亚洲金融危机与浦东的对策，本文主要内容关键词为：亚洲论文,金融危机论文,对策论文,浦东论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
一、东南亚金融危机给浦东开发带来严峻的冲击和挑战
金融领域的对外开放与功能开发是浦东开发开放的有机内涵与重要组成部分。而来自亚洲特别是东南亚地区的资金融通与外资金融机构又在浦东金融运作中占有着极为关键的地位。
浦东开发开放八年来，前来开设分行或代表处的亚洲银行及金融机构已达17家，占浦东新区全部外资金融机构的72%；其中已获准开展人民币业务试点的9家，占全部试点外资金融机构的66%；试点以来，亚籍试点行本外币存贷余额占所有外资行的80%；源自或经由亚洲的间接融资金额占浦东开发以来全部间接融资额的78%；此外，泰国泰华银行还是第一家将总部迁入浦东的外资银行。由此可看出亚洲金融危机对浦东金融功能开发必然影响巨大。据不完全的调查及统计，1997年下半年爆发的东南亚金融危机，给浦东金融的正常营运与国际经济贸易功能开发带来了一系列严峻的挑战与负面影响：
1.对浦东开发进程中向东亚方向进行的间接融资形成较为严重的冲击。受亚洲金融危机直接影响的国家如泰国、韩国、新加坡等因本国的货币危机及随之而来的短时期内的经济衰退而自身资金短缺无力向外融资，而且在某些场合不还可能会中断或抽回已向浦东融通的部分资金。受东南亚金融风波间接影响的国家及地区则抽紧银根，减少对浦东的间接融资与对在浦东投资项目的借贷。
亚洲金融风波影响浦东的对外融资来源，使得筹资成本加大。这是亚洲诸多银行呆帐坏帐猛增，资金紧缺，融资利率上升的结果。如近期委托某国有金融机构在香港地区筹资的成本在短期之内已经明显加大，贷款利息急剧升高，使融资总成本提高了一成以上。同时由于存在上述冲击的现实可能，在亚洲金融风波发生后，个别国际金融权威评级机构对包括浦东在内的各国有商业银行的信用评级进行了调降。
2.亚洲国家直接投资浦东的速度放缓，且在个别项目上可能引发局部的信用危机。东南亚金融危机不仅会对今后一段时期内浦东新区的间接融资带来一定的阻力，而且还必然对吸引境外直接投资造成可观的影响。这一领域内的影响首先表现在投资速度的放缓和投资量的缩减。同间接融资领域一样，来自亚洲各国各地区的外商直接投资也是该领域的主力之一。截至1997年末，来自亚洲的外商直接投资金额占浦东吸引外商直接投资总额的69%。金融危机的冲击，使诸多亚洲银行和其他金融机构破产倒闭，所在国经济严重受挫，纷纷被迫进行结构调整，无暇也无力再向浦东投资。同时，风波的教训也使世界上其余地区的国家对亚洲投资的决策谨慎，这势必在一定时期内加大浦东利用外资的难度。
在我国经济成功实现“软着陆”，宏观调控日趋完善，外汇储备超过1400亿美元的背景下，亚洲金融危机不会对我国货币（人民币）的稳定形成破坏性的后果。但如对应不当，则有可能在国内某些对外开放的局部地区引发项目信用危机。如可能会有个别项目公司因受金融风波影响而资金供给难以为继，已借入贷款面临还贷、巨额利息日增而濒于破产。
3.对正在崛起的浦东各传统与新兴产业的出口竞争力与国际市场开拓度形成挑战。浦东的开发开放还只有短短的八年，各个产业领域特别是高新科技产业领域刚刚起步。亚洲市场是浦东对外贸易的一个重要市场。亚洲金融危机以来，不少受到波及的亚洲国家及地区的购买力显著下降，有些原有的订单也被撤消，使浦东不少产品的对亚出口受到影响。从更为长远的角度看，东南亚国家货币大幅度贬值以后，使各类生产要素的成本也随之降低，其结果是提高了这些国家产品在国际市场上的竞争力。因而会在一段时期内对浦东各传统与新兴产业向欧美及世界其他地区市场的出口竞争力与国际市场占有率形成挑战。
4.可能从浦东形成缺口影响我国金融与经济安全。社会主义中国，巍然屹立在世界东方，日益成为亚太世纪中国际经济新秩序的有力支柱和制止跨国金融投机的重要力量。这成为国际金融市场上兴风作浪的投机家的极大障碍。如被称为‘国际金融杀手’的索罗斯在1997年末就宣称，金融风暴的下一个受害者可能是中国。因浦东是目前全国对外开放度与市场准入度最大的地区，一批外资银行与金融机构已在浦东开业，不少服务贸易领域也在浦东新区特别是外高桥保税区内率先开放，因此如监管不力，就可能成为一个缺口，对我国金融与经济安全形成一定的冲击。
