算概（预）算
落实年度投资计划
收集资料 项目投资计划，资金、材料供应计划
施工进度计划
落实年度投资计划 落实投资计划报告
修订年度投资计划 年度投资计划调整表
检查计划执行情况
开展支帮促支帮促报告
检查计划执行情况 检查报告
审查项目竣工决算 项目竣工决算及审查意见
综合统计重点项目投资计划完成情况表
计划投产在建项目基本情况专户表
投资贷款管理
签订贷款合同
贷款的审定及承诺 贷款项目决策意见，贷款项目计划
签订贷款合同 法人证书，贷款合同
合同审计公证 公证意见书
贷款发放与监督
下达货款项目指标 货款指标
发放贷款 登记台帐
贷款支用监督 监督检查处理意见
贷款回收
下达项目回收计划 贷款回收计划
贷款项目销户 登记台帐
综合统计
贷款指标执行情况 基本建设贷款计划执行情况表
贷款合同执行情况 技术改造贷款执行情况表
三 信息模型
为了进一步分析信息的结构、状态、作用以及信息的联系，即区别信息的静态和动态，主要和次要，以便科学地组织和管理信息，为数据库的建立以及数据的存放、更新、调用打下基础，有必要建立信息模型。
一个信息模型有横向和纵向两个方面，横向按信息的作用划分，纵向按信息的结构划分。就建设银行系统来说，横向包括目标与决策、计划、营运、调节与控制、监督、环境六个部分，纵向可分为四层，从上至下依次为空间层、信息集层、数据类层、数据项层，其中子空间就是横向作用的六个信息子空间，如图1所示。
从信息模型的横向来看，六个部分反映信息运动的控制过程，即从计划开始，经过营运和执行，其中加入环境及监督的过程。就建设银行来看，计划信息及执行信息是最主要的信息，其它为较次要的信息。当然这不是绝对的，主要中有较次要的，次要中也有较主要的信息，而且随着标准化和信息处理现代化的发展，目标与决策信息愈来愈重要。营运管理信息和执行、控制与调节信息是动态信息，其它部分是静态信息。同样，它的划分也不是绝对的。
纵向就是把各信息子空间逐步细化，从子空间到信息集，再到数据类，最后到数据项，以计划信息中信贷计划信息集为例，它往下分为人民银行信贷计划、总行信贷指标、省分行信贷指标、地市行信贷指标，以总行信贷指标再往下分，可以有存款、贷款、收款这些数据项。尽管纵向分类很难再进一步分析信息的动态与静态，主要与次要，但纵向分类可以清楚地剖析信息的结构和内容，通过横向、纵向两方面的有机组合，就可以得到一个完整的建设银行信息模型。
图1 信息模型
四 系统逻辑结构
（一）系统总体逻辑结构
建设银行计算机管理系统具有办公、事务处理、管理和决策的功能，从纵向可以划分为决策支持系统、管理信息系统、事务处理和办公自动化系统等层次；从横向又可看作完成投资决策、计划管理、财政管理等不同职能（应用功能）的分／子系统的有机结合。把这种层次结构与职能结构综合，就得到系统总体逻辑结构（见图2）。
图2 系统总体逻辑结构
（二）分／子系统划分
从归纳出的逻辑相关、相对独立、相对稳定的业务过程和数据类，按照信息相关性、可分离性等原则，通过过程—数据类的关联分析，把本系统划分为九个分系统，30多个子系统。
1、计划管理分系统：根据国家、地方计划和下级行上报的计划编制建设银行信贷、资金、外汇计划，分解抄转投资计划；对计划执行情况进行统计、汇总、分析，并及时调整计划，调拨资金。
2、项目管理系统：建立一套科学实用的投资信息调查分析方法、投资效益评价数学模型和评估项目准确性的检验手段，对项目从立项评估到竣工投产的全过程进行全面管理，按行业部门、资金来源提供项目的综合信息。
3、财政管理分系统：根据国家计划和财政预算，审定建设单位和施工企业财务计划并进行财务管理，包括招标、投标、审查工程概（预）算，监督资金合理使用、审核财务决算。
4、金融管理分系统：根据贷款计划对基建、流动资金、外汇和住宅贷款的发放和回收以及债券发行、证券交易、房地产经营等进行管理。
