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“在国外，当你在一家银行候位的时候，如果一位着装体面的银行职员来到你的身边，邀请你喝杯咖啡时，你可千万不要诧异。这是在东南亚国家的银行里司空见惯的事情，他们就是银行的专职理财人员。”日前，美国金融管理学会亚洲标准委员会主席Mr.carl Thong来到中国，他给记者讲述了在其他亚洲国家银行里常见的一幕。
“在国外银行，一名专业的理财师应该擅长向自己的客户提出问题，从而真正地了解客户需求，在证券、基金、银行存款、客户信贷业务、住房贷款和其他相关金融服务提供最佳方案，从而实现客户的财务目标，并要对方案的实施进行监督和及时获得反馈。”目前国内的理财机构，只是对自己的客户提供优先排队服务等表面的、浅层次的理财服务。
国外能称得上财富管理师的主要有四个领域的人士：银行职员、保险公司职员、以团队形式存在的经纪人，以及个人形式的独立理财工作室。而财富管理师这一职业目前主要以前两者为主，但第四类人士也正在迅速成长。
据了解，财富管理师这一职业在国外日渐受到重视，这一行业的薪水收入主要依靠业绩提成，因此彼此之间差距较大。而要取得这一职位资格必须要经过严格的认证考试，像美国金融管理学会所颁发美国特许财富管理师证书(CWM)已经成为全美最受金融领域欢迎的从业资质认证书。
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