二，埋头苦干，化解风险，清除隐患，确保国家金融安全及上海浦东开发开放的顺利进展
江泽民总书记在十五大报告中高瞻远瞩地指出，要“有效防范和化解金融风险”，“维护国家经济安全”，为我们正确分析与应对亚洲金融危机指明了方向。深入学习和领会十五大报告使我们认识到：要顶住东南亚金融危机的冲击，就不能停留在对它的一般性概况的了解与成因分析上，而是要从上海浦东开发的实际出发，在确保国家金融与经济安全的前提下，采取果断措施，沉着应付、埋头苦干、化解风险、消除隐患。
在当前全球经济一体化、国别经济国际化的历史条件下，东南亚金融危机对我国金融经济领域的冲击传递具有一定的时间差与不同的具体表现形式。只有客观地分析金融风险的各种表现形式和产生原因，才能采取切实有效措施加以防范和化解。以发生金融危机的亚洲国家为鉴，在浦东开发进程及经济发展中也存在着一些隐患，如在新区部分国有银行及非银行金融机构中亦存在着一定比例的不良贷款；同时在率先创建社会主义市场经济体制过程中，金融法制还不够健全，对金融运作特别是对设立在浦东的外资银行及金融机构的监管尚嫌薄弱。浦东虽无泡沫经济存在，但在开发模式、增长方式及经济结构中还有不少薄弱环节，急需加以改善与优化等。在东南亚发生金融风波以后，在上海市委市府的领导下，浦东新区采取了以下一系列对策：
一是清理投资。即重点调查与帮助在亚洲金融危机发生后极个别已暂停建设或营业的项目公司，特别是东南亚国家及地区的合资或独资的项目公司，查清其资金来源及目前财务情况，以消除发生项目信用风险的隐患。与此同时，对关系到浦东开发整体进程，具有一定代表性的东南亚东北亚投资项目则通过多种方法予以托盘盘活。
二是加强监管。即加强对已进驻浦东的具有东南亚东北亚财团或银行背景的金融机构的调研与联络，在帮助他们坚定信心度过难关的基础上，按照我国有关法规与“巴塞尔协议”等国际金融惯例，运用现代化的国际通用监管手段及方法，对所有设立在浦东新区内的外资银行及外资金融保险机构的业务营运进行全方位的监管，以防微杜渐。
三是规范金融。即对新区范围内的中资银行与金融保险机构按国家的规范进行全面的整顿。东南亚金融风波给中资银行敲了一次警钟，要未雨绸缪，敦促区内中资银行增补自有资本，扩大呆帐准备，严格资产负债比例管理，完善监控机制，强化风险防范，盘活信贷资产，为浦东各中资银行及金融机构新的发展和改革开放打下坚实基础。
四是拓宽渠道。即按照十五大提出的多渠道宽领域全方位利用外资的方针，在系统检查总结浦东开发前八年中直接间接融资执行情况的前提下，合理改变引资融资方向，积极慎重地加强对欧美投资基金、投资银行及投资咨询公司的利用，加大招商力度，多争取作为当代高新科技主要载体的欧美地区的世界著名跨国公司及国际金融财团的投资，保证浦东开发加速向前。
五是优化结构。即从集约化开发与高新科技领先的高标准出发，全力优化新区的经济结构和运行质量，进一步改善投资环境，降低开发成本，提高投资效益，增强浦东开发的国际知名度与信誉度，提供金融与经济发展的广阔空间，在第三产业中着重增强信息产业的力度，在第二产业中着重发展现代生物医药产业与微电子产业，在第一产业中着重开拓现代都市型创汇农业。
六是增强活力。即以深化改革为动力，激活和强化浦东地域内各国有大中型企业的经营活力。按照社会主义市场经济体制的原则，以新区地域内的国有50强为抓手，加速培育在全球化经济下具备着世界一流国际竞争力与市场开拓力的高科技研究开发中心和跨国集团，推动包括多种经济成分在内的区域经济全面腾飞，以从根本上增强对境外金融危机冲击的抗衡能力。
三、坚定信心，迎接挑战，力求趋利避害
事物的发展总是辩证的。东南亚金融危机在带来强烈冲击与严峻挑战的同时，也给浦东开发开放特别是在防范金融风险、优化金融结构、深化功能开发与扩大金融开放等方面造就了趋利避害的前提与条件。
趋利避害首先来自世界各国从亚洲金融危机中得到的启示，它从另一个侧面又一次告诉人们，现今世界上已没有哪一个国家的经济及金融能完全孤立于所在区域乃至整个世界之外。任何一个发展中国家，都必须在维护国家主权确保国家经济安全的前提下，切实优化与提高国民经济的运行质量，有效地击破使发展中国家在全球金融市场与国际经贸关系中处于‘被阻击’、‘被扰乱’及‘边缘化’的种种企图，积极慎重地拓展国际金融功能的深化开发。