5、财会管理分系统：完成凭证、记帐、轧帐、汇总、报表、查询、对帐等处理；实现清算、决算、财务分析；建立各种台帐及有关业务数据库，及时提供经营信息。
6、投资决策分系统：建立决策所需的模型库与方法库，建立行长查询系统，为投资投向决策、项目决策与经营决策服务。
7、监察审计分系统：对经营活动适时稽核审计，建立各种违纪行为和案件档案，为监察审计分析判断和处理提供辅助。
8、人事教育分系统：建立人事教育数据库，存贮机构人员、岗位编制、干部任免、工资福利、人员培训及党团工会信息，实现人事教育情况报表的收集、汇总与分析。
9、综合办公分系统：建立文件的编写、签发、校核、印刷、收发、存贮、查询系统，处理电子邮件。
五 系统实体
（一） 资源子网
根据省分行、地市行、县支行与营业点的应用程序规模、信息存储量、目录入量、日打印量等，确定各级机构配置的计算机系统结构与终端数。
1、省分行属管理行，采用分布式系统结构，配置中型机两台、小型机一台，终端40～50。中小型机负责处理集中存放的信息，控制全系统广域网、上下级通信。另配微机六台（终端50），处理部分集中存放的信息，中小型机与微机之间、微机与微机之间以局域网相连。
2、地市级行分三类
（1）地区行：所辖机构多，既是管理行，又是经办行，采用省分行的分布式系统结构，功能、逻辑分布与省分行相似，配小型机2台、微机3台，终端40～50；
（2）城市行：以管理业务为主，兼少量经营业务，所辖机构较少，相对集中，通信状况好，采用集中式系统结构，配置小型机2台，其中一台处理支行内部、城区办事处业务，另一台集中处理大部分柜台业务；
（3）专业行：专职管理重点建设项目和大中型建设项目的投资，所辖机构及信息量较少，采用微机构成的分布式系统，配微机5台，终端30～35，处理支行本身及所辖行的全部业务。
3、县级行：属于经办行，采用分布式结构，配微机4台，终端20～25，用一台微机专门与上级通信以及接收营业点信息。
4、营业点，会计柜台，储蓄柜台：业务量小的配单台微机，业务量大的配多用户微机，带远程终端，ATM及其它专用设备。
（二）通讯子网
1、对网络的需求：实时柜台、资金清算调拨，文件报表传输、正文检索与信息查询，电子邮件，远程登录与访问，数据库同步更新，文件存取与管理，远程作业传递及进程通信。
2、网络拓扑结构为分层树形，符合建行管理体系的要求。全省范围广域网（WAN）是整个网络的骨架，解决文件报表的上下级传输、远程查询服务、资金调拨、联行清算以及远程访问、作业转移等；同城柜台城市网（MAN）解决同城柜台的实时通存通兑及其它实时业务；机关内局域网（LAN）用于办公事务处理。
3、通信方式：尽量采用中国公用分组交换数据网（CHINAPAC）；同城实时处理租用市内专线；远程通信方面，公用电话网用于传输文件、报表及一般查询，用户电报网用于传输保密性要求较高、实时性较强而信息量不大的业务，如资金调拨、联行清算、旬报日报及重要文件单据。
4、省分行与城市行之间WAN称一级子网，其结构见图3。
图3 一级子网结构图
六 数据库体系
由于建设银行分层次网络式的业务系统，由于信息技术的进步强化了各管理部门的信息收集与处理能力，呈现信息处理分散化的趋势，由于建行各主要业务部门所收集、处理与管理的数据大部分是本部门的数据，因此，本系统宜建立分布式数据体系。
（一） 数据库设置
“分而治之”是分布式数据库的主导设计思想。虽然建行管理活动具有较强的综合性与复杂性，但我们已经归纳出主要业务过程及相应的数据类，将这些数据类按其内在联系的程度划分为数据类组，一组数据类内部联系密切，而与其它业务过程的数据类联系甚少；再根据数据类组与各部门之间的联系，作分布分析，并考虑数据保密、系统运行性能和用户的特殊要求等因素确定数据库群的设置、内容与结构。这样，每一个数据库群都成为与某一管理业务相对应的管理信息系统的核心。
