摩根大通借助软件监控员工行为，本文主要内容关键词为：摩根大通论文,员工论文,软件论文，此文献不代表本站观点，内容供学术参考，文章仅供参考阅读下载。
华尔街交易员已经受到计算机的威胁——后者能够更快、成本更低地完成他们的工作。现在，这些金融精英还要担心另一种事物：旨在确保他们遵章守规的软件。 自从金融危机以来，摩根大通因各种官司累计支付了逾360亿美元的赔偿金。该公司欧洲区监管事务主管莎莉·杜瓦介绍说，这家华尔街巨头正在推出一项计划，以期在员工误入歧途之前把他们找出来。数十项信息，其中包括员工是否缺席合规培训课，是否违反个人交易规则或市场风险限额，将被输入一款预测软件。 “任何一位业务负责人都很难采集几百个数据点，并据此判断一个特定席位或交易员的行为是否合规，”46岁的杜瓦3月接受采访时表示，“这是为了精炼这些数据点，以帮助公司预测员工的行为模式。” 摩根大通正在其交易部门测试这项监控计划，并准备在2016年将其推广至全球投行业务和资产管理部门。这项计划为我们提供了一扇窥探华尔街未来的窗户。操纵市场、欺骗客户和协助罪犯等员工行为，已经让华尔街累计支付了高达数十亿美元的罚金。现在，华尔街开始求助于高科技，以便更好地监管自己的员工。如若不然，将为那些呼吁零售银行剥离交易业务的人士提供更多的口实。 按营业收入衡量，总部位于纽约的摩根大通是全球最大的投资银行。在美国政府先后对该银行的多宗丑闻——比如，欺骗性的抵押贷款担保债券销售、62亿美元的“伦敦鲸”交易损失、为臭名昭著的庞氏计划操盘者伯纳德·麦道夫提供服务，以及操纵货币和能源市场——展开调查之后，摩根大通推出了这项全新的监管举措。 过去3年来，摩根大通已经聘请了2500名专门从事合规监管的员工，并花费了7.3亿美元以改善运营。招聘信息显示，这家投资银行正在打造一个旨在监控内部电子和电话沟通信息的部门。 数字推理系统公司的首席执行官蒂姆·埃斯蒂斯表示，企业可以对电子邮件、聊天和电话记录进行电子分析，以确定员工是否相互勾结，是否刻意隐瞒意图。 “我们正在采用一种原本用于反恐的技术来分析人类的语言，因为一个人的语言往往会显露其意图。”埃斯蒂斯说。其供职公司的投资者和客户包括高盛集团和瑞士信贷集团，但摩根大通不在这份名单之上。“如果你想防患于未然，你就必须将那些不合规行为扼杀在萌芽中。” 埃斯蒂斯认为，对华尔街银行而言，实施自动监控是必要的手段，因为每年都有数十亿封电子邮件流经各大银行，大大超出了人的监控能力。不过，正如2002年的科幻电影《少数派报告》所示，行为预测技术往往会引发伦理问题。在这部电影中，汤姆·克鲁斯扮演的一位预防犯罪官员四处追捕那些尚未将犯罪计划付诸行动的犯罪嫌疑人。 “他们正在尝试预测人类的行为。”波士顿大学奎斯特罗姆商学院讲师马克·威廉姆斯说。他曾经在美联储担任银行核查专员。“监控一个人的意图，可能会产生滑坡效应。人们是否会因为他们想做但还没做的事情而蒙受不白之冤呢？” 曾经供职于英国金融监管机构的杜瓦女士表示，监控员工时，摩根大通将慎之又慎，尽力找到恰当的平衡点。她负责帮助这家投行的高管们实施这项新的管控措施，而首席控制官香农·沃伦将监督全公司的执行情况。 摩根大通不愿描述所有正在输入其预测软件的信息、公司正在哪项具体业务上测试这套系统，也不愿透露如果某位员工引起关注，公司将会采取什么措施。 首席运营官马特·赞姆斯等高管在2月发布了一份备忘录，敦促员工向管理人员汇报他们发现的合规性隐忧，并提醒他们，丑闻将影响每一个人的奖金。该公司还设立了专门的举报电话和电子邮件，鼓励员工匿名举报他们发现的问题。 “我们去年在外汇市场和其他不可接受的事件中看到的问题，所造成的影响不仅仅是一次性罚金，”彭博新闻社看到的一份备忘录副本写道，“它们损害了我们的声誉。” 杜瓦表示，为了减少官司账单，摩根大通正在进行两方面的努力，新技术是其中之一。另一部分是审查该公司的文化——深入到这家投资银行的每一个业务部门，并任命超过300位领导者——以修复有可能出现过失的领域。培训课程使用那些发生在摩根大通内部的真实事件作为例证，这样一来，各级员工就能够更加深刻地汲取教训，她说。 去年12月，摩根大通官网发布了一份由首席执行官杰米·戴蒙签发、名为《我们如何做业务》的报告，首次提到这个计划。报告概述了该公司为提高合规性而采取的各种措施，其中之一就是启动一个全球性的通信监控项目。 “我们认识到，加强市场行为需要协调使用多种预防和侦查措施。”摩根大通在报告中表示。 公司财务目标的实现，在很大程度上取决于减少官司账单。根据2月进行的一项估算，如果这家投资银行能够削减法律及其他费用，其净资产收益率就有望从去年的10%上升至13%。 杜瓦透露说，数千名投资银行和资产管理部门的员工将受到这项全新预测手段的监控。在2011年加入摩根大通伦敦公司之前，杜瓦曾经在英国金融服务管理局工作了大约10年时间。 波士顿大学讲师威廉姆斯表示，新的监督方式，再加上公司文化的改进，应该会减少这家银行未来的官司账单。不过，就连杜瓦也承认，人的因素涉及一些无法消除的风险。 “我们对这套早期监测系统抱有更大的信任度，”她说，“但我并不认为，它将彻底杜绝员工的不端行为。” 摩根大通将通过查看员工的电子邮件和其他数据来发现潜在违规行为，以期降低因违规而产生的法律成本。 过去3年，该机构已花费7.3亿美元用于合规监管 360亿美元 金融危机后摩根大通的官司赔偿金