建立当代国际经济新秩序已被列入全球性的重要议事日程之中。WTO与GATS的成员国于1997年底达成了全球“金融服务贸易协议”，同意对外开放各自的银行、保险、证券和信息市场；允许外国公司在国内建立金融服务机构并享受与国内公司同等的进入市场的权利；取消对跨国家服务的限制；允许外国资本在投资项目中所占比例超过50%等。因此金融与服务贸易的逐步开放已成为我国加入WTO谈判中的核心问题之一。作为我国改革开放的“龙头”，浦东新区应当为我国金融产业的率先开放与金融功能的深度开放作出自己独特的贡献。
趋利避害还来自东南亚各国从金融危机的惨痛教训中引出的种种对策举措所提供的借鉴。如泰国于1997年8月与10月先后推出“经济整顿计划”与“经济复苏计划”；大力清理整治金融机构；调高商业银行及金融公司的最低资本比率；执行更严格的货币和财政政策，严格控制通胀；东南亚其他各国也一起强化联手干预能力，加强风险防范，限期清理呆坏帐，提高进出口科技含量，提升国际竞争力等，同时决定进一步适度扩大金融对外开放，放宽对外国投资者在本国金融机构中持股比例的限制等，使这些国家的金融与经济度过了最危险的谷底，转入整顿调整与缓慢的回复之中，从而也为我们提供了有益的借鉴。
在亚洲金融危机进程中最令人振奋的是中国大陆成为风波中的中流砥柱，人民币汇率巍然不动；香港特别行政区也在中央政府的支持下卓有成效地迎头痛击了国际炒家发起的冲击。世界主流依然看好中国及东南亚地区的经济潜力与发展前景，“亚洲太平洋世纪”方兴未艾。朱镕基总理在九届全国人大一次会议举行的中外记者招待会上向全世界宣布：“亚洲金融危机不会影响中国金融改革预定的进程，也不会影响中国金融保险事业的对外开放政策”，更为浦东开发趋利避害增添了极大的动力和必胜的信心。作为改革开放先行区的上海浦东在率先推进我国金融体制的深化改革与金融领域的对外开放上责无旁贷。世纪之交的浦东要在以下三个方面进行不懈的努力：
要在国家中央银行的统一部署下进一步推进金融领域的对外开放。浦东的发展势头为外资银行拓展业务带来更大的空间，特别是获准试办人民币业务的外资银行正利用立足浦东的优势，寻找更多的业务发展机会。截至1998年1月末，美国花旗、香港汇丰、日本东京三菱、中法上海巴黎国际银行等9家获准试点的外资银行存贷余额双双突破5亿元大关，分别 达到5.9亿元与5.5亿元，还有为数更多的外资金融机构正在积极申办之中。世界经济界的主流继续看好中国大陆，看好上海浦东，为各外资银行及金融机构在东南亚金融风波平息后争相扩展在浦东的各项业务准备了前提。要争取在国家支持下有步骤地扩大外资金融机构经营人民币业务的客户区域及‘试行规定’中已批准的经营范围。还要在浦东试点组建中资的专业投资银行，或引进外资投资银行机构，以利金融衍生产品的适当运用和各种金融风险的防范。
要在确保有效隔离的前提下率先拓展各类离岸金融业务，坚定不移地向国际金融中心的目标挺进。由于我国在东南亚金融风波冲击下巍然不动，经济持续健康高速发展，上海及浦东已成为亚太地区瞩目的国际金融避风港之一。人民银行总行已于1997年10月果断颁布了《离岸银行业务管理办法》，这就为浦东率先拓展体现上海优势的离岸金融业务创造了条件。要积极支持已正式申报率先开展离岸业务的各中资银行将各方面的条件准备得更为充分；要在试点离岸银行业务取得突破的前提下，加速创建外高桥有形离岸市场与陆家嘴无形离岸市场。
要着力培育中国特色的社会主义跨国集团与国有商业银行阔步走向世界。为化解东南亚金融危机所作出的共同努力，给浦东的各大国有社会主义跨国集团，商业银行及国际金融集团按照国际惯例办事，到全国国际知识产品市场、国际商业市场与国际金融市场的汪洋大海中去博击，走向亚太、走向世界提供了现实的可能。我们还要遵循“创新是一个民族的灵魂”与“科教兴国”的方针，在已经来临的知识经济时代中，优先发展壮大浦东的信息产业及其他高科技产业，鼓励浦东地域内的各中资金融机构率先探索金融工具创新加速与国际接轨，为人民币实现资本项目下的自由兑换创造条件。只要这样，一定能实现趋利避害。就在世界即将迈入“亚太世纪”之时，APEC全体成员国已一致同意2001年的年会将在我国上海召开。这充分显示了亚太各国对我国在使世界谈虎色变的亚洲金融危机面前巍然挺立的高度评价与信赖，也对上海浦东新区如何进一步坚定信心，沉着应付亚洲金融危机提出了更高的要求。浦东新区将在邓小平理论的光辉指引下，努力在体制创新、产业升级、扩大开放等方面勇往直前，力争在世纪之交将浦东开发推上崭新的台阶。