本系统设置以下数据库群体：
1、计划管理数据库群，包含固定资产投资计划、信贷计划、业务资金计划、外汇计划管理等数据库。
2、项目管理数据库群，包含项目评估、概预算管理、项目投资管理以及投资信息数据库。
3、财政管理数据库群，包含预算拨贷款管理、建设单位财务管理、施工企业财务管理、投资贷款管理、流动资金贷款管理数据库。
4、金融管理数据库群，包含房改金融、国际金融、信托管理、筹资管理、金融信息数据库。
5、财会管理数据库群，包含会计核算、建行财务管理、出纳管理数据库。
6、决策与办公数据库群，包含投资投向管理、项目决策管理、经营决策管理、办公事务管理及综合数据库。
（二）数据库体系结构
本系统实行以省分行与地市行为主、县支行为辅的三级分散式数据管理。省分行数据库注重计划、控制、决策以及法规等方面的信息，地市行数据库则存储大量事务性信息和少量管理控制信息，县支行主要用作数据源。
根据不同用户群所需求的数据内容，访问的地点、时间与性质，安全性与私有性等，根据硬件、机构设置、人员素质，要求的响应时间、通信费用与外存需求，确定数据分布如下：
1、省分行，配有中小型机，微机网络与分散微机，采用集中与分散相结合的管理方式。
（1）建立在中小型机上的数据库
投资决策分系统的各数据库
计划管理分系统的各数据库
财政管理分系统的各数据库
金融管理分系统的数据库（信托除外）
项目投资管理数据库
建设银行财务管理数据库
ATM、信用卡柜台，同城清算、联行清算的数据库
（2）建立在微机网络上的数据库
投资贷款项目评估数据库
概预算管理数据库
投资信息咨询数据库
信托管理数据库
出纳管理数据库
档案管理数据库
行政财务、固定资产管理数据库
人事管理、教育培训管理数据库
党团工会管理、监察审计数据库
（3）建立在分散微机上的数据库
会计、储蓄、证券、房改柜台数据库
投资研究管理数据库
图书资料管理数据库
邮件管理数据库
2、地市行中的地区行所辖机构与信息较多，配有小型机与微机网，采用集中与分散相结合的管理方式，其数据分布与省分行相似；城市行，配有小型机，采用完全集中式管理方式，除定额标准等数据分离建库外，其余数据全部存放在小型机上；专业行配置高档微机网，其数据分布可按照职能相关的原则分配微机，分别建立相应的数据库。
3、县支行配置微机网，原则上不建库，信息批量传输给上级行，仅根据需要设置自己专用或临时用的少量数据库。
4、营业点的柜台仅设置与柜台处理相关的帐目数据库等。
七 系统的分步实施
全行现有小型机、多用户微机、单用户机等各种设备1700多台套，主要用于会计柜台、储蓄柜台、事后监督、报表通信，已开发或移植二十多个应用程序，全省地市级支行全部开通与省分析的点对点通信，通信内容主要是报表，通信方式是电话拨号与租用专线。在此基础上建设建行计算机管理系统，为了保证系统的完整、统一与有效，要依据总体方案，在统一领导、统一规划、统一部署下分阶段地进行。
第一步，用两年时间，制定并完善总体方案，做好标准化工作，对系统硬软件配置、三库、网络建设、现有应用程序的推广、新应用程序的开发（信贷计划、重点项目管理、投资贷款管理）进行试点。
第二步，再用三年时间重点解决重要业务的计算机化，包括省地两级信贷计划管理控制系统、项目评估、投资贷款管理、报表系统、对公业务柜台、储蓄柜台、证券柜台、国际业务柜台。
第三步，再用四年左右时间全面实现全部业务处理的计算机化，包括建设银行全省各行处与同城人民银行、专业银行资金清算，省辖联行对帐，建成全省信贷计划控制系统与贷款投向辅助决策系统。
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